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各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行：

    根據(jù)國(guó)家外匯管理局《境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法》和《境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法實(shí)施細(xì)則》，為適應(yīng)我行對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的新情況，總行對(duì)1993年下發(fā)執(zhí)行的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外提供外匯擔(dān)保試行辦法》和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外提供外匯擔(dān)保內(nèi)部管理規(guī)程》（農(nóng)銀發(fā)〔1993〕319號(hào)）進(jìn)行了修改?，F(xiàn)將修改后的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外提供外匯擔(dān)保管理辦法》和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外提供外匯擔(dān)保操作規(guī)程》下發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。本辦法自1998年1月1日起施行，原辦法和規(guī)程同時(shí)廢止。

    備用信用證業(yè)務(wù)視同對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)，納入本辦法管理，《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行備用信用證業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》（農(nóng)銀發(fā)〔1993〕338號(hào)）同時(shí)廢止。

    各級(jí)行不得提供以國(guó)內(nèi)企業(yè)為受益人的外幣擔(dān)保；以國(guó)內(nèi)企業(yè)為受益人的其他擔(dān)保，不適用本辦法。

    實(shí)施過(guò)程中如有問(wèn)題，請(qǐng)與總行（國(guó)際業(yè)務(wù)部）聯(lián)系。

    附一、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外提供外匯擔(dān)保管理辦法

    二、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外提供外匯擔(dān)保操作規(guī)程

    附一：

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外提供外匯擔(dān)保管理辦法

    第一章  總則

    第一條  為了進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范對(duì)外擔(dān)保行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》和國(guó)家外匯管理局《境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法》等有關(guān)法規(guī)，制定本辦法。

    第二條  本辦法所稱(chēng)對(duì)外擔(dān)保，是指經(jīng)國(guó)家外匯管理局或其分支局批準(zhǔn)，以中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行名義，通過(guò)保函、備用信用證形式向境外機(jī)構(gòu)或境內(nèi)的外資銀行、中外合資銀行或外資、中外合資非銀行金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)受益人）承諾，當(dāng)被擔(dān)保人（以下簡(jiǎn)稱(chēng)申請(qǐng)人）未給付時(shí)，由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行償付一定金額外匯資金的保證。

    第三條  凡依法注冊(cè)的已經(jīng)辦理年檢的境內(nèi)中資企業(yè)、中外合資企業(yè)和境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外注冊(cè)的全資附屬企業(yè)及中方參股企業(yè)，有合法可靠的資金來(lái)源，均可以向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)對(duì)外擔(dān)保。

    第四條  各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)各省級(jí)分行）有權(quán)辦理對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)，各分行未經(jīng)總行同意不得將對(duì)外擔(dān)保權(quán)下放給轄屬機(jī)構(gòu)。

    第五條  各省級(jí)分行不得采用以本票、匯票、財(cái)產(chǎn)抵押或權(quán)益質(zhì)押等形式對(duì)外擔(dān)保；對(duì)經(jīng)辦離岸業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在境外籌措離岸資金不予擔(dān)保；原則上不提供對(duì)外反擔(dān)保。

    第六條  對(duì)于聯(lián)合擔(dān)保，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行只承擔(dān)擔(dān)保份額下的“分別責(zé)任”，不承擔(dān)連帶責(zé)任。

    第二章  對(duì)外擔(dān)保的種類(lèi)

    第七條  依據(jù)申請(qǐng)人的要求，可提供以下對(duì)外擔(dān)保：

    （一）融資擔(dān)保；

    （二）融資租賃擔(dān)保；

    （三）補(bǔ)償貿(mào)易項(xiàng)下的現(xiàn)匯履約擔(dān)保；

    （四）透支擔(dān)保；

    （五）延期付款擔(dān)保；

    （六）境外工程承包項(xiàng)下的擔(dān)保（投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保）；

    （七）非補(bǔ)償貿(mào)易項(xiàng)下的進(jìn)口付款擔(dān)保；

    （八）進(jìn)出口貿(mào)易項(xiàng)下的擔(dān)保（履約擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保等）；

    （九）其他具有對(duì)外債務(wù)性質(zhì)的擔(dān)保。

    第三章  對(duì)外擔(dān)保的對(duì)象和條件

    第八條  對(duì)經(jīng)營(yíng)虧損企業(yè)不予對(duì)外擔(dān)保。

    第九條  對(duì)中外合資企業(yè)外方投資比例部分對(duì)外債務(wù)不予對(duì)外擔(dān)保，對(duì)合資企業(yè)注冊(cè)資金不予對(duì)外擔(dān)保。

