亚洲精品国偷拍自产在线观看蜜臀,亚洲av无码男人的天堂,亚洲av综合色区无码专区桃色,羞羞影院午夜男女爽爽,性少妇tubevⅰdeos高清

當(dāng)前位置:東奧會計(jì)在線>初級會計(jì)職稱>經(jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)>高頻考點(diǎn)>正文

銀行電子支付_2022年初級會計(jì)《經(jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)》知識點(diǎn)學(xué)習(xí)打卡

來源:東奧會計(jì)在線責(zé)編:張麗娜2022-02-15 16:52:16
信用卡銀行卡收單業(yè)務(wù)銀行電子支付

思考,行動,堅(jiān)持,自律,牢記這四點(diǎn),讓你成為你想要的自己。以下是小編為大家?guī)淼?022年初級會計(jì)《經(jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)》中有關(guān)銀行電子支付的知識點(diǎn),各位考生們趕緊來學(xué)習(xí)吧!>>戳我查看更多《經(jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)》知識點(diǎn)學(xué)習(xí)打卡內(nèi)容

銀行電子支付_2022年初級會計(jì)《經(jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)》知識點(diǎn)學(xué)習(xí)打卡

銀行電子支付——網(wǎng)上銀行

1.網(wǎng)上銀行的分類

分類標(biāo)準(zhǔn)

類別

概念

按主要服務(wù)對象分

企業(yè)網(wǎng)上銀行

主要服務(wù)于企事業(yè)單位的網(wǎng)上銀行

個人網(wǎng)上銀行

主要服務(wù)于個人與家庭的網(wǎng)上銀行

按經(jīng)營組織分

分支型網(wǎng)上銀行

既有實(shí)體銀行站點(diǎn),又提供在線服務(wù)的網(wǎng)上銀行

純網(wǎng)上銀行

專門提供在線銀行服務(wù)的銀行

2.網(wǎng)上銀行的主要業(yè)務(wù)功能

(1)企業(yè)網(wǎng)上銀行的主要業(yè)務(wù)功能

①賬戶信息查詢;

②支付指令;

③B2B網(wǎng)上支付;

④批量支付。

(2)個人網(wǎng)上銀行的主要業(yè)務(wù)功能

①賬戶信息查詢;

②人民幣轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù);

③銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù);

④外匯買賣業(yè)務(wù);

⑤賬戶管理業(yè)務(wù);

⑥B2C網(wǎng)上支付。

3.手機(jī)銀行與網(wǎng)上銀行一樣,都是通過互聯(lián)網(wǎng)實(shí)現(xiàn)銀行柜面業(yè)務(wù)的延伸,功能基本一致。

銀行電子支付——條碼支付

1.什么是條碼支付?

條碼支付業(yè)務(wù)是指銀行、支付機(jī)構(gòu)(例如支付寶)應(yīng)用條碼技術(shù),實(shí)現(xiàn)收付款人之間貨幣資金轉(zhuǎn)移的業(yè)務(wù)活動。條碼支付業(yè)務(wù)包括付款掃碼和收款掃碼。

2.條碼支付服務(wù)市場的構(gòu)成

初級會計(jì)知識點(diǎn)

3.條碼支付的交易驗(yàn)證

條碼支付業(yè)務(wù)可以組合選用下列3種要素進(jìn)行交易驗(yàn)證:

(1)僅客戶本人知悉的要素,如靜態(tài)密碼等;

(2)僅客戶本人持有并特有的,不可復(fù)制或者不可重復(fù)利用的要素,如經(jīng)過安全認(rèn)證的數(shù)字證書、電子簽名,以及通過安全渠道生成和傳輸?shù)囊淮涡悦艽a等;

(3)客戶本人生物特征要素,如指紋等。

4.條碼支付的限額

根據(jù)交易驗(yàn)證方式和風(fēng)險防范能力的不同,條碼支付有4種限額要求,詳見下表。

風(fēng)險防范能力

交易驗(yàn)證方式

限額要求

A

采用包括數(shù)字證書或電子簽名在內(nèi)的兩類()以上有效要素對交易進(jìn)行驗(yàn)證

銀行、支付機(jī)構(gòu)可與客戶通過協(xié)議自主約定單日累計(jì)限額

B

采用不包括數(shù)字證書、電子簽名在內(nèi)的兩類()以上有效要素對交易進(jìn)行驗(yàn)證

同一客戶單個銀行賬戶或所有支付賬戶單日累計(jì)交易金額應(yīng)不超過5000

C

采用不足兩類要素對交易進(jìn)行驗(yàn)證

同一客戶單個銀行賬戶或所有支付賬戶單日累計(jì)交易金額應(yīng)不超過1000

D

使用靜態(tài)條碼

同一客戶單個銀行賬戶或所有支付賬戶單日累計(jì)交易金額應(yīng)不超過500

5.收款掃碼服務(wù)禁止使用靜態(tài)條碼

銀行、支付機(jī)構(gòu)提供收款掃碼服務(wù)的,應(yīng)使用動態(tài)條碼,設(shè)置條碼有效期、使用次數(shù)等方式,防止條碼被重復(fù)使用導(dǎo)致重復(fù)扣款,確保條碼真實(shí)有效。

