各外資銀行武漢分行:

為引導轄內(nèi)外資銀行進一步增強綠色發(fā)展意識，完善綠色金融機制，創(chuàng)新產(chǎn)品服務，發(fā)揮母行和總行在綠色金融方面的特色優(yōu)勢，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)綠色信貸指引的通知》、人民銀行等七部委《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導意見》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合轄內(nèi)實際提出如下意見。

一、增強綠色發(fā)展意識

（一）堅持綠色導向。引導外資銀行將綠色理念融入經(jīng)營活動，統(tǒng)籌兼顧社會、環(huán)境及經(jīng)濟效益之間的平衡關(guān)系，按照風險可控、商業(yè)可持續(xù)原則，加大對綠色經(jīng)濟、低碳經(jīng)濟、循環(huán)經(jīng)濟的支持。

（二）堅持激勵相容。引導外資銀行立足轄內(nèi)不同領(lǐng)域的綠色發(fā)展、綠色轉(zhuǎn)型需求，結(jié)合實際、發(fā)揮優(yōu)勢，積極探索特色化、差異化、可執(zhí)行的綠色金融發(fā)展路徑，以自身高質(zhì)量發(fā)展為本地綠色發(fā)展注入動力。

二、建立健全綠色金融管理機制

（三）建立長效發(fā)展機制。鼓勵外資銀行制定有效可落實的綠色金融業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和機制，打造綠色金融專業(yè)化團隊，提升產(chǎn)品研發(fā)、流程管理及業(yè)務推廣等各環(huán)節(jié)的專業(yè)服務能力。

（四）完善全流程管理。鼓勵外資銀行建立健全差別化的綠色授信管理機制，完善客戶信用評級體系，從盡職調(diào)查、合規(guī)審查、授信審批、合同管理、資金撥付、貸后管理等方面實現(xiàn)對綠色金融業(yè)務和風險的全流程管理。

（五）加強前瞻性風險防控。鼓勵外資銀行運用信貸手段引導和督促客戶防范環(huán)境和社會風險，加強對業(yè)務環(huán)境和社會風險的定期評估和動態(tài)監(jiān)測，對有潛在重大環(huán)境和社會風險的客戶實行名單制管理，實施有差別、動態(tài)的風險敞口管理策略。豐富風險管控手段，研究將符合條件的綠色資產(chǎn)納入抵押品范圍，密切關(guān)注國家政策對客戶經(jīng)營狀況的影響，加強動態(tài)分析，并在資產(chǎn)風險分類、撥備計提、損失核銷等方面及時做出調(diào)整，確保綠色信貸風險總體可控。

（六）建立健全激勵約束機制。鼓勵外資銀行建立有效的綠色信貸評價體系和激勵機制，通過安排專項信貸規(guī)模、FTP轉(zhuǎn)移定價、擴大分支機構(gòu)業(yè)務權(quán)限、合理分配經(jīng)濟資本等正向激勵政策，有力支持綠色金融業(yè)務發(fā)展。鼓勵外資銀行合理設(shè)置綠色金融業(yè)務評價指標，完善綠色金融服務盡職免責相關(guān)制度，建立客戶重大環(huán)境和社會風險的內(nèi)部報告制度和責任管理制度。

三、推動綠色金融服務發(fā)展

（七）建立“綠色清單”。鼓勵外資銀行根據(jù)國家環(huán)保法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準入政策等規(guī)定，結(jié)合分行發(fā)展規(guī)劃，研究制定綠色金融行業(yè)、企業(yè)和項目的準入標準，明確綠色金融的支持方向和重點領(lǐng)域，建立綠色客戶名單和綠色項目名單等“綠色清單”，對清單內(nèi)企業(yè)和項目加大融資支持力度。

（八）推進“綠色融資”。鼓勵外資銀行基于市場化原則加大節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、清潔生產(chǎn)、清潔能源、生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級、綠色服務、綠色貿(mào)易融資、綠色消費融資等領(lǐng)域的支持力度，支持表內(nèi)投資、表外融資業(yè)務，加強非金融企業(yè)綠色債券投資、綠色銀行承兌匯票、綠色信用證等業(yè)務開展。