    第十條  為房地產(chǎn)發(fā)展商提供對(duì)外按揭擔(dān)保須符合以下條件：

    （一）發(fā)展商應(yīng)得到政府有關(guān)部門(mén)的樓宇外銷(xiāo)許可或批準(zhǔn)；

    （二）發(fā)展商外銷(xiāo)樓宇已投入資金應(yīng)超過(guò)總投資的70％。

    第十一條  申請(qǐng)人為境外機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

    （一）申請(qǐng)人為境外貿(mào)易型企業(yè)的，其凈資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比例原則上不得低于10％；

    （二）申請(qǐng)人為境外非貿(mào)易型企業(yè)的，其凈資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比例原則上不得低于15％。

    第十二條  符合下列條件者，可申請(qǐng)對(duì)外擔(dān)保：

    （一）有履行涉外合同能力，有外匯資金來(lái)源的企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體；

    （二）申請(qǐng)人必須在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)有結(jié)算賬戶(hù)；

    （三）有關(guān)合同、協(xié)議的內(nèi)容符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定和批準(zhǔn)程序，并根據(jù)不同情況，持有進(jìn)、出口許可證及配額等合法文件；

    （四）反擔(dān)保落實(shí)且符合《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的規(guī)定要求；

    （五）經(jīng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行及其他可靠機(jī)構(gòu)咨詢(xún)，受益人資信良好。

    第十三條  符合上述條件者可向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行提出申請(qǐng)，填制規(guī)定格式的對(duì)外擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)，并提供中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審查和評(píng)估所需要的資料。

    第四章  對(duì)外擔(dān)保的收費(fèi)

    第十四條  各省級(jí)分行辦理對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)向申請(qǐng)人收取擔(dān)保費(fèi)。擔(dān)保費(fèi)根據(jù)總行的對(duì)外擔(dān)保收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收??；各省級(jí)分行在辦理對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)，可以根據(jù)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度、擔(dān)保金額、擔(dān)保期限、受益人資信、反擔(dān)保落實(shí)情況等綜合考慮，在30％的幅度內(nèi)提高或降低費(fèi)率；特殊情況由各分行與申請(qǐng)人協(xié)商確定。原則上，收取擔(dān)保費(fèi)的幣種應(yīng)與對(duì)外擔(dān)保的幣種相同。

    第五章  對(duì)外擔(dān)保的監(jiān)督與執(zhí)行

    第十五條  辦理對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)后，各省級(jí)分行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)申請(qǐng)人的監(jiān)督檢查，及時(shí)了解其生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況。要求申請(qǐng)人隨時(shí)報(bào)送有關(guān)工程進(jìn)度、生產(chǎn)、財(cái)務(wù)報(bào)表及對(duì)外擔(dān)保資金的使用情況等材料，督促申請(qǐng)人積極履行基礎(chǔ)合同項(xiàng)下的各項(xiàng)義務(wù)。當(dāng)申請(qǐng)人簽訂的其他合同可能影響中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外擔(dān)保權(quán)益時(shí)，必須從嚴(yán)把關(guān)，采取措施保護(hù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的合法權(quán)益。

    第十六條  中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外擔(dān)保只處理保函或備用信用證中規(guī)定的單據(jù)和證明，對(duì)涉及商務(wù)糾紛不負(fù)任何責(zé)任。在處理單據(jù)或證明時(shí)，對(duì)其真?zhèn)涡?、法律效力性及郵寄過(guò)程中之延誤、遺失等問(wèn)題均不負(fù)責(zé)任。

    第十七條  當(dāng)受益人按保函或備用信用證規(guī)定索償時(shí)，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審查有關(guān)單據(jù)、證明并認(rèn)定符合索償條件后，無(wú)需事先征得申請(qǐng)人的同意即可對(duì)外付款。

    第十八條  一俟收到受益人的索償要求，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行即有權(quán)向申請(qǐng)人、反擔(dān)保人進(jìn)行追償。申請(qǐng)人、反擔(dān)保人未履行義務(wù)時(shí)，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行有權(quán)采取必要措施和訴諸法律解決。

    第六章  附則

    第十九條  本辦法由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。

    第二十條  本辦法自1998年1月1日起施行。

    附二：

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外提供外匯擔(dān)保操作規(guī)程

    為規(guī)范中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外擔(dān)保行為，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外擔(dān)保管理辦法》，制定本規(guī)程。

    第一章  職責(zé)與權(quán)限

    第一條  總行負(fù)責(zé)對(duì)各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)各省級(jí)分行）對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)的授權(quán)；審批屬總行審批權(quán)限內(nèi)的對(duì)外擔(dān)保項(xiàng)目和擔(dān)保函；對(duì)省級(jí)各分行的對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查、督導(dǎo)及組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

