各外資銀行武漢分行:

為引導(dǎo)轄內(nèi)外資銀行進(jìn)一步增強(qiáng)綠色發(fā)展意識(shí)，完善綠色金融機(jī)制，創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)，發(fā)揮母行和總行在綠色金融方面的特色優(yōu)勢，根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)綠色信貸指引的通知》、人民銀行等七部委《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際提出如下意見。

一、增強(qiáng)綠色發(fā)展意識(shí)

（一）堅(jiān)持綠色導(dǎo)向。引導(dǎo)外資銀行將綠色理念融入經(jīng)營活動(dòng)，統(tǒng)籌兼顧社會(huì)、環(huán)境及經(jīng)濟(jì)效益之間的平衡關(guān)系，按照風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)原則，加大對(duì)綠色經(jīng)濟(jì)、低碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持。

（二）堅(jiān)持激勵(lì)相容。引導(dǎo)外資銀行立足轄內(nèi)不同領(lǐng)域的綠色發(fā)展、綠色轉(zhuǎn)型需求，結(jié)合實(shí)際、發(fā)揮優(yōu)勢，積極探索特色化、差異化、可執(zhí)行的綠色金融發(fā)展路徑，以自身高質(zhì)量發(fā)展為本地綠色發(fā)展注入動(dòng)力。

二、建立健全綠色金融管理機(jī)制

（三）建立長效發(fā)展機(jī)制。鼓勵(lì)外資銀行制定有效可落實(shí)的綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和機(jī)制，打造綠色金融專業(yè)化團(tuán)隊(duì)，提升產(chǎn)品研發(fā)、流程管理及業(yè)務(wù)推廣等各環(huán)節(jié)的專業(yè)服務(wù)能力。

（四）完善全流程管理。鼓勵(lì)外資銀行建立健全差別化的綠色授信管理機(jī)制，完善客戶信用評(píng)級(jí)體系，從盡職調(diào)查、合規(guī)審查、授信審批、合同管理、資金撥付、貸后管理等方面實(shí)現(xiàn)對(duì)綠色金融業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)的全流程管理。

（五）加強(qiáng)前瞻性風(fēng)險(xiǎn)防控。鼓勵(lì)外資銀行運(yùn)用信貸手段引導(dǎo)和督促客戶防范環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的定期評(píng)估和動(dòng)態(tài)監(jiān)測，對(duì)有潛在重大環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的客戶實(shí)行名單制管理，實(shí)施有差別、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)敞口管理策略。豐富風(fēng)險(xiǎn)管控手段，研究將符合條件的綠色資產(chǎn)納入抵押品范圍，密切關(guān)注國家政策對(duì)客戶經(jīng)營狀況的影響，加強(qiáng)動(dòng)態(tài)分析，并在資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類、撥備計(jì)提、損失核銷等方面及時(shí)做出調(diào)整，確保綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

（六）建立健全激勵(lì)約束機(jī)制。鼓勵(lì)外資銀行建立有效的綠色信貸評(píng)價(jià)體系和激勵(lì)機(jī)制，通過安排專項(xiàng)信貸規(guī)模、FTP轉(zhuǎn)移定價(jià)、擴(kuò)大分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)權(quán)限、合理分配經(jīng)濟(jì)資本等正向激勵(lì)政策，有力支持綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展。鼓勵(lì)外資銀行合理設(shè)置綠色金融業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)，完善綠色金融服務(wù)盡職免責(zé)相關(guān)制度，建立客戶重大環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部報(bào)告制度和責(zé)任管理制度。

三、推動(dòng)綠色金融服務(wù)發(fā)展

（七）建立“綠色清單”。鼓勵(lì)外資銀行根據(jù)國家環(huán)保法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入政策等規(guī)定，結(jié)合分行發(fā)展規(guī)劃，研究制定綠色金融行業(yè)、企業(yè)和項(xiàng)目的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，明確綠色金融的支持方向和重點(diǎn)領(lǐng)域，建立綠色客戶名單和綠色項(xiàng)目名單等“綠色清單”，對(duì)清單內(nèi)企業(yè)和項(xiàng)目加大融資支持力度。

（八）推進(jìn)“綠色融資”。鼓勵(lì)外資銀行基于市場化原則加大節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、清潔生產(chǎn)、清潔能源、生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)、綠色服務(wù)、綠色貿(mào)易融資、綠色消費(fèi)融資等領(lǐng)域的支持力度，支持表內(nèi)投資、表外融資業(yè)務(wù)，加強(qiáng)非金融企業(yè)綠色債券投資、綠色銀行承兌匯票、綠色信用證等業(yè)務(wù)開展。

