市(州)工業(yè)和信息化局、銀監(jiān)分局、財(cái)政局、工商局、人民銀行長春中心支行，長白山管委會經(jīng)發(fā)局、財(cái)政局、工商局，梅河口市、公主嶺市、琿春市、集安市、農(nóng)安縣經(jīng)濟(jì)局、財(cái)政局、工商局，縣(市)經(jīng)濟(jì)局(中小企業(yè)局)、財(cái)政局、工商局，人民銀行長春市五(縣)市支行，市、縣兩級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行業(yè)監(jiān)管部門：

為深入貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)融資擔(dān)保行業(yè)加快發(fā)展的意見》(國發(fā)[2015]43號)，按照國家銀監(jiān)會等七部委聯(lián)合印發(fā)的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(2010年第3號令)和法律法規(guī)的規(guī)定，為加快構(gòu)建我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控體系，切實(shí)防范系統(tǒng)性和區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我省融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，結(jié)合我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)部分行政審批權(quán)下放和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)施屬地監(jiān)管的有關(guān)要求，我們對《吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則(試行)》(吉工信辦聯(lián)[2010]63號)、《吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則補(bǔ)充和修改的意見》(吉工信辦聯(lián)[2013]34號)重新修訂，現(xiàn)予以印發(fā)，請遵照執(zhí)行。

吉林省工業(yè)和信息化廳

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會吉林監(jiān)管局

吉林省財(cái)政廳

吉林省工商行政管理局

中國人民銀行長春中心支行

2016年1月8日

吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則

(2016年修訂)

一、總 則

第一條為深入貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)融資擔(dān)保行業(yè)加快發(fā)展的意見》(國發(fā)[2015]43號)，按照銀監(jiān)會等七部委《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(2010年第3號令)和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，為加快構(gòu)建我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控體系，切實(shí)防范系統(tǒng)性和區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我省融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，結(jié)合我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)部分行政審批權(quán)下放和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)施屬地監(jiān)管的有關(guān)要求，我們對《吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則(試行)》(吉工信辦聯(lián)[2010]63號)、《吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則補(bǔ)充和修改的意見》(吉工信辦聯(lián)[2013]34號)進(jìn)行了重新修訂。

二、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立

第二條設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

(一)在縣(市)所在地發(fā)起設(shè)立的審核程序

在縣(市)所在地申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的應(yīng)將提出設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申請材料，報(bào)縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門，由縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門對申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申請材料進(jìn)行初審，還要與設(shè)立發(fā)起人進(jìn)行面談并到申請?jiān)O(shè)立地點(diǎn)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，形成意見，待縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門拿出初審意見后，由縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門將初審意見以正式文件報(bào)所在地市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審核，市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門要認(rèn)真審核把關(guān)，設(shè)立縣(市)、市(州)級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，經(jīng)市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審核同意后，形成審核意見，由市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門組織進(jìn)行評審，評審?fù)ㄟ^后，市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門出同意備案批準(zhǔn)文件，同時將申報(bào)材料復(fù)印件抄送至省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。

(二)在市(州)所在地發(fā)起設(shè)立的審核程序

在市(州)所在地申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，應(yīng)將提出設(shè)立市(州)級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申請材料，報(bào)市(州)所在地融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門，由市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門與設(shè)立發(fā)起人進(jìn)行面談，組織人員到申請?jiān)O(shè)立地點(diǎn)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查形成意見，并對申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申報(bào)材料進(jìn)行審核，審核同意后，由市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門組織進(jìn)行評審，評審?fù)ㄟ^后，市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門出同意備案批準(zhǔn)文件，同時將申報(bào)材料復(fù)印件抄送至省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。

(三)設(shè)立省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的審核程序

擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申請人，向所在市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門，提出設(shè)立省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申請材料，由市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門與設(shè)立發(fā)起人進(jìn)行面談，組織人員到申請?jiān)O(shè)立地點(diǎn)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查形成意見，并對申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申報(bào)材料進(jìn)行審核，審核同意后，由市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門行文上報(bào)省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門備案批準(zhǔn)。

第三條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，分(子)機(jī)構(gòu)和營業(yè)部，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

(二)有具備持續(xù)出資能力的股東，并應(yīng)具備下列條件：

1、法人股東應(yīng)當(dāng)經(jīng)營管理規(guī)范并具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);

2、企業(yè)連續(xù)運(yùn)營三年以上，具有良好的誠信記錄，最近三年無重大違法違規(guī)行為;

3、財(cái)務(wù)狀況良好;

4、入股資金為自有資金不得以他人委托資金、債務(wù)資金入股和社會公開募集資金入股;

5、要確保入股資金來源的真實(shí)性、合法性、有效性;

6、設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的股東間不能是利益相關(guān)聯(lián)系人。

(三)有符合規(guī)定的注冊資本。

(四)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格和應(yīng)具備的條件：

1、融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(1)具有完全民事行為能力;

(2)遵紀(jì)守法，誠實(shí)守信，勤勉盡職，具有良好的職業(yè)操守、品行和聲譽(yù);

(3)熟悉經(jīng)濟(jì)、金融、擔(dān)保的法律法規(guī)，具有良好的合規(guī)意識和審慎經(jīng)營意識;

(4)具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的知識、經(jīng)驗(yàn)和能力;

(5)獨(dú)立董事擬任人除符合上述規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)是法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)會或融資擔(dān)保方面的專業(yè)人士，并不得與擬任職的融資性擔(dān)保公司存在利益沖突;

(6)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)從事融資性擔(dān)?；蚪鹑诠ぷ魅暌陨?，或從事相關(guān)行業(yè)工作五年以上;

(7)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)當(dāng)了解所任職務(wù)的職責(zé)，熟悉任職公司的管理框架、盈利模式，熟知任職公司的內(nèi)控制度，具備與所任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力;

(8)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)高級管理人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。

2、下列人員不得擔(dān)任融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員：

(1)有故意或重大過失犯罪記錄的;

(2)因違反職業(yè)操守或者工作嚴(yán)重失職給所任職的機(jī)構(gòu)造成重大損失或者惡劣影響的;

(3)最近五年擔(dān)任因違法經(jīng)營而被撤銷、接管、合并、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員，并負(fù)有個人責(zé)任的;

(4)曾在履行工作職責(zé)時有提供虛假信息等違反誠信原則行為，或指使、參與所任職機(jī)構(gòu)對抗依法監(jiān)管或案件查處，情節(jié)嚴(yán)重的;