    第二條  各省級(jí)分行負(fù)責(zé)受理、按權(quán)限審批、上報(bào)對(duì)外擔(dān)保項(xiàng)目及以保函、備用信用證形式出具的對(duì)外擔(dān)保條款（以下簡(jiǎn)稱(chēng)擔(dān)保函），對(duì)外正式出具擔(dān)保函，收取擔(dān)保費(fèi)，對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)管，并對(duì)由此產(chǎn)生的直接后果承擔(dān)經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任；并負(fù)責(zé)到國(guó)家外匯管理局或其授權(quán)的分支局辦理對(duì)外擔(dān)保的申請(qǐng)、登記、履約核準(zhǔn)、展期等手續(xù)。

    第三條  各分行應(yīng)與擔(dān)保項(xiàng)目所在地經(jīng)辦行簽訂內(nèi)部管理協(xié)議，明確雙方的權(quán)、責(zé)、利關(guān)系，以加強(qiáng)對(duì)外擔(dān)保項(xiàng)目的管理。

    第四條  總行對(duì)各省級(jí)分行的對(duì)外擔(dān)保實(shí)行余額總量控制。對(duì)外擔(dān)保余額、境內(nèi)外匯擔(dān)保余額及外匯債務(wù)余額之和與自有外匯資金的比例，一類(lèi)行不得超過(guò)20倍，二類(lèi)行不得超過(guò)15倍，三類(lèi)行不得超過(guò)10倍。余額超過(guò)總量控制以上者，能否繼續(xù)辦理對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)需經(jīng)總行審查批準(zhǔn)。

    第五條  對(duì)同一申請(qǐng)人的外匯貸款余額、外匯擔(dān)保余額之和（按50％計(jì)算）不得超過(guò)各分行自有外匯資金的30％。

    第六條  借款擔(dān)保、融資租賃擔(dān)保、補(bǔ)償貿(mào)易項(xiàng)下的現(xiàn)匯履約擔(dān)保、透支擔(dān)保和一年期以上的延期付款擔(dān)保，無(wú)論金額大小一律報(bào)總行及國(guó)家外匯管理局審批；

    三類(lèi)行無(wú)權(quán)對(duì)外提供借款擔(dān)保，如有特殊需要，須報(bào)總行批準(zhǔn)后方可對(duì)外提供借款擔(dān)保；

    承包工程項(xiàng)下的投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、非補(bǔ)償貿(mào)易項(xiàng)下的進(jìn)口擔(dān)保和不超過(guò)一年的延期付款擔(dān)保等實(shí)行擔(dān)保授信總額度和單筆審批權(quán)限雙向控制：每年年初總行將根據(jù)各分行的情況確定其總的擔(dān)保授信額，單筆的審批權(quán)限遵照總行對(duì)各分行的業(yè)務(wù)授權(quán)執(zhí)行。

    第七條  各省級(jí)分行審批權(quán)限以?xún)?nèi)的擔(dān)保項(xiàng)目，由各省級(jí)分行自行審批；超過(guò)各省級(jí)分行審批權(quán)限的擔(dān)保項(xiàng)目必須報(bào)總行審批。各省級(jí)分行辦理的第一筆對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)不論金額大小均應(yīng)報(bào)總行審批。

    第八條  各省級(jí)分行應(yīng)建立健全對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理制度，明確經(jīng)辦人員和負(fù)責(zé)人員的權(quán)限和責(zé)任范圍。

    第九條  對(duì)外擔(dān)保的有關(guān)法律文件，須經(jīng)有涉外經(jīng)驗(yàn)的律師審查。

    第二章  主要對(duì)外擔(dān)保種類(lèi)釋義

    第十條  根據(jù)申請(qǐng)人與受益人簽訂的有關(guān)合同（如商務(wù)合同、貸款合同等，以下簡(jiǎn)稱(chēng)基礎(chǔ)合同），中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行可提供下列對(duì)外擔(dān)保：

    （一）融資擔(dān)保：系指為申請(qǐng)人向境外機(jī)構(gòu)、境內(nèi)三資銀行或境內(nèi)三資非銀行金融機(jī)構(gòu)（受益人）融資提供還本付息保證。

    （二）融資租賃擔(dān)保：系指以租賃方式進(jìn)口設(shè)備，向出租人（受益人）擔(dān)保，當(dāng)承租人（申請(qǐng)人）未按合同規(guī)定的期限付給租金，由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行承付擔(dān)保函規(guī)定金額的租金。

    （三）投標(biāo)擔(dān)保：系指向招標(biāo)人（受益人）擔(dān)保，當(dāng)投標(biāo)人（申請(qǐng)人）中標(biāo)后，不與招標(biāo)人簽約，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行將在對(duì)外擔(dān)保的范圍內(nèi)向招標(biāo)人支付規(guī)定金額的保證金。

    （四）履約擔(dān)保：系指向受益人擔(dān)保，當(dāng)申請(qǐng)人與受益人簽訂合同后，申請(qǐng)人未能在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)履行合同，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行將按擔(dān)保函規(guī)定金額賠付受益人。

