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各區(qū)、縣（市）人民政府，市政府各委、辦、局，各有關(guān)單位：

    經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《哈爾濱市使用國家開發(fā)銀行政府信用貸款管理辦法》予以印發(fā)，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

    二○○五年十一月十六日

    哈爾濱市使用國家開發(fā)銀行政府信用貸款管理辦法

    第一章 總 則

    第一條 為加強(qiáng)對國家開發(fā)銀行政府信用貸款的管理，充分發(fā)揮資金使用效益，有效防范金融風(fēng)險，依據(jù)《國家開發(fā)銀行和黑龍江省人民政府加快黑龍江老工業(yè)基地振興開發(fā)性金融合作協(xié)議》、《國家開發(fā)銀行與哈爾濱市人民政府開發(fā)性金融合作協(xié)議》、《黑龍江省利用開發(fā)銀行軟貸款項目管理辦法》和《黑龍江省利用開發(fā)銀行軟貸款資金管理辦法》，制定本辦法。

    第二條 本辦法所指國家開發(fā)銀行政府信用貸款是指：

    （一）經(jīng)國家開發(fā)銀行和哈爾濱市人民政府雙方協(xié)議確定的政府信用貸款；

    （二）國家開發(fā)銀行和黑龍江省人民政府雙方協(xié)議確定的通過我市省級信用平臺承貸的軟貸款；

    （三）非政府信用貸款中由市政府書面文件確認(rèn)承擔(dān)還款責(zé)任的貸款。

    第三條 使用政府信用貸款項目必須符合我市國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展規(guī)劃、城市總體規(guī)劃、土地利用總體規(guī)劃、老工業(yè)基地振興規(guī)劃和國家開發(fā)銀行信貸政策，有利于經(jīng)濟(jì)和社會全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。

    第四條 國家開發(fā)銀行授予我市的政府信用貸款規(guī)模由市政府統(tǒng)一安排，余額管理，滾動使用。

    第五條 政府信用貸款主要投向：

    （一）城市基礎(chǔ)設(shè)施項目；

    （二）生態(tài)環(huán)境建設(shè)及治理項目；

    （三）社會保障項目；

    （四）文化、教育、衛(wèi)生、體育等社會公益事業(yè)項目；

    （五）老工業(yè)基地調(diào)整改造重大工業(yè)項目和高技術(shù)產(chǎn)業(yè)化項目；

    （六）對全市經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重大拉動作用的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)重點項目；

    （七）促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的項目；

    （八）市政府確定的其他項目。

    第六條 將政府的組織協(xié)調(diào)優(yōu)勢與國家開發(fā)銀行的融資優(yōu)勢相結(jié)合，對政府信用貸款實行統(tǒng)一規(guī)劃、科學(xué)決策，優(yōu)化資源配置，提高資金效益；對城市資源進(jìn)行有效整合，規(guī)范運作，使其效益最大化，增強(qiáng)政府的償債能力。

    第二章  組織機(jī)構(gòu)及其職責(zé)

    第七條 成立哈爾濱市政府信用貸款工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱市領(lǐng)導(dǎo)小組），由市長任組長，主管副市長任副組長，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人任成員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市發(fā)改委，主任由市發(fā)改委主任兼任。指定哈爾濱投資集團(tuán)有限責(zé)任公司、城市建設(shè)投資公司、開發(fā)區(qū)合力基礎(chǔ)設(shè)施發(fā)展有限公司、哈西老工業(yè)區(qū)改造建設(shè)有限責(zé)任公司等作為市級借款平臺，同時指定哈爾濱投資集團(tuán)有限責(zé)任公司為省級借款平臺。

    第八條 市領(lǐng)導(dǎo)小組是我市使用政府信用貸款的組織、管理和決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)：

    （一）審定政府信用貸款使用、管理和償還的相關(guān)辦法和制度；

    （二）審定政府信用貸款項目、貸款規(guī)模、用款時間及償還的資金來源；

    （三）協(xié)調(diào)和處理政府信用貸款借入、使用、償還過程中出現(xiàn)的重大問題；

    （四）審查、審定政府信用貸款償還風(fēng)險專項資金的管理、運作和使用事項；

    （五）其他需要領(lǐng)導(dǎo)小組決定的重大事項。

    第九條 市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室是市領(lǐng)導(dǎo)小組日常工作機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)：