(5)被取消董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格或禁止從事融資擔(dān)?；蚪鹑谛袠I(yè)工作的年限未滿的;

(6)提交虛假申請材料或明知不具備《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定的任職資格條件，采用欺騙等不正當(dāng)手段獲得任職資格核準(zhǔn)的;

(7)個人或配偶有數(shù)額較大的到期未償還債務(wù)的;

(8)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

(五)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

(六)有符合要求的營業(yè)場所。

(七)擬設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人(股東)為我省境內(nèi)的法人實(shí)體企業(yè)。

(八)地方政府可出資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

(九)設(shè)立省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本金不得低于30000萬元;設(shè)立市(州)級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本金不低于20000萬元人民幣;設(shè)立縣(市)級擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本金不低于10000萬元人民幣。注冊資本全部為實(shí)繳貨幣資本。

(十)設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)分(子)機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件，根據(jù)我省各市(州)發(fā)展實(shí)際，按照銀監(jiān)會融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作的有關(guān)要求，堅(jiān)持審慎性和有效防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的原則，在我省各地設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)分(子)機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

1、在我省域內(nèi)注冊設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，注冊資本金在100000萬元以上，連續(xù)運(yùn)營5年以上，年新增擔(dān)保額達(dá)注冊資本金5倍以上，經(jīng)營業(yè)績良好，獲得金融機(jī)構(gòu)和所在地融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門的認(rèn)可，可在融資許可證標(biāo)定范圍區(qū)域內(nèi)設(shè)立分(子)機(jī)構(gòu)，其(子)機(jī)構(gòu)的注冊資本金不低于20000萬元。

2、在我省區(qū)域外注冊設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在我省設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)分(子)機(jī)構(gòu)，其注冊資本金在200000萬元以上，其連續(xù)運(yùn)營5年以上，年新增擔(dān)保額達(dá)注冊資本金5倍以上，經(jīng)營業(yè)績良好，獲得所在地合作的金融機(jī)構(gòu)和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門的認(rèn)可，并應(yīng)由國有或國有政策性銀行總行或省級分行出具推薦函，其分(子)機(jī)構(gòu)的注冊資本金(運(yùn)營資金)不低于30000萬元。

(十一)地方財(cái)政出資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的應(yīng)按上述有關(guān)要求辦理。

(十二)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

第四條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)向所在地融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門提交下列文件、資料：

(一)設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。(原件、加蓋各籌備發(fā)起人法人單位公章)。

(二)設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的可行性研究報(bào)告(原件、加蓋各籌備發(fā)起人法人單位公章)。

(三)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的籌建方案(原件、加蓋各籌備發(fā)起人法人單位公章)。

(四)擬出資設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東會決議，內(nèi)容含機(jī)構(gòu)的組織架構(gòu)，股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)(原件、各發(fā)起人法人單位蓋公章、所有出資股東法人單位法人簽字)。

(五)出資協(xié)議書、出資協(xié)議表(原件、各出資法人單位蓋公章、各出資法人單位法定代表人簽字)。

(六)有符合法律法規(guī)規(guī)定的公司章程(原件、全體股東在公司章程上簽名、蓋公章)。

(七)擬設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況。

(八)擬設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資股東企業(yè)簡介、出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)及承諾并公證出資股東之間是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系(加蓋各出資人單位公章及法定代表人章)。

(九)有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告(原件)。

(十)擬設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)近期銀行存款余額對賬單明細(xì)表(原件、加蓋擬成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)籌備公章、內(nèi)附加蓋銀行專用章對賬單原件)。

(十一)擬設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資法人單位及入股企業(yè)出具近三年，經(jīng)由在省注冊會計(jì)師協(xié)會備案具有法定資格會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度審計(jì)報(bào)告，并附審計(jì)報(bào)告真實(shí)性聲明，同時說明其資金來源為自有資金且真實(shí)合法有效。

(十二)擬設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資法人單位及入股企業(yè)出具完稅證明。

(十三)擬設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資法人單位及入股企業(yè)出具承諾。主要承諾事項(xiàng)：

1、出資成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資金來源合法，保證與其他股東無關(guān)聯(lián)關(guān)系。

2、擬設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得違規(guī)開展以下業(yè)務(wù)：

吸收存款或變相吸收存款;開展違法違規(guī)理財(cái)業(yè)務(wù);直接發(fā)放貸款和受托發(fā)放貸款;受托投資和超比例投資;誤導(dǎo)社會公眾向企業(yè)存款;為違法違規(guī)借貸行為做擔(dān)保;擅自設(shè)立任何形式的分支機(jī)構(gòu);虛假出資抽逃注冊資本金;為關(guān)聯(lián)企業(yè)提供擔(dān)保等關(guān)聯(lián)交易;進(jìn)行任何形式的違法違規(guī)宣傳，等十不準(zhǔn)要求不得開展的業(yè)務(wù)。

3、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)向擔(dān)?？蛻羰杖】蛻舯ＷC金作為反擔(dān)保措施的，應(yīng)當(dāng)對客戶保證金實(shí)行專戶管理，單獨(dú)核算，用途僅限于合同約定的違約代償，不得用于其他用途。

4、嚴(yán)格遵守公司章程，認(rèn)真履行股東義務(wù)，承擔(dān)所設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，接受所在地融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門對擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的審查與指導(dǎo)。并承諾對擬設(shè)立機(jī)構(gòu)提供的證件、材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，復(fù)印件與原件一致，不存在虛假陳述，若有虛假，愿承擔(dān)一切法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

(十四)合作銀行意向合作協(xié)議(原件)。

(十五)出資股東和擬任融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)法定代表人及高級管理人員身份證明、戶口本復(fù)印件，學(xué)歷證明的復(fù)印件，擬任人履歷表和未來履職計(jì)劃。(原件加蓋籌備公章)。

(十六)擬任融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)法定代表人及高級管理人員任職決議或聘用文件，并在文件中說明擬任人的職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限，以及該職務(wù)在公司組織結(jié)構(gòu)中的位置。(原件加蓋籌備公章)。

(十七)由擬任人簽署的陳述書和任職之后將守法盡責(zé)的承諾書。陳述書應(yīng)當(dāng)包括擬任人無犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶無數(shù)額較大的到期未償還債務(wù)，擬任人與擬擔(dān)任職務(wù)不存在利益沖突等內(nèi)容。