（九）開通“綠色通道”。鼓勵外資銀行及時跟進客戶綠色融資需求，在符合授信條件和風險可控的基礎(chǔ)上通過“綠色通道”完成綠色金融業(yè)務審批流程。對涉及綠色環(huán)保、清潔能源、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級以及嚴格執(zhí)行環(huán)保審批程序、能夠節(jié)能降耗的相關(guān)企業(yè)和項目，提高審批效率，加大資源傾斜，給予優(yōu)先考慮。

（十）加強“綠色評估”。引導外資銀行在開展業(yè)務時參考“赤道原則”和“負責任銀行原則”，對環(huán)境和社會風險進行動態(tài)評估，充分考慮授信客戶或信貸項目對社會或生態(tài)環(huán)境的影響，將其作為客戶評級、信貸準入、管理和退出的重要依據(jù)。按照“有保有壓、扶優(yōu)限劣”的原則，對涉及兩高一剩、落后產(chǎn)能行業(yè)的授信嚴格控制。

四、加大對重點領(lǐng)域支持力度

（十一）支持長江經(jīng)濟帶綠色發(fā)展。支持外資銀行跟蹤對接全省經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃及長江經(jīng)濟帶生態(tài)保護和綠色發(fā)展要求，圍繞長江生態(tài)治理、沿江生態(tài)保護、沿江產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型等重點領(lǐng)域，在風險可控的前提下加大對海綿城市、污水處理、垃圾焚燒、沿江岸線復綠、工業(yè)固體廢物利用、清潔能源等項目的金融支持，提供特色化、專業(yè)化、可持續(xù)的金融服務。

（十二）推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級。支持外資銀行結(jié)合本地產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和創(chuàng)新發(fā)展的要求，適度介入傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級中的業(yè)務機會。在風險可控的前提下支持綠色交通板塊，挖掘新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展業(yè)務機會，圍繞“1+N”模式探索建立綠色金融供應鏈體系，支持信息技術(shù)、生物產(chǎn)業(yè)、綠色低碳、高端裝備、新材料、數(shù)字創(chuàng)意等六大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，培育綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展新動能。

（十三）助力生態(tài)環(huán)境改善。支持外資銀行結(jié)合湖北省“一減、兩改善、三提升”的目標，加大對長江大保護的支持力度，重點圍繞生態(tài)修復、環(huán)境治理、綠色發(fā)展等板塊，積極滿足重要生態(tài)系統(tǒng)保護和重大工程建設(shè)融資需求。加大中長期貸款投放力度，在風險可控的前提下支持園林綠化、智慧城市、環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施等項目建設(shè)。

（十四）支持湖北碳金融發(fā)展。鼓勵外資銀行依托湖北碳排放交易市場在全國的重要地位，與湖北碳排放權(quán)交易中心加強合作，積極參與地方政府相關(guān)推介活動，探索開展碳排放權(quán)抵質(zhì)押融資、碳金融衍生品等業(yè)務，進一步拓寬企業(yè)節(jié)能減排融資通道。同時關(guān)注因碳排放等相關(guān)政策變動引發(fā)的高碳資產(chǎn)重新定價和財務損失的風險，前瞻做好轉(zhuǎn)型風險的識別、計量和應對。

五、優(yōu)化綠色金融產(chǎn)品服務體系

（十五）創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品。鼓勵外資銀行立足轄區(qū)內(nèi)綠色發(fā)展、綠色轉(zhuǎn)型的融資需求，重點探索能效信貸、合同能源管理未來收益權(quán)、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、應收賬款質(zhì)押融資等融資模式創(chuàng)新，降低綠色企業(yè)和項目融資難度。在風險可控前提下積極開展綠色消費信貸業(yè)務，支持新能源汽車、綠色建筑、新能源與可再生能源產(chǎn)品、設(shè)施等產(chǎn)品消費。

