北京轄區(qū)各資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃原始權(quán)益人、管理人：

為貫徹落實(shí)2019年全國證券期貨監(jiān)管工作會(huì)精神，加強(qiáng)轄區(qū)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)監(jiān)管，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)轄區(qū)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)健康發(fā)展，依據(jù)《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》等規(guī)定，現(xiàn)將我局?jǐn)M構(gòu)建轄區(qū)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)日常監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、轄區(qū)資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃原始權(quán)益人

(一)珍惜公開市場(chǎng)信用，增強(qiáng)與金融市場(chǎng)良性互動(dòng)能力

原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、自律規(guī)則等相關(guān)規(guī)定，按照公司章程和相關(guān)協(xié)議約定，向資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃(以下簡(jiǎn)稱專項(xiàng)計(jì)劃)或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他目的載體移交基礎(chǔ)資產(chǎn)；尊重專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)獨(dú)立性，確?；A(chǔ)資產(chǎn)真實(shí)、合法、有效，不以任何方式侵占、損害專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)，堅(jiān)決杜絕合同欺詐、基礎(chǔ)資產(chǎn)造假等惡性違規(guī)行為；珍惜公開市場(chǎng)信用，充分發(fā)揮資產(chǎn)證券化制度功能，增強(qiáng)實(shí)體企業(yè)與金融市場(chǎng)良性互動(dòng)能力，優(yōu)化資產(chǎn)證券化市場(chǎng)服務(wù)實(shí)業(yè)能力。

(二)完善公司內(nèi)控制度，防范資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃信用風(fēng)險(xiǎn)

原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)專項(xiàng)計(jì)劃信用風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，建立健全內(nèi)部控制制度，切實(shí)做好專項(xiàng)計(jì)劃存續(xù)期風(fēng)險(xiǎn)防范工作。特定原始權(quán)益人要促進(jìn)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)合法合規(guī)，為基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生預(yù)期現(xiàn)金流提供支持與保障；作為資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)的原始權(quán)益人，應(yīng)當(dāng)積極履職盡責(zé)，按照約定落實(shí)基礎(chǔ)資產(chǎn)管理、運(yùn)營(yíng)、維護(hù)和質(zhì)量變化情況監(jiān)測(cè)職責(zé)，及時(shí)歸集劃轉(zhuǎn)現(xiàn)金流，謹(jǐn)防財(cái)產(chǎn)混同，維護(hù)專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)安全。

(三)配合參與機(jī)構(gòu)履職盡責(zé)，做好存續(xù)期信息披露工作

原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)積極配合專項(xiàng)計(jì)劃管理人、托管人等相關(guān)參與機(jī)構(gòu)履行職責(zé)，確保提供文件信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，大力支持、配合信息披露義務(wù)人做好存續(xù)期信息披露工作。特定原始權(quán)益人在遇重大事項(xiàng)可能損害資產(chǎn)支持證券投資者利益時(shí)，應(yīng)及時(shí)履行書面告知義務(wù)，切實(shí)保護(hù)投資者知情權(quán)。

二、轄區(qū)資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃管理人

(一)完善公司內(nèi)部管理，不斷提高專項(xiàng)計(jì)劃管理質(zhì)量

管理人應(yīng)推動(dòng)資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃管理事務(wù)的整合優(yōu)化工作，加大對(duì)資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃管理事務(wù)的人員和資金投入，嚴(yán)格遵守《資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制指引》《證券公司內(nèi)部控制指引》《證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》等規(guī)定，設(shè)立資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃管理專崗，建立健全相關(guān)內(nèi)部管理、質(zhì)量控制、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度及操作規(guī)則，用好三道內(nèi)部控制防線，完善風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)對(duì)措施，加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)，完善激勵(lì)約束機(jī)制，提高管理規(guī)范化水平。

(二)強(qiáng)化重點(diǎn)環(huán)節(jié)管控，切實(shí)防范各類合規(guī)問題

一是加強(qiáng)原始權(quán)益人培訓(xùn)。管理人應(yīng)持續(xù)加強(qiáng)對(duì)原始權(quán)益人的合規(guī)培訓(xùn)，及時(shí)傳導(dǎo)監(jiān)管政策要求和市場(chǎng)典型案例，切實(shí)督促原始權(quán)益人提高規(guī)范運(yùn)作意識(shí)，不得侵占、損害專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)，配合并支持管理人等機(jī)構(gòu)履行職責(zé)。

二是做好基礎(chǔ)資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)管理。管理人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定和約定，為資產(chǎn)支持證券投資者利益管理、運(yùn)用、處分專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)。做好特定原始權(quán)益人、增信機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況和基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量變化情況持續(xù)監(jiān)測(cè)工作，如遇重大異常情況，積極采取必要措施維護(hù)專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)安全；落實(shí)基礎(chǔ)資產(chǎn)循環(huán)購買、不合格基礎(chǔ)資產(chǎn)贖回、替換和維護(hù)專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)安全機(jī)制；建立封閉、獨(dú)立的現(xiàn)金流歸集機(jī)制，持續(xù)跟蹤基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流產(chǎn)生、歸集和劃轉(zhuǎn)情況，切實(shí)防范專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)與其他資產(chǎn)混同以及被侵占、挪用等風(fēng)險(xiǎn)。