    （一）組織起草政府信用貸款使用和管理的相關(guān)辦法和制度；

    （二）協(xié)助、配合國家開發(fā)銀行對政府信用進(jìn)行評審和復(fù)評；

    （三）組織、協(xié)調(diào)政府信用貸款借入、使用和管理過程中的具體事宜；

    （四）向市領(lǐng)導(dǎo)小組呈報借款平臺提報的擬使用政府信用貨款項目；

    （五）監(jiān)督檢查政府信用貸款項目實施情況；

    （六）向市領(lǐng)導(dǎo)小組報告政府信用貸款使用情況，并督辦、落實市領(lǐng)導(dǎo)小組決定事宜；

    （七）協(xié)調(diào)國家開發(fā)銀行、政府有關(guān)部門、借款平臺及使用政府信用貸款項目法人之間的關(guān)系；

    （八）處理日常事務(wù)。

    第十條 借款平臺的主要職責(zé)：

    （_）按照《公司法》的要求，建立現(xiàn)代企業(yè)制度，完善法人治理結(jié)構(gòu)；

    （二）按照授權(quán)代表市政府進(jìn)行投融資、經(jīng)營國有資產(chǎn)和資本及管理政府投資；

    （三）對擬使用開發(fā)銀行政府信用貸款項目進(jìn)行調(diào)研和評估，并提出安排建議；

    （四）與國家開發(fā)銀行和項目法人辦理政府信用貸款的相關(guān)手續(xù)，制訂或參與制訂貸款項目的資金使用方案，負(fù)責(zé)貸款資金的借入、使用、監(jiān)管和償還；

    （五）及時、準(zhǔn)確掌握政府信用貸款資金的使用、償還及項目實施情況，并定期匯總上報；

    （六）制訂政府信用貸款管理實施細(xì)則，建立科學(xué)的運行機(jī)制，對貸款“借、用、還”進(jìn)行全過程管理和監(jiān)控，保證貸款專款專用、按期償還；

    （七）接受市財政局指定的中介機(jī)構(gòu)對貸款項目資金使用情況進(jìn)行財務(wù)審查。

    第三章 項目申報及確定

    第十一條 申請使用政府信用貸款的項目應(yīng)具備以下條件：

    （一）符合本辦法第三條、第四條的要求；

    （二）完成可行性研究報告、規(guī)劃、土地和環(huán)境評價等相關(guān)審批手續(xù)；

    （三）項目資本金及配套資金來源落實，還款和擔(dān)保責(zé)任明確可靠；

    （四）經(jīng)營性項目的項目法人應(yīng)具備完善的法人治理結(jié)構(gòu)，連續(xù)3年以上盈利（新組建項目法人的項目有較好的盈利前景），不拖欠政府債務(wù)；

    （五）各區(qū)、縣（市）項目需由相關(guān)區(qū)、縣（市）政府向市政府做出還款承諾。

    第十二條 使用政府信用貸款由項目主管部門和區(qū)、縣（市）政府向市發(fā)改委提出申請，同時抄報市財政局。項目申請報告的內(nèi)容：

    （一）項目法人情況；

    （二）項目概況，包括項目建設(shè)內(nèi)容及規(guī)模；

    （三）項目建設(shè)的必要性；

    （四）總投資額及構(gòu)成、資金籌措方式及落實情況；

    （五）申請貸款額度和用款時間；

    （六）擔(dān)保方式、擔(dān)保人或抵質(zhì)押物情況；

    （七）貸款償還方式、還款資金來源及還款計劃；

    （八）項目存在的主要風(fēng)險及防范措施；

    （九）項目前期批復(fù)情況。

    第十三條 市發(fā)改委收到項目使用政府信用貸款申請后，對項目按條件進(jìn)行審核并綜合平衡后，通知借款平臺，同時抄送市財政局。

    第十四條 借款平臺組織對申請使用政府信用貸款項目進(jìn)行調(diào)研和評估，組織市財政等相關(guān)部門和專家對項目的投資風(fēng)險和償債能力等進(jìn)行論證，并提出擬投資項目的投資方式、管理辦法和償貸辦法等意見，報市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

    第十五條 市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將借款平臺提報的擬使用政府信用貸款項目呈報市領(lǐng)導(dǎo)小組審定。