    （五）預(yù)付款擔(dān)保：系指向受益人擔(dān)保，如申請(qǐng)人未能履行基礎(chǔ)合同中規(guī)定的退還預(yù)付款義務(wù)時(shí)，則中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行負(fù)責(zé)償還擔(dān)保函規(guī)定金額（或未還部分）的預(yù)付款。

    （六）進(jìn)口付款擔(dān)保包括兩種：（1）驗(yàn)貨付款：系指向賣(mài)方（受益人）擔(dān)保，當(dāng)買(mǎi)方（申請(qǐng)人）或中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行在貨到且經(jīng)驗(yàn)收與合同規(guī)定的條款相符后，保證支付貨款；（2）技術(shù)交易驗(yàn)收付款：系指向賣(mài)方（受益人）擔(dān)保，當(dāng)買(mǎi)方（申請(qǐng)人）或中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行在收到技術(shù)資料且經(jīng)檢查與合同相符后，保證支付貨款。

    （七）延期付款擔(dān)保：在進(jìn)口設(shè)備時(shí)，向賣(mài)方（受益人）擔(dān)保，在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行陸續(xù)收到國(guó)外裝船單據(jù)且達(dá)到合同金額的一定比例起，或在賣(mài)方完成發(fā)貨義務(wù)后一定時(shí)間內(nèi)，從規(guī)定的時(shí)間開(kāi)始，按對(duì)外擔(dān)保函規(guī)定，分次按期支付貨款。

    （八）補(bǔ)償貿(mào)易擔(dān)保：系指向設(shè)備、技術(shù)供給方（受益人）擔(dān)保，如設(shè)備、技術(shù)進(jìn)口方（申請(qǐng)人）在收到與合同規(guī)定相符的設(shè)備、技術(shù)及回購(gòu)信用證和設(shè)備試運(yùn)轉(zhuǎn)合格證后，由于申請(qǐng)人的原因，未能按合同規(guī)定將產(chǎn)品交給設(shè)備供給方或由其指定的第三者，又不能以現(xiàn)匯償還價(jià)款，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行負(fù)責(zé)按對(duì)外擔(dān)保金額（含延期付款的利息）代償。

    （九）來(lái)料加工、來(lái)樣加工或來(lái)件裝配擔(dān)保：系指向供料、供樣、供件方（受益人）擔(dān)保，如進(jìn)料、進(jìn)樣、進(jìn)件方（申請(qǐng)人）收到與合同相符的原料、樣品、元件、回購(gòu)信用證或加工費(fèi)后，申請(qǐng)人未能按合同規(guī)定將成品交付給供料、供樣、供件方或由其指定的第三者，又不能以現(xiàn)匯償付來(lái)料、來(lái)樣、來(lái)件的價(jià)款，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行負(fù)責(zé)按對(duì)外擔(dān)保金額賠付。

    （十）分包擔(dān)保：系指向頭包或總包（受益人）擔(dān)保，當(dāng)二包或分包（申請(qǐng)人）未按合同規(guī)定履行其義務(wù)時(shí)，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行按擔(dān)保函金額償付頭包或總包。

    （十一）質(zhì)量擔(dān)保：系指向買(mǎi)方（受益人）擔(dān)保，如貨物質(zhì)量不符合合同規(guī)定，賣(mài)方（申請(qǐng)人）又不能更換或維修時(shí)，由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行按擔(dān)保函規(guī)定金額賠償買(mǎi)方。

    （十二）維修擔(dān)保：系指向工程業(yè)主（受益人）擔(dān)保，在工程質(zhì)量不符合合同規(guī)定，承包方（申請(qǐng)人）又不能維修時(shí)，由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行按擔(dān)保函規(guī)定金額賠付工程業(yè)主。

    （十三）關(guān)稅保付擔(dān)保：系指為申請(qǐng)人到國(guó)外施工或舉辦展覽時(shí)向外國(guó)海關(guān)（受益人）提供的擔(dān)保，保證在施工完畢或展覽結(jié)束后如轉(zhuǎn)賣(mài)或出售施工機(jī)械或展品，則向該國(guó)海關(guān)繳納不超過(guò)擔(dān)保函限額的稅金。

    （十四）賬戶(hù)透支擔(dān)保：系指為承包工程的公司（申請(qǐng)人）在外國(guó)施工時(shí)，申請(qǐng)?jiān)诋?dāng)?shù)劂y行（受益人）開(kāi)立透支賬戶(hù)提供的對(duì)外擔(dān)保。

    （十五）保釋金擔(dān)保：系指船方或運(yùn)輸公司（申請(qǐng)人）因貨物短缺、殘損而使貨主遭受損失，或因碰撞等其他事故造成貨主或他人損失，在確定賠償責(zé)任前，被當(dāng)?shù)胤ㄍハ铝羁哿舸换蚱渌?cái)產(chǎn)，須繳納保釋金方予放行時(shí)，向當(dāng)?shù)胤ㄍヌ峁┑膿?dān)保。