三是強(qiáng)化信息披露管理。資產(chǎn)支持證券存續(xù)期內(nèi)，管理人應(yīng)按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定和約定，嚴(yán)格履行信息披露義務(wù)，及時(shí)發(fā)布年度資產(chǎn)管理報(bào)告、專項(xiàng)計(jì)劃收益分配報(bào)告等定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告，并確保報(bào)告內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。對(duì)于對(duì)資產(chǎn)支持證券本息償付、轉(zhuǎn)讓價(jià)格或持有人權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)、循環(huán)購買、持有人會(huì)議等信息，管理人均應(yīng)及時(shí)、充分履行臨時(shí)信息披露義務(wù)，謹(jǐn)防信息披露違規(guī)帶來的相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)。

四是積極履行信用風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。管理人應(yīng)高度重視專項(xiàng)計(jì)劃違約風(fēng)險(xiǎn)防控工作，嚴(yán)格按照相關(guān)監(jiān)管要求，制定切實(shí)可行的存續(xù)期項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)排查方案、風(fēng)險(xiǎn)控制措施和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測(cè)、防范和處置責(zé)任。做到通過多種方式和渠道對(duì)存續(xù)期項(xiàng)目進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)分類管理，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行評(píng)估，參與、推動(dòng)信用風(fēng)險(xiǎn)化解與處置工作，最大限度保護(hù)資產(chǎn)支持證券投資者利益。

(三)履行信息報(bào)送義務(wù)，加強(qiáng)與轄區(qū)監(jiān)管局業(yè)務(wù)溝通

一是報(bào)送重大事項(xiàng)報(bào)告單。為加強(qiáng)對(duì)資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃的監(jiān)管，及時(shí)跟蹤資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，我局將建立轄區(qū)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)重大事項(xiàng)報(bào)告制度。管理人在存續(xù)期管理或現(xiàn)場(chǎng)核查工作中發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃存在重大問題或風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)在知道或應(yīng)當(dāng)知道后的3個(gè)工作日內(nèi)向我局報(bào)送《北京轄區(qū)企業(yè)資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃重大事項(xiàng)報(bào)告單》(附件1)。

二是報(bào)送信用風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。管理人應(yīng)按照上海、深圳證券交易所《資產(chǎn)支持證券存續(xù)期信用風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》相關(guān)要求，及時(shí)向我局報(bào)送轄區(qū)資產(chǎn)支持證券信用風(fēng)險(xiǎn)管理臨時(shí)報(bào)告。管理人應(yīng)參照?qǐng)?bào)送給交易所的半年度資產(chǎn)支持證券信用風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告格式，于每年5月31日、11月30日前向我局報(bào)送北京轄區(qū)半年度資產(chǎn)支持證券信用風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。

三、保持雙向溝通聯(lián)系，共同促進(jìn)轄區(qū)市場(chǎng)發(fā)展

為提高溝通效率，及時(shí)傳達(dá)監(jiān)管信息，共同推動(dòng)轄區(qū)資產(chǎn)證券化市場(chǎng)平穩(wěn)健康運(yùn)行，我局將分別建立轄區(qū)企業(yè)資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃原始權(quán)益人和管理人微信工作交流平臺(tái)，原始權(quán)益人微信群群內(nèi)成員為負(fù)責(zé)公司融資和信息披露工作的負(fù)責(zé)人，管理人微信群群內(nèi)成員為資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人及指定的一名北京轄區(qū)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)人。

我局將通過微信平臺(tái)提出監(jiān)管要求、發(fā)布監(jiān)管動(dòng)態(tài)及監(jiān)管案例，并接收各原始權(quán)益人、管理人的反饋信息，將平臺(tái)建成信息傳導(dǎo)、宣傳培訓(xùn)、案例警戒的窗口。

各原始權(quán)益人、管理人應(yīng)在5月24日前向我局報(bào)送《資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃原始權(quán)益人信息聯(lián)系表》(附件2)或《資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃管理人信息聯(lián)系表》(附件3)，同時(shí)按照附件4的要求加入微信工作交流群。

聯(lián)系人：李夢(mèng)潔，電話88086962；

王天怡，電話88088227；

唐詩磊，電話88086267；

電子郵箱：bjzonghe@csrc.gov.cn

附件：

1.北京轄區(qū)資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃重大事項(xiàng)報(bào)告單

2.資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃原始權(quán)益人信息聯(lián)系表

3.資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃管理人信息聯(lián)系表

4.微信工作群相關(guān)事宜

中國證監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局

2019年5月21日