    第十六條 使用省政府信用額度的項目，在市政府確定后由借款平臺向黑龍江省與國家開發(fā)銀行開發(fā)性金融合作領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)辦公室（以下簡稱省協(xié)調(diào)辦公室）提出申請，逐級審批。

    第四章  貸款借入與使用

    第十七條 經(jīng)批準(zhǔn)使用市政府信用額度的項目，由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室向借款平臺和項目法人下達(dá)《使用開發(fā)銀行政府信用貸款項目通知書》，同時抄送市財政局、項目主管部門和國家開發(fā)銀行。經(jīng)批準(zhǔn)使用省政府信用額度的項目，由省協(xié)調(diào)辦公室向借款平臺下達(dá)《使用開發(fā)銀行貸款項目通知書》。

    第十八條 借款平臺依據(jù)《使用開發(fā)銀行貸款項目通知書》，會同項目法人與國家開發(fā)銀行簽訂《項目借款合同》。

    第十九條 在借款合同的基礎(chǔ)上，借款平臺分別與各項目法人采取投資、附條件股權(quán)投資、委托貸款、用款協(xié)議書等多種形式，同時明確借款項目具體事項和借款平臺與各項目法人的權(quán)利義務(wù)，將借款資金投入到項目建設(shè)中。

    第二十條 借款平臺和項目法人須在國家開發(fā)銀行開立貸款賬戶和存款賬戶，用于貸款提取。項目法人可根據(jù)實際情況在國家開發(fā)銀行或與國家開發(fā)銀行協(xié)商確定的銀行開立結(jié)算賬戶以及相應(yīng)的其他配套資金賬戶。

    第二十一條項目法人使用貸款資金時，由項目法人根據(jù)工程進(jìn)度，按照國家開發(fā)銀行規(guī)定，持付款憑證辦理資金撥付手續(xù)。

    第二十二條 貸款資金必須專款專用，不得擅自更改用途，不得截留、挪用。對貸款資金用途、金額和使用時間等的調(diào)整變更，須由借款平臺報市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室批準(zhǔn)并商國家開發(fā)銀行同意。

    第五章  項目監(jiān)督管理

    第二十三條 使用政府信用貸款的項目須嚴(yán)格按照政府投資建設(shè)項目進(jìn)行管理。所有項目實行項目法人制、招投標(biāo)制、合同制和監(jiān)理制。項目法人須嚴(yán)格按照經(jīng)批準(zhǔn)的初步設(shè)計及總概算或施工圖設(shè)計及預(yù)算，按照年度貸款計劃組織實施項目建設(shè)。

    第二十四條 貸款項目應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)進(jìn)行招投標(biāo)。項目法人應(yīng)于招投標(biāo)活動正式開始前10個工作日報告市發(fā)改委、市財政局、市監(jiān)察局、國家開發(fā)銀行和借款平臺參與招投標(biāo)活動，主動接受監(jiān)督檢查，并提供相關(guān)資料備案。

    第二十五條 項目法人應(yīng)及時向市發(fā)改委、市財政局、借款平臺和國家開發(fā)銀行報告重要事項，如變更企業(yè)名稱、住所、注冊資本金、經(jīng)營范圍和法定代表人，生產(chǎn)經(jīng)營、產(chǎn)品市場和財務(wù)、資產(chǎn)負(fù)債狀況，以及涉及法律訴訟、安全生產(chǎn)等情況。

    第二十六條 項目法人要建立嚴(yán)格、完備的財務(wù)管理制度，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管。非財政性資金投資項目的項目法人應(yīng)聘用具有相應(yīng)資質(zhì)的會計師事務(wù)所對項目資金使用情況進(jìn)行審計，財政性資金投資項目的年度審計由財政部門指定具有相應(yīng)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行，并將審計報告報市發(fā)改委、市財政局和國家開發(fā)銀行。

    第二十七條 實行國家開發(fā)銀行政府信用貸款資金使用情況報告制度。各借款平臺應(yīng)于每月初3個工作日內(nèi)向市發(fā)改委、財政局報送上月項目貸款資金使用和償還情況。

    第二十八條 各項目法人應(yīng)于每年1月31日前向市發(fā)改委、市財政局和借款平臺報送上一年度項目統(tǒng)計報告和項目建設(shè)相關(guān)總結(jié)資料，于每年3月25日前報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告。