(十八)法定代表人、股東及高級管理人員(含部室負(fù)責(zé)人)戶口所在地公安部門出具的基本情況證明及無犯罪證明(原件)。

(十九)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)法定代表人、高級管理人員個人信用記錄以及5%以上股權(quán)股東的資信證明(要求人民銀行出具)。

(二十)擬融資性設(shè)立機(jī)構(gòu)從業(yè)人員名冊和簡歷表(原件，加蓋籌備公章)。

(二十一)擬設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)高級管理人員及技術(shù)人員技術(shù)資格證書及相關(guān)資質(zhì)證明材料(復(fù)印件)。

(二十二)工商行政管理部門核發(fā)的《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》(復(fù)印件)。

(二十三)營業(yè)場所證明材料。擬設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明(要求營業(yè)面積不得小于200㎡)。

1、房屋租賃合同(附：房主身份證復(fù)印件及房主產(chǎn)權(quán)證明)。

2、如果經(jīng)營場所為自有財(cái)產(chǎn)，請附上情況說明及買賣合同或產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件并加蓋企業(yè)公章。

(二十四)規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程、決策程序、擔(dān)保評估制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、內(nèi)部管理制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制等相關(guān)管理制度(原件、加蓋籌備公章)。

(二十五)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃;

(二十六)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門根據(jù)實(shí)際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(二十七)所在地融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求所在地部門主管領(lǐng)導(dǎo)及負(fù)責(zé)人簽字)。

(二十八)提示：以上申報(bào)材料，需內(nèi)附目錄膠裝，各出資法人單位加蓋公章、法人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復(fù)印件四份，上報(bào)文件要求為原件)

第五條設(shè)立分(子)機(jī)構(gòu)需提供的材料

擬設(shè)立融資性擔(dān)保分(子)機(jī)構(gòu)，應(yīng)由所在市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門統(tǒng)籌考慮，要按照有利于擔(dān)保行業(yè)發(fā)展與區(qū)域擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展布局的要求，總體把握是否在本地區(qū)設(shè)立其分(子)機(jī)構(gòu)，拿出審查意見，擬同意設(shè)立，則由市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門對其設(shè)立分(子)機(jī)構(gòu)經(jīng)營場所進(jìn)行實(shí)地考察，與擬設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)分(子)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人進(jìn)行約談，形成意見，填報(bào)審查意見表，并對以下材料真實(shí)性、合規(guī)性進(jìn)行審查(審查意見表原件、要求所在市(州)監(jiān)管部門主管領(lǐng)導(dǎo)及單位負(fù)責(zé)人簽字)，審查同意后，出同意備案批準(zhǔn)文件，同時將申報(bào)材料復(fù)印件抄送至省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門，其監(jiān)管工作，由所在地市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)日常監(jiān)管。

(一)擬設(shè)立分(子)機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，提出設(shè)立分(子)機(jī)構(gòu)的申請(原件、公章)。

(二)可行性研究報(bào)告(原件加蓋公章)。

(三)籌建方案(原件加蓋公章)。

(四)股東會決議(原件，要說明注冊資本金(運(yùn)營)資金來源和出資渠道，及負(fù)責(zé)人的任命等內(nèi)容)。

(五)擬設(shè)立分(子)機(jī)構(gòu)母公司的營業(yè)執(zhí)照正副本(復(fù)印件)、組織機(jī)構(gòu)代碼證正副本、稅務(wù)登記正副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復(fù)印件)。

(六)擬設(shè)立分(子)機(jī)構(gòu)母公司的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證(復(fù)印件)。

(七)有符合法律法規(guī)規(guī)定的母公司章程(全體股東在公司章程上簽名、蓋章，在章程上要充分體現(xiàn)出設(shè)立分(子)公司的內(nèi)容)。

(八)工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》(復(fù)印件)。

(九)擬設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)分(子)機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明(要求不得小于200㎡)。

1、房屋租賃合同(附：房主身份證復(fù)印件及房主產(chǎn)權(quán)證明)。

2、如果經(jīng)營場所為自有財(cái)產(chǎn)，需附上情況說明及買賣合同或產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件，并加蓋擬設(shè)立分(子)機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的公章。

(十)規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程、決策程序、擔(dān)保評估制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、內(nèi)部管理制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制等內(nèi)部管理制度(原件)。

(十一)擬設(shè)立分(子)機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本信用信息報(bào)告(人民銀行原件)。

(十二)擬設(shè)立分(子)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人個人基本信用信息報(bào)告(人民銀行原件)。

(十三)擬設(shè)立分(子)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的任命書(原件)。

(十四)負(fù)責(zé)人及高級管理人員戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的基本情況證明及無犯罪證明(原件)。

(十五)負(fù)責(zé)人、及高級管理人員履歷表(原件加蓋母公司公章)。

(十六)分(子)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的擬任人簽署的陳述書和任職之后將守法盡責(zé)的承諾書。陳述書應(yīng)當(dāng)包括擬任人無犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶無數(shù)額較大的到期未償還債務(wù)，擬任人與擬擔(dān)任職務(wù)不存在利益沖突等內(nèi)容(原件)。

(十七)擬履職融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)高級管理人員及技術(shù)人員個人征信記錄、技術(shù)資格證書及相關(guān)資料(復(fù)印件)。

(十八)在省注冊會計(jì)師協(xié)會備案，具有審計(jì)資質(zhì)會計(jì)師事務(wù)所出具的總公司近三年年度審計(jì)報(bào)告，以及驗(yàn)資報(bào)告。

(十九)核準(zhǔn)設(shè)立母公司的相關(guān)文件(復(fù)印件)。

(二十)母公司出資設(shè)立分(子)機(jī)構(gòu)的出資證明(應(yīng)提供由銀行出具轉(zhuǎn)賬憑證及對賬單原件，對賬單日期原則上距報(bào)送材料日期不超過20日)。

(二十一)由其母公司所在地融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門和合作的金融機(jī)構(gòu)(三家以上)出具意見。

(二十二)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門根據(jù)實(shí)際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(二十三)提示：以上申報(bào)材料，需內(nèi)附目錄膠裝，出資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)加蓋公章、提示：以上申報(bào)材料，加蓋公章、法定代表人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復(fù)印件四份，上報(bào)文件要求為原件)。

任何單位和個人未經(jīng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門備案批準(zhǔn)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不得與其開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