（十六）發(fā)揮跨境服務優(yōu)勢。引導外資銀行在落實綠色金融相關(guān)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，持續(xù)發(fā)揮全球網(wǎng)絡(luò)和產(chǎn)品優(yōu)勢，借鑒和復制國際及母行關(guān)于綠色金融的良好經(jīng)驗和做法，加強與母行集團在綠色金融方面的業(yè)務協(xié)作，積極支持“一帶一路”和“走出去”企業(yè)綠色項目建設(shè)，通過支持企業(yè)境外貸款融資、發(fā)行綠色債券等方式為中資企業(yè)綠色發(fā)展提供綜合金融服務。同時，加強對所參與和支持的境外項目的環(huán)境和社會風險管理，確保符合所在國家或地區(qū)法律法規(guī)要求。

（十七）探索同業(yè)互促機制。支持外資銀行更加深入?yún)⑴c本地市場，加強與中外資銀行同業(yè)合作，通過共享信息、組建銀團等方式拓展目標客戶群體，積極參與綠色金融業(yè)務。探索“綠色信貸+綠色保險”服務模式，加強與政策性擔保公司合作，加大對綠色環(huán)保類中小微企業(yè)的支持力度，助力“銀保擔”風險共擔的普惠金融服務體系形成。

（十八）提升金融服務效率。支持外資銀行積極對接政銀企信用信息共享平臺，多渠道、全方位掌握轄區(qū)內(nèi)企業(yè)涉及環(huán)境保護、安全生產(chǎn)、落后產(chǎn)能淘汰等方面信息。探索適用于線上審批的各類綠色金融產(chǎn)品，積極運用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈和人工智能等金融科技手段提升綠色信貸數(shù)字化和智能化水平，提升綠色金融可獲得性和服務效率。

六、積極履行社會責任

（十九）加強“綠色宣傳”。鼓勵外資銀行對內(nèi)加強綠色金融理念的宣傳教育和業(yè)務培訓，提高全體員工對綠色金融的認識水平和工作能力。對外通過媒體宣傳、專題講座和綠色金融知識進社區(qū)、進校園、進企業(yè)活動等形式，加強綠色金融知識信息的傳播與交流。

（二十）推行“綠色辦公”。鼓勵外資銀行把節(jié)約、環(huán)保、可持續(xù)等綠色發(fā)展理念融入到日常運營和員工管理中，規(guī)范經(jīng)營行為，推行綠色辦公，以實現(xiàn)自身運營的凈零碳排放為目標，提高集約化管理水平。

（二十一）開展“綠色公益”。鼓勵外資銀行結(jié)合本地生態(tài)環(huán)境保護和綠色發(fā)展等需求，爭取總行支持，加強與行業(yè)協(xié)會組織、金融同業(yè)和相關(guān)政府部門溝通聯(lián)動，積極開展和參與各類綠色發(fā)展相關(guān)公益項目和活動，履行外資銀行社會責任和可持續(xù)發(fā)展義務。

七、強化綠色金融工作保障

（二十二）加強溝通協(xié)調(diào)。支持外資銀行加強與地方政府及監(jiān)管部門溝通協(xié)調(diào)，及時掌握各項綠色金融政策及產(chǎn)業(yè)項目等信息，積極對接優(yōu)質(zhì)綠色金融企業(yè)和項目。積極爭取總行和母行集團在資金、資源、信息、管理、技術(shù)等方面的支持，加強對本行及國內(nèi)外綠色金融前沿動態(tài)的調(diào)查研究，探索將其在綠色金融方面的成功經(jīng)驗和模式復制推廣到本地。加強與中資同業(yè)在綠色金融方面的信息交流與業(yè)務合作，不斷提高綠色金融服務能力。

（二十三）做好統(tǒng)計報送。各外資銀行應于每月結(jié)束后15日內(nèi)向湖北銀保監(jiān)局外資處報送工作報告和《湖北外資銀行綠色金融情況統(tǒng)計表》（附件），并于本年度結(jié)束后30日內(nèi)報送年度工作報告，報告內(nèi)容包括但不限于工作成效、主要做法、典型案例、存在問題、下一步工作計劃及政策建議等，對于工作中存在的亮點、突破及新情況應當以動態(tài)信息的形式及時報送，報送內(nèi)容應實事求是并突出本行特色。

附件: 湖北外資銀行綠色金融情況統(tǒng)計表

湖北銀保監(jiān)局辦公室

2021年7月28日