（九）開通“綠色通道”。鼓勵(lì)外資銀行及時(shí)跟進(jìn)客戶綠色融資需求，在符合授信條件和風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上通過“綠色通道”完成綠色金融業(yè)務(wù)審批流程。對(duì)涉及綠色環(huán)保、清潔能源、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)以及嚴(yán)格執(zhí)行環(huán)保審批程序、能夠節(jié)能降耗的相關(guān)企業(yè)和項(xiàng)目，提高審批效率，加大資源傾斜，給予優(yōu)先考慮。

（十）加強(qiáng)“綠色評(píng)估”。引導(dǎo)外資銀行在開展業(yè)務(wù)時(shí)參考“赤道原則”和“負(fù)責(zé)任銀行原則”，對(duì)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)評(píng)估，充分考慮授信客戶或信貸項(xiàng)目對(duì)社會(huì)或生態(tài)環(huán)境的影響，將其作為客戶評(píng)級(jí)、信貸準(zhǔn)入、管理和退出的重要依據(jù)。按照“有保有壓、扶優(yōu)限劣”的原則，對(duì)涉及兩高一剩、落后產(chǎn)能行業(yè)的授信嚴(yán)格控制。

四、加大對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域支持力度

（十一）支持長江經(jīng)濟(jì)帶綠色發(fā)展。支持外資銀行跟蹤對(duì)接全省經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃及長江經(jīng)濟(jì)帶生態(tài)保護(hù)和綠色發(fā)展要求，圍繞長江生態(tài)治理、沿江生態(tài)保護(hù)、沿江產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型等重點(diǎn)領(lǐng)域，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下加大對(duì)海綿城市、污水處理、垃圾焚燒、沿江岸線復(fù)綠、工業(yè)固體廢物利用、清潔能源等項(xiàng)目的金融支持，提供特色化、專業(yè)化、可持續(xù)的金融服務(wù)。

（十二）推動(dòng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)。支持外資銀行結(jié)合本地產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和創(chuàng)新發(fā)展的要求，適度介入傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)中的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下支持綠色交通板塊，挖掘新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，圍繞“1+N”模式探索建立綠色金融供應(yīng)鏈體系，支持信息技術(shù)、生物產(chǎn)業(yè)、綠色低碳、高端裝備、新材料、數(shù)字創(chuàng)意等六大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，培育綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展新動(dòng)能。

（十三）助力生態(tài)環(huán)境改善。支持外資銀行結(jié)合湖北省“一減、兩改善、三提升”的目標(biāo)，加大對(duì)長江大保護(hù)的支持力度，重點(diǎn)圍繞生態(tài)修復(fù)、環(huán)境治理、綠色發(fā)展等板塊，積極滿足重要生態(tài)系統(tǒng)保護(hù)和重大工程建設(shè)融資需求。加大中長期貸款投放力度，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下支持園林綠化、智慧城市、環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施等項(xiàng)目建設(shè)。

（十四）支持湖北碳金融發(fā)展。鼓勵(lì)外資銀行依托湖北碳排放交易市場在全國的重要地位，與湖北碳排放權(quán)交易中心加強(qiáng)合作，積極參與地方政府相關(guān)推介活動(dòng)，探索開展碳排放權(quán)抵質(zhì)押融資、碳金融衍生品等業(yè)務(wù)，進(jìn)一步拓寬企業(yè)節(jié)能減排融資通道。同時(shí)關(guān)注因碳排放等相關(guān)政策變動(dòng)引發(fā)的高碳資產(chǎn)重新定價(jià)和財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，前瞻做好轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量和應(yīng)對(duì)。

五、優(yōu)化綠色金融產(chǎn)品服務(wù)體系

（十五）創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品。鼓勵(lì)外資銀行立足轄區(qū)內(nèi)綠色發(fā)展、綠色轉(zhuǎn)型的融資需求，重點(diǎn)探索能效信貸、合同能源管理未來收益權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資等融資模式創(chuàng)新，降低綠色企業(yè)和項(xiàng)目融資難度。在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下積極開展綠色消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)，支持新能源汽車、綠色建筑、新能源與可再生能源產(chǎn)品、設(shè)施等產(chǎn)品消費(fèi)。

（十六）發(fā)揮跨境服務(wù)優(yōu)勢。引導(dǎo)外資銀行在落實(shí)綠色金融相關(guān)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，持續(xù)發(fā)揮全球網(wǎng)絡(luò)和產(chǎn)品優(yōu)勢，借鑒和復(fù)制國際及母行關(guān)于綠色金融的良好經(jīng)驗(yàn)和做法，加強(qiáng)與母行集團(tuán)在綠色金融方面的業(yè)務(wù)協(xié)作，積極支持“一帶一路”和“走出去”企業(yè)綠色項(xiàng)目建設(shè)，通過支持企業(yè)境外貸款融資、發(fā)行綠色債券等方式為中資企業(yè)綠色發(fā)展提供綜合金融服務(wù)。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)所參與和支持的境外項(xiàng)目的環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保符合所在國家或地區(qū)法律法規(guī)要求。