三、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更

第六條融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的變更按照《公司法》等法律、法規(guī)及公司章程的規(guī)定，公司的有關(guān)變更事宜，任命董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)召開股東會或董事會，形成股東會或董事會決議，所在地融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門，按照要求約見董事、監(jiān)事或高級管理人員等進(jìn)行任職前談話，對擬任人的資格進(jìn)行審查，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員擬任人在監(jiān)管部門核準(zhǔn)其任職資格前不得履職。按照國家法律法規(guī)權(quán)屬認(rèn)定有效性的有關(guān)規(guī)定，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱變更不得與其他變更同步進(jìn)行。

對于融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)增資及變更股東，其股東與原股東不能是利益相關(guān)聯(lián)系人，對股東的資金來源要嚴(yán)格審查把關(guān)，要確保其資金來源的真實(shí)性、合法性、有效性，對于占股超過5%以上股東，要求政府出資或是在我省域內(nèi)注冊的法人實(shí)體，且連續(xù)運(yùn)營三年以上，并經(jīng)過取得合法資質(zhì)的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，證明其三年的凈利潤能夠覆蓋其本次出資額，并承諾不抽逃、挪用資本金等十不準(zhǔn)規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容，承諾其出資企業(yè)的資產(chǎn)和個人權(quán)益對入股設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在運(yùn)營過程中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，資金來源無法確定，不能有效證明是自有資金的以及通過第三方機(jī)構(gòu)也無法確定資金來源的資金，不得用于融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)增資的資金來源，不得以社會公開募集資金作為增資的資金來源。原則上新設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)兩年內(nèi)法定代表人、機(jī)構(gòu)名稱以及持股比例超5%的股東不得變更，其他重大事項(xiàng)的變更要按照相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格把關(guān)，形成審查意見。變更主體在縣(市)的，按照變更事項(xiàng)應(yīng)提供要件的要求，據(jù)實(shí)組織相關(guān)材料，報(bào)所在地縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門，由縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門按要求對申報(bào)材料進(jìn)行初審，以“上報(bào)關(guān)于變更擔(dān)保機(jī)構(gòu)請示文件”(原件)拿出初審意見，報(bào)所在地市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門，由市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門進(jìn)行審核備案，同時將申報(bào)材料復(fù)印件抄送至省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門;市(州)所在地的市(州)級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的變更，按照變更事項(xiàng)應(yīng)提供材料要求，報(bào)所在地市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審核，并由市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審核備案，同時將申報(bào)材料復(fù)印件抄送至省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門;省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的變更，應(yīng)向所在地市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門按照變更事項(xiàng)應(yīng)提供要件的要求報(bào)送變更材料，由市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審核后，拿出審核意見后，報(bào)省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審核備案。

要求在融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分(子)機(jī)構(gòu)和營業(yè)部變更事項(xiàng)中需會計(jì)(審計(jì))中介機(jī)構(gòu)出具的相關(guān)會計(jì)審計(jì)材料的，會計(jì)師事務(wù)所的資質(zhì)必須要達(dá)到吉林省會計(jì)師事務(wù)所年度分類分級綜合評價(jià)B1級資質(zhì)以上水平。

第七條變更章程需提供的材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領(lǐng)導(dǎo)及負(fù)責(zé)人簽字)。

(二)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更申請(原件、擬變更擔(dān)保公司申請，加蓋公章)。

(三)原設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的備案批準(zhǔn)文件(復(fù)印件)。

(四)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證(復(fù)印件)。

(五)工商營業(yè)執(zhí)照正、副本(復(fù)印件)。

(六)稅務(wù)登記正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復(fù)印件)。

(七)組織機(jī)構(gòu)代碼正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復(fù)印件)。

(八)法定代表人身份證(復(fù)印件)

(九)董事會(股東會)決議(原件、蓋公章)。

(十)章程修正案(原件)。

(十一)變更前的章程(復(fù)印件)。

(十二)變更后的章程(原件全體股東簽字按手印、法定代表人簽字、蓋公章)。

(十三)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門根據(jù)實(shí)際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(十四)提示：以上申報(bào)材料，內(nèi)附目錄膠裝，加蓋公章、法定代表人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復(fù)印件四份，上報(bào)文件要求為原件)。

第八條變更擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱需提供的材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領(lǐng)導(dǎo)及負(fù)責(zé)人簽字)。

(二)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更申請(原件、擬成立擔(dān)保公司申請，加蓋公章)。

(三)原設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的備案批準(zhǔn)文件(復(fù)印件)。

(四)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證(復(fù)印件)。

(五)工商營業(yè)執(zhí)照正、副本(復(fù)印件)。

(六)稅務(wù)登記正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復(fù)印件)。

(七)組織機(jī)構(gòu)代碼正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復(fù)印件)。

(八)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本信用信息報(bào)告 (人民銀行原件)。

(九)法定代表人身份證(復(fù)印件)。

(十)董事會(股東會)決議(原件、全體股東簽字按手印、法人簽字、蓋公章)。

(十一)章程修正案(原件、騎縫公章)。

(十二)變更前的章程(復(fù)印件、騎縫公章)。

(十三)變更后的章程(原件、騎縫公章)。

(十四)變更名稱之前，擬變更名稱的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，需要按照冠名標(biāo)定的范圍所在地主要新聞媒體刊登公告，冠省名的在省級主要新聞媒體刊登公告，公告內(nèi)容要說明由變更名稱后的擔(dān)保機(jī)構(gòu)承接原擔(dān)保機(jī)構(gòu)所有債權(quán)債務(wù)和未盡事宜，公告連續(xù)刊登5天(提供公告期起止日及公告期內(nèi)當(dāng)?shù)貓?bào)紙的原件5份)。

(十五)公證處劃分債權(quán)債務(wù)，要特別載明該擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更前債權(quán)債務(wù)，應(yīng)由變更名稱后的擔(dān)保機(jī)構(gòu)繼承。(由公證處出具公證書)。

(十六)工商部門出具的《公司名稱核準(zhǔn)變更登記通知書》(復(fù)印件)。

(十七)擔(dān)保機(jī)構(gòu)近期銀行存款余額對賬單明細(xì)表，內(nèi)附對賬單(提供由銀行出具轉(zhuǎn)賬憑證及對賬單原件，對賬單日期原則上距報(bào)送材料日期不超過20日)。