    第二十九條 使用政府信用貸款項目完工后，項目法人應(yīng)及時辦理竣工決算，編寫項目竣工報告，按照有關(guān)程序進(jìn)行驗收，并將驗收結(jié)果和項目決算報市發(fā)改委、市財政局和國家開發(fā)銀行。

    第三十條 市政府有關(guān)部門定期走訪建設(shè)項目，聽取情況匯報，查閱財務(wù)報告、會計憑證、會計賬簿等財務(wù)會計資料以及其他有關(guān)資料；現(xiàn)場查驗，調(diào)查、核實借款項目的招標(biāo)投標(biāo)、工程質(zhì)量、工程形象進(jìn)度等情況。

    第三十一條 市發(fā)改委按照《哈爾濱市重大建設(shè)項目稽查辦法》每年對項目進(jìn)行稽查，市財政局按照《哈爾濱市財政投資評審暫行規(guī)定》對項目進(jìn)行評審，市審計局每年對項目進(jìn)行審計，并及時向市領(lǐng)導(dǎo)小組提交稽查報告、評審報告和審計報告。市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室可委托中介機(jī)構(gòu)對借款平臺和項目法人的貸款使用情況進(jìn)行專項檢查。

    第三十二條 對于拒絕接受稽查、評審和審計或在稽查、評審和審計中發(fā)現(xiàn)重大問題的項目法人，各有關(guān)部門有權(quán)向市領(lǐng)導(dǎo)小組建議中止提供貸款還款承諾或財政補(bǔ)貼，同時協(xié)商國家開發(fā)銀行暫?；蛲Ｖ固峁╉椖抠J款，提前回收貸款；對已形成的債務(wù)，有權(quán)通過處置其抵押資產(chǎn)和動用收益權(quán)質(zhì)押的方法償還，并對擔(dān)保方追償，區(qū)、縣（市）的項目通過結(jié)算扣款方式償還債務(wù)；情節(jié)嚴(yán)重的，將依法追究有關(guān)人員責(zé)任。

    第三十三條 政府信用貸款的使用管理實行部門和區(qū)、縣（市）首長負(fù)責(zé)制，并納入各級政府部門工作目標(biāo)責(zé)任制進(jìn)行考核。

    第六章  貸款償還及保障

    第三十四條 本著“誰用款、誰還錢"和”誰主管、誰負(fù)責(zé)“的原則，各項目法人是償債主體，項目主管部門和相關(guān)區(qū)、縣（市）政府是償債責(zé)任部門。

    第三十五條 償還貸款資金的來源主要是建設(shè)項目回收的資金、分紅、股權(quán)和債權(quán)收入、固定資產(chǎn)折舊、處置變現(xiàn)抵押或收益權(quán)質(zhì)押收入及政府償債補(bǔ)貼，城市維護(hù)項目由城維費償還，教育項目由教育附加費償還。

    第三十六條 借款平臺須在國家開發(fā)銀行開立還貸資金專戶，根據(jù)貸款合同規(guī)定的時間和金額，按時足額將還貸資金存入專戶。市政府償還和補(bǔ)貼部分由市財政局按照相應(yīng)資金渠道納入下一年度財政預(yù)算，按照還款期限通過項目法人撥入借款平臺設(shè)立的專戶；項目法人自籌還款部分，由項目法人按照協(xié)議規(guī)定還款期限劃入借款平臺設(shè)立的專戶；各區(qū)、縣（市）政府承擔(dān)還款責(zé)任的項目，由相關(guān)區(qū)、縣（市）財政按照還款期限通過項目法人劃入借款平臺設(shè)立的專戶；由借款平臺按期還本付息。

    第三十七條 項目法人在借款合同有效期內(nèi)實施破產(chǎn)、關(guān)閉、重組、改制等重大事項，事先必須報告借款平臺、市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，經(jīng)市領(lǐng)導(dǎo)小組和國家開發(fā)銀行同意，并重新落實債務(wù)人和償債責(zé)任后方可實施，嚴(yán)格防止債務(wù)落空。

    第三十八條 所有經(jīng)營性項目的項目法人均須向國家開發(fā)銀行或借款平臺提供與貸款額度相應(yīng)的資產(chǎn)抵押、相關(guān)收益權(quán)質(zhì)押或經(jīng)認(rèn)可的由第三者出具的不可撤銷擔(dān)保函。不能還款的，通過處置抵押資產(chǎn)和動用收益權(quán)質(zhì)押的方式償還。