（十七）探索同業(yè)互促機(jī)制。支持外資銀行更加深入?yún)⑴c本地市場，加強(qiáng)與中外資銀行同業(yè)合作，通過共享信息、組建銀團(tuán)等方式拓展目標(biāo)客戶群體，積極參與綠色金融業(yè)務(wù)。探索“綠色信貸+綠色保險(xiǎn)”服務(wù)模式，加強(qiáng)與政策性擔(dān)保公司合作，加大對(duì)綠色環(huán)保類中小微企業(yè)的支持力度，助力“銀保擔(dān)”風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的普惠金融服務(wù)體系形成。

（十八）提升金融服務(wù)效率。支持外資銀行積極對(duì)接政銀企信用信息共享平臺(tái)，多渠道、全方位掌握轄區(qū)內(nèi)企業(yè)涉及環(huán)境保護(hù)、安全生產(chǎn)、落后產(chǎn)能淘汰等方面信息。探索適用于線上審批的各類綠色金融產(chǎn)品，積極運(yùn)用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈和人工智能等金融科技手段提升綠色信貸數(shù)字化和智能化水平，提升綠色金融可獲得性和服務(wù)效率。

六、積極履行社會(huì)責(zé)任

（十九）加強(qiáng)“綠色宣傳”。鼓勵(lì)外資銀行對(duì)內(nèi)加強(qiáng)綠色金融理念的宣傳教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高全體員工對(duì)綠色金融的認(rèn)識(shí)水平和工作能力。對(duì)外通過媒體宣傳、專題講座和綠色金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)、進(jìn)校園、進(jìn)企業(yè)活動(dòng)等形式，加強(qiáng)綠色金融知識(shí)信息的傳播與交流。

（二十）推行“綠色辦公”。鼓勵(lì)外資銀行把節(jié)約、環(huán)保、可持續(xù)等綠色發(fā)展理念融入到日常運(yùn)營和員工管理中，規(guī)范經(jīng)營行為，推行綠色辦公，以實(shí)現(xiàn)自身運(yùn)營的凈零碳排放為目標(biāo)，提高集約化管理水平。

（二十一）開展“綠色公益”。鼓勵(lì)外資銀行結(jié)合本地生態(tài)環(huán)境保護(hù)和綠色發(fā)展等需求，爭取總行支持，加強(qiáng)與行業(yè)協(xié)會(huì)組織、金融同業(yè)和相關(guān)政府部門溝通聯(lián)動(dòng)，積極開展和參與各類綠色發(fā)展相關(guān)公益項(xiàng)目和活動(dòng)，履行外資銀行社會(huì)責(zé)任和可持續(xù)發(fā)展義務(wù)。

七、強(qiáng)化綠色金融工作保障

（二十二）加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)。支持外資銀行加強(qiáng)與地方政府及監(jiān)管部門溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)掌握各項(xiàng)綠色金融政策及產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目等信息，積極對(duì)接優(yōu)質(zhì)綠色金融企業(yè)和項(xiàng)目。積極爭取總行和母行集團(tuán)在資金、資源、信息、管理、技術(shù)等方面的支持，加強(qiáng)對(duì)本行及國內(nèi)外綠色金融前沿動(dòng)態(tài)的調(diào)查研究，探索將其在綠色金融方面的成功經(jīng)驗(yàn)和模式復(fù)制推廣到本地。加強(qiáng)與中資同業(yè)在綠色金融方面的信息交流與業(yè)務(wù)合作，不斷提高綠色金融服務(wù)能力。

（二十三）做好統(tǒng)計(jì)報(bào)送。各外資銀行應(yīng)于每月結(jié)束后15日內(nèi)向湖北銀保監(jiān)局外資處報(bào)送工作報(bào)告和《湖北外資銀行綠色金融情況統(tǒng)計(jì)表》（附件），并于本年度結(jié)束后30日內(nèi)報(bào)送年度工作報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于工作成效、主要做法、典型案例、存在問題、下一步工作計(jì)劃及政策建議等，對(duì)于工作中存在的亮點(diǎn)、突破及新情況應(yīng)當(dāng)以動(dòng)態(tài)信息的形式及時(shí)報(bào)送，報(bào)送內(nèi)容應(yīng)實(shí)事求是并突出本行特色。

附件: 湖北外資銀行綠色金融情況統(tǒng)計(jì)表

湖北銀保監(jiān)局辦公室

2021年7月28日