(十八)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門根據(jù)實(shí)際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(十九)提示：以上申報(bào)材料，內(nèi)附目錄膠裝，加蓋公章、法人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復(fù)印件四份，上報(bào)文件要求為原件)。

第九條政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更法定代表人或股東需提供的材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領(lǐng)導(dǎo)及負(fù)責(zé)人簽字)。

(二)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更申請(原件、擬變更擔(dān)保公司申請，加蓋公章)。

(三)原設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的備案批準(zhǔn)文件(復(fù)印件)。

(四)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證(復(fù)印件)。

(五)工商營業(yè)執(zhí)照正、副本(復(fù)印件)。

(六)稅務(wù)登記正、副本(尚未變更統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復(fù)印件)。

(七)組織機(jī)構(gòu)代碼正、副本(尚未變更統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復(fù)印件)。

(八)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本信用信息報(bào)告 (人民銀行原件)。

(九)需提供法人或變更股東個人基本信用信息報(bào)告(人民銀行原件)。

(十)董事會(股東會)決議(原件、全體股東簽字按手印、法人簽字、蓋公章)。

(十一)章程修正案(原件、騎縫公章)。

(十二)變更前的章程(復(fù)印件、騎縫公章)。

(十三)變更后的章程(原件、騎縫公章)。

(十四)擬變更變更法人或股東的政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保機(jī)構(gòu)，需要按照冠名標(biāo)定的范圍所在地主要新聞媒體刊登公告，冠省名的在省級主要新聞媒體刊登公告，公告內(nèi)容要說明由變更法定代表人或股東后的擔(dān)保機(jī)構(gòu)承接原擔(dān)保機(jī)構(gòu)所有債權(quán)債務(wù)和未盡事宜，公告連續(xù)刊登5天(提供公告期起止日及公告期內(nèi)當(dāng)?shù)貓?bào)紙的原件5份)。

(十五)政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行政主管部門(單位)出具的任命材料(原件)。

(十六)到股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)辦理股東股權(quán)變更手續(xù)。按照(吉政發(fā)[2006]14號)《關(guān)于規(guī)范開展企業(yè)股權(quán)集中登記托管工作的指導(dǎo)意見》需到股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)辦理股東股權(quán)變更手續(xù)(原件)，變更后的法人或股東承諾書，承諾承接原擔(dān)保機(jī)構(gòu)或股東的債權(quán)債務(wù)和未盡事宜。(原件、簽字、按手印)。

(十七)變更法定代表人或股東身份證(復(fù)印件)。

(十八)變更后法定代表人或股東本人戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的基本情況證明(無犯罪記錄證明原件)。

(十九)擔(dān)保機(jī)構(gòu)高管基本情況表(原件加蓋公章)。

(二十)擔(dān)保機(jī)構(gòu)近期銀行存款余額對賬單明細(xì)表，內(nèi)附對賬單(提供由銀行出具轉(zhuǎn)賬憑證及對賬單原件，對賬單日期原則上距報(bào)送材料日期不超過20日)。

(二十一)原公司法定代表人承諾書(特別注明原法定代表人或股東，在任期間有無以公司名義從事違法違規(guī)行為，承諾人簽字、按手印)。

(二十二)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門根據(jù)實(shí)際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(二十三)提示：以上申報(bào)材料，內(nèi)附目錄膠裝，加蓋公章、法定代表人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復(fù)印件四份，上報(bào)文件要求為原件)。

第十條董事、監(jiān)事和高級管理人員變更需提供材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領(lǐng)導(dǎo)及負(fù)責(zé)人簽字)。

(二)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更申請(原件、擬變更擔(dān)保公司申請，加蓋公章)。

(三)董事會(股東會)決議(原件、全體股東簽字按手印、法人簽字、蓋公章)。

(四)政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更董事監(jiān)事需有主管部門(單位)任免文件。

(五)由擔(dān)保機(jī)構(gòu)內(nèi)部產(chǎn)生的需有職工大會決議(原件，全體職工推薦選舉董事、監(jiān)事各一名，需職工代表(比例不得低于全體員工三分之一)簽字、按手印，加蓋公章)。

(六)董事監(jiān)事履歷表(由本人填寫、需蓋公章，法定代表人簽字)。

(七)董事或監(jiān)事本人的身份證復(fù)印件(由擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供)。

(八)董事或監(jiān)事本人戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的基本情況證明(無犯罪或其他不良行為記錄證明原件)。

(九)董事或監(jiān)事本人的基本信用信息報(bào)告(人民銀行原件)。

(十)董事或監(jiān)事本人陳述書，陳述書應(yīng)當(dāng)包括繼任董事和監(jiān)事本人無犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶無數(shù)額較大的到期未償還債務(wù)等內(nèi)容(原件，需簽字、按手印、蓋公章)。

(十一)董事或監(jiān)事的擬任人簽署的守法盡責(zé)的承諾書(原件，需簽字、按手印、蓋公章)。

(十二)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門根據(jù)實(shí)際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(十三)提示：以上申報(bào)材料，內(nèi)附目錄膠裝，加蓋公章、法人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復(fù)印件四份，上報(bào)文件要求為原件)。

第十一條變更股東(股權(quán)轉(zhuǎn)讓)需提供的材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領(lǐng)導(dǎo)及負(fù)責(zé)人簽字)。

(二)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更申請(原件、擬變更擔(dān)保公司申請，加蓋公章)。

(三)原設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的備案批準(zhǔn)文件(復(fù)印件)。

(四)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證(復(fù)印件)。

(五)工商營業(yè)執(zhí)照正、副本(復(fù)印件)。

(六)稅務(wù)登記正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復(fù)印件)。

(七)組織機(jī)構(gòu)代碼正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復(fù)印件)。

(八)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本信用信息報(bào)告 (人民銀行原件)。

(九)董事會(股東會)決議(原件、全體股東簽名按手印、法人簽字、蓋公章)。

(十)章程修正案(原件、騎縫公章)。

(十一)變更前的章程(復(fù)印件、騎縫公章)。

(十二)變更后的章程(原件、騎縫公章)。

(十三)到股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)辦理股東股權(quán)變更手續(xù)。按照(吉政發(fā)[2006]14號)《關(guān)于規(guī)范開展企業(yè)股權(quán)集中登記托管工作的指導(dǎo)意見》需到股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)辦理股東股權(quán)變更手續(xù)(原件)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更股東相應(yīng)股份轉(zhuǎn)讓(交易)雙方銀行轉(zhuǎn)賬憑證的原件和擔(dān)保機(jī)構(gòu)近期銀行存款余額對賬單明細(xì)表，內(nèi)附對賬單(由股東轉(zhuǎn)讓(交易)雙方簽字、按手印，加蓋擔(dān)保機(jī)構(gòu)公章)。