    第十一條  根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，也可提供上述15種以外的其他種類(lèi)的對(duì)外擔(dān)保。

    第三章  對(duì)外擔(dān)保的審批程序

    第十二條  具備規(guī)定條件者，直接向各省級(jí)分行提出申請(qǐng)，填寫(xiě)對(duì)外擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)，同時(shí)報(bào)送以下材料：

    （一）擔(dān)保項(xiàng)目可行性研究報(bào)告和政府主管部門(mén)批準(zhǔn)件及其他有關(guān)批復(fù)文件；

    （二）擔(dān)保項(xiàng)下基礎(chǔ)合同意向書(shū)；

    （三）外商投資企業(yè)外方投資比例部分的落實(shí)情況及外經(jīng)貿(mào)部的批準(zhǔn)證書(shū)；

    （四）擔(dān)保合同意向書(shū)（載明擔(dān)保金額、期限和融資成本等）；

    （五）反擔(dān)保承諾函及相關(guān)物業(yè)抵押材料；

    （六）擔(dān)保函格式（如受益人主動(dòng)要求出具擔(dān)保函格式）；

    （七）申請(qǐng)人的基本情況，經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)并加蓋其所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章或簽名的申請(qǐng)人的動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表及審計(jì)報(bào)告）；

    （八）受益人的資信材料；

    （九）中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行認(rèn)為有必要提供的其他材料。

    第十三條  收到對(duì)外擔(dān)保申請(qǐng)后，各省級(jí)分行應(yīng)對(duì)以下方面進(jìn)行審查：

    （一）申請(qǐng)人的基本情況，主要審查申請(qǐng)人的法人資格、經(jīng)營(yíng)管理水平和財(cái)務(wù)狀況，包括申請(qǐng)人的名稱(chēng)、法定地址、法人代表、注冊(cè)資本、近三年的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理情況、申請(qǐng)人的資產(chǎn)狀況以及其資產(chǎn)設(shè)定抵押、擔(dān)保的狀況；如果是新建企業(yè)，要審查驗(yàn)資報(bào)告和中方近三年的財(cái)務(wù)狀況。

    （二）申請(qǐng)人對(duì)基礎(chǔ)合同的履約能力，重點(diǎn)審查還款資金來(lái)源及落實(shí)情況。

    （三）受益人的資信，主要審查受益人的法人資格、經(jīng)濟(jì)實(shí)力及信譽(yù)，包括名稱(chēng)、注冊(cè)地點(diǎn)、法定地址、法人代表、開(kāi)戶(hù)銀行、經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況的證明文件。

    （四）項(xiàng)目的批準(zhǔn)文件。

    （五）有關(guān)基礎(chǔ)合同，如商務(wù)合同、借款合同，主要審查對(duì)外擔(dān)保函條款與合同條款是否相關(guān)，有無(wú)矛盾，商務(wù)合同、借款合同的條件是否合理等。

    （六）對(duì)外擔(dān)保函的主要條款，主要審查擔(dān)保函條款是否規(guī)范、嚴(yán)密，包括金額、受益人、保函有效期、償付條件、開(kāi)立擔(dān)保函方式等，特別是擔(dān)保函所要求提交的各種單據(jù)或書(shū)面證明。

    （七）反擔(dān)保措施，主要審查反擔(dān)保措施是否符合《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定。對(duì)于以資產(chǎn)抵押作為反擔(dān)保的，要認(rèn)真審查抵押物的處分權(quán)、變現(xiàn)能力、是否足值、是否到有關(guān)部門(mén)進(jìn)行登記等，抵押物的實(shí)物部分要由申請(qǐng)人向保險(xiǎn)公司投足以中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行為第一受益人的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，保險(xiǎn)單、房地產(chǎn)的他項(xiàng)權(quán)利證書(shū)等交由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行管理，待擔(dān)保義務(wù)解除后退還給申請(qǐng)人；對(duì)于由第三方提供的保證反擔(dān)保，要認(rèn)真審查反擔(dān)保人的擔(dān)保資格，連續(xù)三年的財(cái)務(wù)狀況及其在銀行的信譽(yù)記錄等，要核實(shí)反擔(dān)保人的外匯資金來(lái)源及還匯能力，沒(méi)有外匯資金來(lái)源的，要核實(shí)反擔(dān)保人的人民幣資金實(shí)力及是否符合外匯管理部門(mén)規(guī)定的購(gòu)匯條件，同時(shí)要分析反擔(dān)保人經(jīng)營(yíng)發(fā)展前景等。