6.特約商戶管理

(1)銀行、支付機(jī)構(gòu)拓展特約商戶應(yīng)落實(shí)實(shí)名制規(guī)定,嚴(yán)格審核特約商戶的營業(yè)執(zhí)照等證明文件,以及法定代表人或負(fù)責(zé)人的有效身份證件等申請材料,確認(rèn)申請材料的真實(shí)性、完整性、有效性,并留存申請材料的影印件或復(fù)印件。

(2)小微商戶

①對依據(jù)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定免于辦理工商注冊登記的實(shí)體特約商戶(小微商戶),可以通過審核商戶主要負(fù)責(zé)人身份證明文件和輔助證明材料為其提供條碼支付收單服務(wù)。輔助證明材料包括但不限于營業(yè)場所租賃協(xié)議或者產(chǎn)權(quán)證明、集中經(jīng)營場所管理方出具的證明文件等能夠反映小微商戶真實(shí)、合法從事商品或服務(wù)交易活動的材料。

②以同一個身份證件在同一家銀行、支付機(jī)構(gòu)辦理的全部小微商戶基于信用卡的條碼支付收款金額日累計(jì)不超過1000元、月累計(jì)不超過1萬元。

7.風(fēng)險管理措施

(1)銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)提升風(fēng)險識別能力,采取有效措施防范風(fēng)險,及時發(fā)現(xiàn)、處理可疑交易信息及風(fēng)險事件;

(2)評估業(yè)務(wù)相關(guān)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險,采取與風(fēng)險水平相適應(yīng)的管控措施;

(3)對特約商戶進(jìn)行檢查、評估,并結(jié)合特約商戶風(fēng)險等級及交易類型等因素設(shè)置或與其約定單筆及日累計(jì)交易限額;

(4)對風(fēng)險等級較高的特約商戶,應(yīng)采用強(qiáng)化交易監(jiān)測、建立特約商戶風(fēng)險準(zhǔn)備金、延遲清算等風(fēng)險管理措施;

(5)確??蛻羯矸莼蛸~戶信息安全,防止泄露,并根據(jù)收付款不同業(yè)務(wù)場景設(shè)置條碼有效性和使用次數(shù);

(6)充分披露條碼支付業(yè)務(wù)產(chǎn)品類型、辦理流程、操作規(guī)程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等信息,明確業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)及相關(guān)責(zé)任承擔(dān)機(jī)制、風(fēng)險損失賠付方式及操作方式。

8.風(fēng)險監(jiān)測體系

銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立條碼支付交易風(fēng)險監(jiān)測體系,及時發(fā)現(xiàn)可疑交易,并采取阻斷交易、聯(lián)系客戶核實(shí)交易等方式防范交易風(fēng)險。

9.風(fēng)險事件

銀行、支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)特約商戶發(fā)生疑似套現(xiàn)、洗錢、恐怖融資、欺詐、留存或泄露賬戶信息等風(fēng)險事件的,應(yīng)對特約商戶采取延遲資金結(jié)算、暫停交易、凍結(jié)賬戶等措施,并承擔(dān)因未采取措施導(dǎo)致的風(fēng)險損失責(zé)任;發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪活動的,應(yīng)及時向公安機(jī)關(guān)報案。

注:以上學(xué)習(xí)內(nèi)容選自黃潔洵老師2022年《經(jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)》新教材基礎(chǔ)班授課講義

本文為東奧會計(jì)在線原創(chuàng)文章,僅供考生學(xué)習(xí)使用,禁止任何形式的轉(zhuǎn)載

打印

精選推薦

報考咨詢中心 資深財(cái)會老師為考生解決報名備考相關(guān)問題 立即提問

資料下載
查看資料
免費(fèi)領(lǐng)取

學(xué)習(xí)方法指導(dǎo)

零基礎(chǔ)入門班

名師核心課程

摸底測試習(xí)題

章節(jié)練習(xí)前兩章

階段學(xué)習(xí)計(jì)劃