(十四)股權(quán)結(jié)構(gòu)變更說明(由擔(dān)保機(jī)構(gòu)起草，需加蓋擔(dān)保機(jī)構(gòu)公章)。

(十五)擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本信用信息報(bào)告和法人本人的基本信用信息報(bào)告(提供人民銀行信用證明原件)。

(十六)股東變更雙方本人的基本信用信息報(bào)告(人民銀行原件)。

(十七)股東會或董事會決議(原件，所有股東簽字、按手印、法人簽字、加蓋公章)。

(十八)撤資股東或變更股東債權(quán)債務(wù)劃分公證書(公證處原件)。

(十九)擔(dān)保機(jī)構(gòu)要將撤資股東或變更股東事宜，需要按照冠名標(biāo)定的范圍所在地主要新聞媒體刊登公告，冠省名在省級主要新聞媒體刊登公告，連續(xù)刊登聲明5日(提供公告期起止日及公告期內(nèi)當(dāng)?shù)貓?bào)紙的原件5份)。

(二十)變更股東資金來源證明。需提供法人單位近三年的審計(jì)報(bào)告要求出資公司近三年凈利潤覆蓋此次出資金額(該證明材料在會計(jì)師事務(wù)所出具審計(jì)報(bào)告的基礎(chǔ)上，還需由其出具書面證明材料)。

(二十一)變更股東的驗(yàn)資報(bào)告(提供由有資質(zhì)會計(jì)師事務(wù)所出具的原件2份)。

(二十二)由變更后股東戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的基本情況證明(無犯罪或其他不良行為記錄證明原件)。

(二十三)變更股東情況表(由擔(dān)保機(jī)構(gòu)填報(bào)制式表格)。

(二十四)變更股東的身份證復(fù)印件(由擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供)。

(二十五)變更股東陳述書，陳述書應(yīng)當(dāng)包括繼任股東本人無犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶無數(shù)額較大的到期未償還債務(wù)等內(nèi)容(原件，需簽名、蓋章、按手印)。

(二十六)變更股東的守法盡責(zé)和所提供要件真實(shí)性的承諾書(原件，需簽字、蓋章、按手印)。

(二十七)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門根據(jù)實(shí)際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(二十八)提示：以上申報(bào)材料，內(nèi)附目錄膠裝，加蓋公章、法人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復(fù)印件四份，上報(bào)文件要求為原件)。

第十二條增加注冊資本金需提供的材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領(lǐng)導(dǎo)及負(fù)責(zé)人簽字)。

(二)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更申請(原件、擬變更擔(dān)保公司申請，加蓋公章)。

(三)原設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的備案批準(zhǔn)文件(復(fù)印件)。

(四)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證(復(fù)印件)。

(五)工商營業(yè)執(zhí)照正、副本(復(fù)印件)。

(六)稅務(wù)登記正、副本(尚未更換統(tǒng)一設(shè)計(jì)信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復(fù)印件)。

(七)組織機(jī)構(gòu)代碼正、副本(尚未更換統(tǒng)一設(shè)計(jì)信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復(fù)印件)。

(八)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本信用信息報(bào)告(人民銀行原件)

(九)擔(dān)保機(jī)構(gòu)法定代表人本人的基本信用信息報(bào)告(人民銀行原件)。

(十)增資股東(法定代表人)的身份證(復(fù)印件)。

(十一)增資股東單位和法人的基本信用信息報(bào)告(人民銀行原件)。

(十二)增資股東單位法人的戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具對基本情況證明(無犯罪或其他不良行為記錄證明原件)。

(十三)股東會或董事會決議(原件，所有股東簽名、按手印、法人簽字、加蓋公章)。

(十四)章程修正案(原件、騎縫公章)。

(十五)變更前的章程(復(fù)印件、騎縫公章)。

(十六)變更后的章程(原件、騎縫公章)。

(十七)增資后股權(quán)結(jié)構(gòu)變更說明(由擔(dān)保機(jī)構(gòu)起草，需加蓋擔(dān)保機(jī)構(gòu)公章)。

(十八)股東股份變動情況表 (由擔(dān)保機(jī)構(gòu)填報(bào)制式表格)。

(十九)增資股東陳述書，陳述書應(yīng)當(dāng)包括繼任股東本人無犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶無數(shù)額較大的到期未償還債務(wù)等內(nèi)容(原件，需簽字、蓋章、按手印)。

(二十)增資股東的守法盡責(zé)和所提供要件真實(shí)性的承諾書(原件，簽字、按手印)。

(二十一)增資股東資金來源證明。增資股東需提供股東近三年的審計(jì)報(bào)告，要求出資股東近三年凈利潤覆蓋此次出資金額 (以上證明材料需經(jīng)取得合法資質(zhì)會計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告， 并在此的基礎(chǔ)上還需由會計(jì)師事務(wù)所出具書面證明材料)。

(二十二)增資股東的驗(yàn)資報(bào)告(由取得合法資質(zhì)會計(jì)師事務(wù)所出具的原件2份)。

(二十三)股東股份變動情況表(由擔(dān)保機(jī)構(gòu)填報(bào)制式表格)。

(二十四)增資股東陳述書，陳述書應(yīng)當(dāng)包括繼任股東本人無犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶無數(shù)額較大的到期未償還債務(wù)等內(nèi)容(原件，需簽字、蓋章、按手印)。

(二十五)增資股東的守法盡責(zé)和所提供要件真實(shí)性的承諾書(原件，需簽字、蓋章、按手印)。

(二十六)增資股東近三年經(jīng)營情況表(原件，股東單位法人簽字、按手印、股東單位公章，擔(dān)保機(jī)構(gòu)公章)。

(二十七)上次增資驗(yàn)資報(bào)告(復(fù)印件)(如果是第一次增資，提供新成立時驗(yàn)資報(bào)告)。

(二十八)擔(dān)保機(jī)構(gòu)近期銀行存款余額對賬單明細(xì)表，內(nèi)附對賬單(提供由銀行出具轉(zhuǎn)賬憑證及對賬單原件，對賬單日期原則上距報(bào)送材料日期不超過20日)。