    第十四條  各省級(jí)分行審查并認(rèn)定項(xiàng)目基本符合對(duì)外擔(dān)保申請(qǐng)條件后，對(duì)借款擔(dān)保、融資租賃擔(dān)保、補(bǔ)償貿(mào)易項(xiàng)下的現(xiàn)匯履約擔(dān)保和一年期以上的延期付款擔(dān)保，應(yīng)按項(xiàng)目管理的要求就對(duì)外擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估并寫(xiě)出評(píng)估報(bào)告。

    第十五條  超過(guò)各省級(jí)分行審批權(quán)限的項(xiàng)目，各省級(jí)分行應(yīng)將對(duì)外擔(dān)保申請(qǐng)表及附件、項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告、分行外匯資產(chǎn)負(fù)債表和對(duì)外擔(dān)保申請(qǐng)一并報(bào)總行審批。

    第十六條  總行審查同意后，即正式發(fā)文通知各分行。

    第十七條  各省級(jí)分行接到總行同意其提供對(duì)外擔(dān)保的通知后，應(yīng)視具體情況將對(duì)外擔(dān)保項(xiàng)目報(bào)國(guó)家外匯管理局審批：

    （一）為境內(nèi)中資企業(yè)提供的對(duì)外擔(dān)保和為中外合資企業(yè)提供一年期以?xún)?nèi)（含一年）的對(duì)外擔(dān)保，應(yīng)報(bào)各省級(jí)分行所在地的國(guó)家外匯管理分局審批。

    （二）為中外合資企業(yè)提供一年期以上（不含一年）的對(duì)外擔(dān)保和為境外機(jī)構(gòu)提供的對(duì)外擔(dān)保，應(yīng)先報(bào)各省級(jí)分行所在地的國(guó)家外匯管理分局初審，再報(bào)國(guó)家外匯管理局審批。

    各省級(jí)分行在國(guó)家外匯管理局辦理對(duì)外擔(dān)保審批手續(xù)時(shí)，應(yīng)向其提供規(guī)定報(bào)送的材料。

    第十八條  對(duì)外擔(dān)保項(xiàng)目批準(zhǔn)后，各省級(jí)分行應(yīng)與申請(qǐng)人、反擔(dān)保人簽訂各項(xiàng)法律文件。

    （一）與反擔(dān)保人簽訂反擔(dān)保合同。對(duì)于以資產(chǎn)抵押的反擔(dān)保，要核實(shí)抵押物是否已按法律程序進(jìn)行抵押和保險(xiǎn)；對(duì)于由第三方提供的保證反擔(dān)保，要根據(jù)第十三條第七款的要求核實(shí)反擔(dān)保人的擔(dān)保資格和外匯資金還匯能力。核實(shí)無(wú)誤后，與反擔(dān)保人簽訂反擔(dān)保合同。

    （二）與申請(qǐng)人簽訂擔(dān)保合同，約定彼此的權(quán)力和義務(wù)：

    1.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行提供對(duì)外擔(dān)保后，有權(quán)對(duì)申請(qǐng)人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。申請(qǐng)人必須將有關(guān)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)等方面的重大決策及時(shí)通知中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行；申請(qǐng)人簽訂的其他合同可能影響中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外擔(dān)保權(quán)益時(shí)，必須事先征得中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行同意，否則將視為申請(qǐng)人對(duì)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行違反擔(dān)保合同項(xiàng)下的義務(wù)；申請(qǐng)人必須隨時(shí)按要求向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行報(bào)送有關(guān)工程進(jìn)度、生產(chǎn)、財(cái)務(wù)報(bào)表及對(duì)外擔(dān)保資金的使用情況等材料。

    2.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行提供對(duì)外擔(dān)保后，申請(qǐng)人與受益人如需修改基礎(chǔ)合同，必須取得中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的同意。未經(jīng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行同意，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的擔(dān)保義務(wù)自行解除；申請(qǐng)人與受益人如需修改擔(dān)保條款，必須取得中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的同意，并經(jīng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行報(bào)國(guó)家外匯管理局審批，未經(jīng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行同意和國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的擔(dān)保義務(wù)不變。

    3.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行依照擔(dān)保函履行擔(dān)保義務(wù)無(wú)須征得申請(qǐng)人同意，并有權(quán)向申請(qǐng)人追償。

    4.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行提供對(duì)外擔(dān)保后，在擔(dān)保合同的有效期內(nèi)受益人未按基礎(chǔ)合同履行義務(wù)，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的擔(dān)保義務(wù)自行解除。

    5.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行要按規(guī)定收取擔(dān)保費(fèi)。

    6.擔(dān)保合同的主要內(nèi)容包括：

    （1）擔(dān)保函的主要內(nèi)容，特別是擔(dān)保函要求提交的各種單據(jù)和書(shū)面證明；

    （2）申請(qǐng)人的責(zé)任與義務(wù)；

    （3）中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行權(quán)利、義務(wù)和免責(zé)條款；