    第三十九條 建立抵、質(zhì)押登記系統(tǒng)。土地收益權(quán)質(zhì)押登記部門為市國土資源局，廠房抵押登記部門為市房產(chǎn)住宅局，收費權(quán)質(zhì)押登記部門為市財政局。建立登記檔案查詢系統(tǒng)，保證抵、質(zhì)押權(quán)的有效性。

    第四十條 加強(qiáng)土地資產(chǎn)的集中統(tǒng)一管理，整合城市資源，嚴(yán)格實行統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一交易，禁止生地出售，保證全市土地收益最大化，增強(qiáng)還款補(bǔ)貼能力。

    第四十一條 多渠道籌集資金，建立市國家開發(fā)銀行政府信用貸款償還風(fēng)險專項資金，在堅持各項目法人自行還本付息原則的前提下，用于應(yīng)對可能出現(xiàn)的償債風(fēng)險。各區(qū)、縣（市）政府要參照市政府的做法，相應(yīng)建立本級的償債風(fēng)險專項資金。

    第四十二條償債風(fēng)險專項資金籌集渠道：一是從全市土地出讓收益中提取20％；二是從市老工業(yè)基地調(diào)整改造專項資金、農(nóng)發(fā)基金、高技術(shù)產(chǎn)業(yè)化項目配套資金等專項資金中每年各提取20％，專項用于化解工業(yè)、農(nóng)業(yè)、高技術(shù)產(chǎn)業(yè)化等各類項目利用國家開發(fā)銀行貸款出現(xiàn)的償還風(fēng)險，上限為各類項目使用貸款額的20％，各類項目貸款償還后仍未動用的資金予以返還。

    第四十三條 償債風(fēng)險專項資金總額的上限定為貸款總額的20％，分10至20年提取。

    第四十四條 償債風(fēng)險專項資金由市財政局負(fù)責(zé)管理，設(shè)立專戶存儲，?？顚Ｓ茫坏门灿?，并定期向市領(lǐng)導(dǎo)小組報告資金狀況。償債風(fēng)險專項資金須每年制訂年度管理計劃，經(jīng)市領(lǐng)導(dǎo)小組審定后實施。償債風(fēng)險專項資金的籌集和管理實施細(xì)則另行制訂。

    第四十五條 償債風(fēng)險專項資金使用由市財政局按年度編制計劃，經(jīng)市領(lǐng)導(dǎo)小組審定后實施。

    第四十六條 項目法人和借款平臺不能按合同及時償付到期貸款本息時，由借款平臺向市財政局提出報告，市財政局籌措調(diào)度資金，采取墊付等方式給予階段性資金支持，以保證到期貸款及時足額償付。所墊付資金，先由借款平臺通過處置抵押擔(dān)保資產(chǎn)等方式追繳償還，不足部分由市財政局通過年度財政結(jié)算扣款償還，并對墊付資金加收一定比例的滯納金。

    第七章  其他

    第四十七條 實行協(xié)調(diào)會議制度。定期或不定期召開由政府有關(guān)部門、借款平臺、項目法人和國家開發(fā)銀行等參加的協(xié)調(diào)會議，協(xié)調(diào)貸款“借、用、還"過程中出現(xiàn)的具體問題。

    第四十八條 建立市政府與國家開發(fā)銀行聯(lián)席會議制度。聯(lián)席會議每年召開一次，研究總結(jié)上年利用貸款的情況和存在的問題，確定下一年工作思路；遇有重大問題可隨時召開。

    第四十九條 建立信息通報制度。各有關(guān)部門、借款平臺、項目法人等應(yīng)及時將利用政府信用貸款情況進(jìn)行溝通，互相通報。

    第五十條 借款平臺因管理政府信用貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)生的費用，按年貸款余額向各用款單位收取。辦理貸款時發(fā)生印花稅的，收取的管理費最高不超過年貸款余額的O.2％；不發(fā)生印花稅的，收取的管理費最高不超過年貸款余額的O.1％，由項目法人于每季度支付利息的同時支付給借款平臺。

    第八章 附則

    第五十一條 本辦法由市發(fā)改委負(fù)責(zé)解釋。

    第五十二條 我市此前出臺的相關(guān)規(guī)定有與本辦法不符的，一律以本辦法為準(zhǔn)。

    第五十三條 本辦法自發(fā)布之日起施行。