(二十九)政策性和國有單位出資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)增資，需有政府和主管部門(單位)文件和撥款文件。

(三十)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門根據(jù)實(shí)際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(三十一)提示：以上申報(bào)材料，內(nèi)附目錄膠裝，加蓋公章、法人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復(fù)印件四份，上報(bào)文件要求為原件)。

第十三條 變更經(jīng)營范圍需提供的材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領(lǐng)導(dǎo)及負(fù)責(zé)人簽字)。

(二)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更申請(原件、擬變更擔(dān)保公司申請，加蓋公章)。

(三)原設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的備案批準(zhǔn)文件(復(fù)印件)。

(四)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證(復(fù)印件)。

(五)工商營業(yè)執(zhí)照正、副本(復(fù)印件)。

(六)稅務(wù)登記正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復(fù)印件)。

(七)組織機(jī)構(gòu)代碼正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復(fù)印件)。

(八)董事會(股東會)決議(原件、法人簽字、蓋公章)。

(九)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門根據(jù)實(shí)際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(十)提示：以上申報(bào)材料，內(nèi)附目錄膠裝，加蓋公章、法人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復(fù)印件四份，上報(bào)文件要求為原件)。

第十四條 變更企業(yè)性質(zhì)需提供的材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領(lǐng)導(dǎo)及負(fù)責(zé)人簽字)。

(二)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更申請(原件、擬變更擔(dān)保公司申請，加蓋公章)。

(三)原設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的備案批準(zhǔn)文件(復(fù)印件)。

(四)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證(復(fù)印件)。

(五)工商營業(yè)執(zhí)照正、副本(復(fù)印件)。

(六)稅務(wù)登記正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復(fù)印件)。

(七)組織機(jī)構(gòu)代碼正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復(fù)印件)。

(八)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本信用信息報(bào)告(人民銀行原件)

(九)董事會(股東會)決議(原件、全體股東簽字按手印、法人簽字、蓋公章)。

(十)章程修正案(原件、騎縫公章)。

(十一)變更前的章程(復(fù)印件、騎縫公章)。

(十二)變更后的章程(原件、騎縫公章)。

(十三)所在地市(州)、縣(市)政府或主管部門(單位)正式文件(體現(xiàn)設(shè)立和撤銷的內(nèi)容)。

(十四)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)所在地政府或編辦出具的“設(shè)立和撤銷相關(guān)擔(dān)保機(jī)構(gòu)”文件。

(十五)變更企業(yè)性質(zhì)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)需要按照冠名標(biāo)定的范圍所在地主要新聞媒體刊登公告，冠省名在省級主要新聞媒體刊登公告，公告期均為5天(提供公告期起止日及公告期內(nèi)當(dāng)?shù)貓?bào)紙的原件5份，登報(bào)內(nèi)容體現(xiàn)債權(quán)、債務(wù)、員工勞資承接等問題)。

(十六)審計(jì)部門或取得合法資質(zhì)的會計(jì)師事務(wù)所出具的年度審計(jì)報(bào)告。

(十七)擔(dān)保機(jī)構(gòu)近期銀行存款余額對賬單明細(xì)表，內(nèi)附對賬單(提供由銀行出具轉(zhuǎn)賬憑證及對賬單原件，對賬單日期原則上距報(bào)送材料日期不超過20日)。

(十八)成立清算小組，提供清算報(bào)告。(要求清算小組蓋公章，清算小組成員單位負(fù)責(zé)人簽字蓋公章)。

(十九)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門根據(jù)實(shí)際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(二十)提示：以上申報(bào)材料，內(nèi)附目錄膠裝，加蓋公章、法人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復(fù)印件四份，上報(bào)文件要求為原件)。

第十五條 變更營業(yè)地址需提供的材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領(lǐng)導(dǎo)及負(fù)責(zé)人簽字)。

(二)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更申請(原件、擬變更擔(dān)保公司申請，加蓋公章)。

(三)原設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的備案批準(zhǔn)文件(復(fù)印件)。

(四)董事會(股東會)決議(原件、全體股東簽字按手印、法人簽字、蓋公章)。

(五)營業(yè)部營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明(要求不得小于200㎡)。

1、房屋租賃合同(附：房主身份證復(fù)印件及房主產(chǎn)權(quán)證明)。

2、如果經(jīng)營場所為自有財(cái)產(chǎn)，請附上情況說明及買賣合同或產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件并加蓋單位公章。

(六)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門根據(jù)實(shí)際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(七)提示：以上申報(bào)材料，內(nèi)附目錄膠裝，加蓋公章、法人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復(fù)印件四份，上報(bào)文件要求為原件)。

第十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)補(bǔ)辦融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證需提供的材料

(一)所在地市(州)、縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審查意見表(原件、要求主管領(lǐng)導(dǎo)及負(fù)責(zé)人簽字)。

(二)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更申請(原件、擬變更擔(dān)保公司申請，加蓋公章)。

(三)原設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的備案批準(zhǔn)文件(復(fù)印件)。

(四)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證(復(fù)印件)。

(五)工商營業(yè)執(zhí)照正、副本(復(fù)印件)。

(六)稅務(wù)登記正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復(fù)印件)。

(七)組織機(jī)構(gòu)代碼正、副本(尚未更換統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的)(復(fù)印件)。

(八)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本信用信息報(bào)告 (人民銀行原件)。

(九)補(bǔ)辦融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，需要按照冠名標(biāo)定的范圍所在地主要新聞媒體刊登遺失公告，冠省名的在省級主要新聞媒體刊登遺失公告，公告期均為5天(提供公告期起止日及公告期內(nèi)當(dāng)?shù)貓?bào)紙的原件5份)。

(十)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門根據(jù)實(shí)際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

(十一)提示：以上申報(bào)材料，內(nèi)附目錄膠裝，加蓋公章、法人簽字、申請人簽字，一式五份(其中原件一份，復(fù)印件四份，上報(bào)文件要求為原件)。

四、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)終止

第十七條 按照《公司法》、《破產(chǎn)法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(七部委2010年第3號令)以及《吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則》、《關(guān)于對吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則補(bǔ)充和修改的意見》(吉工信辦聯(lián)[2013]24號)等的有關(guān)規(guī)定，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的終止，分為解散、撤銷和破產(chǎn)。