    （4）申請(qǐng)人的違約責(zé)任；

    （5）償付方式；

    （6）擔(dān)保合同與擔(dān)保函、反擔(dān)保函的關(guān)系；

    （7）生效條款。

    第十九條  在完成上述程序后，各省級(jí)分行應(yīng)將分行審批權(quán)限以上的對(duì)外擔(dān)保項(xiàng)目的擔(dān)保函格式（包括受益人提供的格式或受益人接受的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行提供的格式）、擔(dān)保合同、反擔(dān)保文件報(bào)總行審查。

    第二十條  經(jīng)總行審查同意后，各省級(jí)分行可對(duì)外正式開(kāi)立擔(dān)保函。

    第二十一條  各省級(jí)分行對(duì)外開(kāi)立的擔(dān)保函，必須由兩個(gè)對(duì)外有權(quán)簽字人雙簽才有效。對(duì)有權(quán)簽字人的要求，按總行制定的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外有權(quán)簽字人員授權(quán)規(guī)定》辦理。

    第二十二條  各省級(jí)分行審批權(quán)限的項(xiàng)目，應(yīng)按各分行的內(nèi)部管理制度審批。

    第二十三條  各省級(jí)分行按月在國(guó)家外匯管理局當(dāng)?shù)胤志诌M(jìn)行對(duì)外擔(dān)保登記，在每月后15天內(nèi)填寫(xiě)對(duì)外擔(dān)保登記表和對(duì)外擔(dān)保反饋表，向國(guó)家外匯管理局上報(bào)上月對(duì)外擔(dān)保情況。

    第二十四條  各省級(jí)分行履行對(duì)外擔(dān)保義務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局所在地分局核準(zhǔn)。各省級(jí)分行憑國(guó)家外匯管理當(dāng)?shù)胤志趾藴?zhǔn)件辦理對(duì)外擔(dān)保履約項(xiàng)下的售匯及付匯手續(xù)。

    第二十五條  總行審批的對(duì)外擔(dān)保需要展期時(shí)，須報(bào)總行審批。各省級(jí)分行審批的對(duì)外擔(dān)保需要展期時(shí)，由各省級(jí)分行自行審批。對(duì)外擔(dān)保不得進(jìn)行第二次或以上的展期。需要展期的對(duì)外擔(dān)保必須在債務(wù)到期前30天到國(guó)家外匯管理當(dāng)?shù)胤志洲k理展期手續(xù)。

    第四章  對(duì)外擔(dān)保函

    第二十六條  中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)立對(duì)外擔(dān)保函應(yīng)做到規(guī)范、嚴(yán)密、符合法律程序，對(duì)外擔(dān)保函的基本條款包括：

    （一）擔(dān)保函編號(hào)；

    （二）擔(dān)保申請(qǐng)人及受益人的名稱(chēng)、法定地址、開(kāi)戶(hù)銀行；

    （三）有關(guān)合同、協(xié)議、標(biāo)書(shū)的編號(hào)、日期，所供貨物名稱(chēng)、規(guī)格、數(shù)量以及工程項(xiàng)目名稱(chēng)等；

    （四）擔(dān)保金額；

    （五）遞減條款；

    （六）責(zé)任條款：包括申請(qǐng)人、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、受益人三方面所負(fù)責(zé)任和義務(wù)；

    （七）免責(zé)條款；

    （八）索償條款：包括受益人向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行提出索償方式、期限、渠道，應(yīng)提交何種單據(jù)及證明等；

    （九）生效期：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)出保函一般自開(kāi)出日起生效，但預(yù)付款退款保函，應(yīng)訂明收到預(yù)付款之日起生效，借款保函一般應(yīng)訂明對(duì)方撥交款日生效；

    （十）失效期：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)出保函應(yīng)明確規(guī)定失效日期；

    （十一）適用法律。

    第二十七條  對(duì)受益人要求按其事先擬定的格式開(kāi)立對(duì)外擔(dān)保函的，各省級(jí)分行應(yīng)認(rèn)真審查，對(duì)條款內(nèi)容明顯有損于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行權(quán)益，增大中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的，可不予受理。如擔(dān)保函中規(guī)定有中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)受益人的索賠無(wú)條件照付或見(jiàn)索即付的條款，各分行應(yīng)建議申請(qǐng)人力爭(zhēng)修改這一條款。

    第二十八條  原則上不接受對(duì)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)立的擔(dān)保函由其他銀行加具保兌的要求。

    第二十九條  原則上不接受?chē)?guó)外銀行委托轉(zhuǎn)開(kāi)擔(dān)保函或?qū)ζ渌y行開(kāi)來(lái)的擔(dān)保函加具保兌的要求。