第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)解散

擔(dān)保機(jī)構(gòu)章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn);股東會或股東大會決議解散;因擔(dān)保機(jī)構(gòu)合并或者分立需要解散;依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷;人民法院依照《公司法》第一百八十三條的規(guī)定予以解散。

提出解散的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)需向所在地市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門提出申請;提供股東會或股東大會決議(原件，股東簽字、按手印，蓋單位公章);提供融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)冠名標(biāo)定的范圍所在地主要新聞媒體刊登公告，冠省名的除需在所在地主要新聞媒體刊登公告外，還需在全省范圍內(nèi)有影響的、公開發(fā)行的主要新聞媒體刊登公告，公告期15天(提供公告期起止日及公告期內(nèi)當(dāng)?shù)貓?bào)紙的原件5份);提供融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門根據(jù)實(shí)際情況和監(jiān)管工作需要，要求提供的其他材料。

市(州)級及縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審核確認(rèn)后，由市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門予以注銷其“融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證”。

省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)由省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)所在市(州)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門，向省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門提出“注銷其融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的請示”，由省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審核確認(rèn)后，注銷其融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證，后續(xù)的解散事宜按《公司法》和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和要求的程序辦理。

第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)撤銷

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在經(jīng)營過程中觸犯國家法律法規(guī)造成嚴(yán)重后果的;在年度合規(guī)性審查被列為不合格的;在年度合規(guī)性審查過程中被列為限期整改，且到期整改驗(yàn)收仍不合格的;長期不能正常開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)和拒不接受監(jiān)管部門監(jiān)管的;融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門規(guī)定的其他予以撤銷情形的。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)撤銷，是指融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)凡有上述違規(guī)行為的，將撤銷其融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證，取銷其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營資格，其他事宜按照《公司法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定辦理。

市(州)級及縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審核確認(rèn)后，由市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門予以撤銷其“融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證”;省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)由省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)所在市(州)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門，向省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門提出“撤銷其融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的請示”，由省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審核確認(rèn)后，撤銷其融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證。

被撤銷融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的擔(dān)保機(jī)構(gòu)將退出融資性擔(dān)保行業(yè)，不得從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)破產(chǎn)

擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營出現(xiàn)困難，無法繼續(xù)經(jīng)營，已向人民法院申請破產(chǎn)的，市(州)級及縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門按照法院裁定和規(guī)定程序直接核準(zhǔn)撤銷其“融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)許可證”，同時抄送省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門備案。

省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)由所在市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門按規(guī)定程序提出“撤銷融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的請示”報(bào)省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門核準(zhǔn)，由省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門撤銷其“融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證”，并終止其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。

以上，設(shè)立、變更、終止由市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門按照融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管層級出具審定的文件原件，報(bào)(抄)送省級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門備案，其他的未盡事宜，按照相關(guān)的法律法規(guī)辦理。

五、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍

第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

(一)貸款擔(dān)保。

(二)票據(jù)承兌擔(dān)保。

(三)貿(mào)易融資擔(dān)保。

(四)項(xiàng)目融資擔(dān)保。

(五)信用證擔(dān)保。

(六)其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第二十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

(一)訴訟保全擔(dān)保。

(二)投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

(三)與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。

(四)以自有資金進(jìn)行投資。

(五)監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第二十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以為其他融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時符合以下條件：

(一)近兩年無違法、違規(guī)不良記錄。

(二)監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事下列活動：

(一)吸收存款。

(二)發(fā)放貸款。

(三)受托發(fā)放貸款。

(四)受托投資等“十不準(zhǔn)”規(guī)定的內(nèi)容。

(五)監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事非法集資活動的，應(yīng)由所在地融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門交由當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門依法予以查處。

六、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制

第二十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估和管理。

第二十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備或聘請經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。

有條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊會計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)保或金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

第二十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。

第二十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。

第二十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。

第三十條融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不得高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。

第三十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其母公司或子公司和其他關(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔(dān)保。

第三十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要按照財(cái)政部、國家稅務(wù)總局財(cái)稅[2012]25號《關(guān)于中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)有關(guān)準(zhǔn)備金企業(yè)所得稅稅前扣除政策的通知》規(guī)定的要求即：當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不超過當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，允許在企業(yè)所得稅稅前扣除，同時將上年度計(jì)提的擔(dān)保賠償準(zhǔn)備余額轉(zhuǎn)為當(dāng)期收入。中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)際發(fā)生的代償損失，符合稅收法律法規(guī)關(guān)于資產(chǎn)損失稅前扣除政策規(guī)定的，應(yīng)沖減已在稅前扣除的擔(dān)保賠償準(zhǔn)備，不足沖減部分據(jù)實(shí)在企業(yè)所得稅稅前扣除。

我省各級各類融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要對擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量和把握擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

第三十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

第三十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

七、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理

第三十五條 屬地融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門作為所在地融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管主體和第一責(zé)任人，要充分發(fā)揮監(jiān)管作用，各市(州)、縣(市)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門要配齊人員，明確責(zé)任，要建立和完善融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管考核制度，要一個機(jī)構(gòu)一個檔案，要充分利用融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)月度經(jīng)營情況上報(bào)系統(tǒng)對擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，并于每年3月底前完成所在轄區(qū)內(nèi)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，按照管理層級報(bào)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門備案。

第三十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要按照融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門的要求和規(guī)定及時向監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)向監(jiān)管部門提交的各類文件和資料，要真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第三十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要按季度向監(jiān)管部門報(bào)告資本金的運(yùn)用情況。屬地融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門要按照審慎監(jiān)管的原則，把資本充足率作為重要的考核指標(biāo)和實(shí)施分類監(jiān)管的主要依據(jù)之一。

第三十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管工作需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專項(xiàng)資料，或約見其擔(dān)保機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管工作需要，可以對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書。

第三十九條 各市(州)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門要于每年年末對本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管工作情況進(jìn)行全面的梳理總結(jié)，形成行業(yè)分析報(bào)告，并于每年1月20之前，向省級融資性擔(dān)保監(jiān)管部門報(bào)告本轄區(qū)上年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。

八、附 則

第四十條 公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，參照本實(shí)施細(xì)則執(zhí)行。

第四十一條 原《吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則》(試行)和《吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則補(bǔ)充和修改的意見》同時廢止。

第四十二條 本實(shí)施細(xì)則由省工業(yè)和信息化廳負(fù)責(zé)解釋。

第四十三條 本實(shí)施細(xì)則自發(fā)布之日起實(shí)施。