    第三十條  各省級(jí)分行對(duì)外開(kāi)立擔(dān)保函，應(yīng)爭(zhēng)取適用中國(guó)的法律。如受益人不接受，可規(guī)定按第三國(guó)（如瑞士、英國(guó)等）法律解釋。原則上不接受規(guī)定適用受益人所在國(guó)法律的擔(dān)保函條款。

    第三十一條  自擬文字對(duì)外開(kāi)立擔(dān)保函時(shí)，各省級(jí)分行應(yīng)先把擔(dān)保函文稿送申請(qǐng)人確認(rèn)，再向外開(kāi)出。

    第三十二條  原則上不出具有轉(zhuǎn)讓條款的對(duì)外擔(dān)保函，如有特殊情況需征得總行同意并報(bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。

    第五章  對(duì)外擔(dān)保收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

    第三十三條  各省級(jí)分行辦理對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)向申請(qǐng)人收取擔(dān)保費(fèi)。原則上按對(duì)外擔(dān)保幣種收取相同幣種的擔(dān)保費(fèi)，年費(fèi)率為1.2％～2％，具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按照總行下發(fā)的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)費(fèi)率表執(zhí)行。各省級(jí)分行在辦理對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)，可根據(jù)對(duì)外擔(dān)保的性質(zhì)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度、擔(dān)保金額、擔(dān)保期限、申請(qǐng)人資信、反擔(dān)保和抵押等方面的具體情況，在30％的幅度內(nèi)提高或降低費(fèi)率，特殊情況由各分行和申請(qǐng)人協(xié)商確定。

    第六章  內(nèi)部監(jiān)管與報(bào)告制度

    第三十四條  各省級(jí)分行正式出具的對(duì)外擔(dān)保均應(yīng)按總行制定的會(huì)計(jì)制度，用表外對(duì)外擔(dān)?？颇亢怂悴⒓皶r(shí)填制會(huì)計(jì)傳票入賬。對(duì)外擔(dān)保金額發(fā)生變化時(shí)（如自動(dòng)減額、修改金額、履行賠付、對(duì)外擔(dān)保函失效等），必須相應(yīng)調(diào)整原已入賬的金額。

    第三十五條  開(kāi)立的對(duì)外擔(dān)保函實(shí)行統(tǒng)一編號(hào)。

    第三十六條  擔(dān)保函對(duì)外開(kāi)立后，各省級(jí)分行應(yīng)隨申請(qǐng)人履行責(zé)任義務(wù)的進(jìn)度及時(shí)辦理減額和注銷(xiāo)手續(xù)，以避免承擔(dān)不應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

    第三十七條  各省級(jí)分行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)管理，建立健全對(duì)外擔(dān)保項(xiàng)目檔案。

    第三十八條  各省級(jí)分行應(yīng)按《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外擔(dān)保管理辦法》規(guī)定，要求申請(qǐng)人按期報(bào)送有關(guān)報(bào)表。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)采取補(bǔ)救措施。

    第三十九條  當(dāng)申請(qǐng)人確實(shí)無(wú)力履約又無(wú)補(bǔ)救措施時(shí)，各省級(jí)分行必須履行擔(dān)保義務(wù)代為償付。代償后應(yīng)及時(shí)落實(shí)追償措施。在代償后20天內(nèi)將履約原因、追償措施等情況報(bào)告總行。

    第四十條  開(kāi)辦對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)的各省級(jí)分行，應(yīng)在每季度結(jié)束后的20天之內(nèi)向總行報(bào)送中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外擔(dān)保季度匯總表、每半年結(jié)束后的30天內(nèi)向總行報(bào)送中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外擔(dān)保項(xiàng)目基本情況統(tǒng)計(jì)表（半年報(bào)）和擔(dān)保合同執(zhí)行情況的文字說(shuō)明（內(nèi)容包括擔(dān)保項(xiàng)目的生產(chǎn)、建設(shè)情況、效益情況、預(yù)計(jì)可能發(fā)生的問(wèn)題及可采取的解決措施）。

    第七章  罰則

    第四十一條  對(duì)違反《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外擔(dān)保管理辦法》和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外擔(dān)保內(nèi)部管理規(guī)程》的規(guī)定辦理對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)的分行，總行將視情節(jié)輕重，給予警告、通報(bào)批評(píng)、暫?；蛘叱蜂N(xiāo)該行對(duì)外擔(dān)保資格等處理，對(duì)情節(jié)特別嚴(yán)重者，要追究領(lǐng)導(dǎo)人員的責(zé)任。對(duì)造成嚴(yán)重后果者，要依法追究刑事責(zé)任。

    第八章  附則

    第四十二條  本規(guī)程由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。

    第四十三條  各分行可根據(jù)本規(guī)程制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行備案。

    附：附件及表格（略）