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類 別：外匯法規(guī)文 號：頒發(fā)日期：1996-07-02
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
一、外匯信托存款
包括境內(nèi)外匯信托存款和境外外匯信托存款。系指金融信托投資機構(gòu)憑其信用，接受境內(nèi)外客戶委托，雙方簽署協(xié)議，吸收并代為營運其定額外匯資金的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。
外匯信托存款金額起點為人民幣一百萬元以上的等值外幣，存期為半年以上。存款利率按中國人民銀行規(guī)定利率執(zhí)行。
金融信托投資機構(gòu)吸收境外外匯信托存款須受國家外債規(guī)?？刂?。
二、外匯信托放款
系指金融信托投資機構(gòu)運用吸收的外匯信托資金或自籌外匯資金對自行審定的企業(yè)或項目發(fā)放的貸款。
外匯信托放款按期限分為短期外匯信托放款和中長期外匯信托放款。放款對象為境內(nèi)外法人。外匯信托放款利率按中國人民銀行規(guī)定利率執(zhí)行或在人民銀行規(guī)定的幅度內(nèi)浮動。
金融信托投資機構(gòu)辦理境外外匯信托放款須報國家外匯管理局及其分局批準(zhǔn)。
三、外匯信托投資
系指金融信托投資機構(gòu)以其吸收的外匯信托資金或自籌外匯資金直接投放企業(yè)、項目或參與合資聯(lián)營企業(yè)的投資，并分享其經(jīng)營成果的行為過程。
外匯信托投資按投資期限分為短期外匯信托投資和中長期外匯信托投資。
境外外匯信托投資須依據(jù)國家外匯管理局頒布的《境外投資外匯管理辦法》及其實施細(xì)則。
四、外匯借款
包括境內(nèi)外匯借款和境外外匯借款。
境內(nèi)外匯借款：系指非銀行金融機構(gòu)向境內(nèi)中資金融機構(gòu)按規(guī)定利率借進(jìn)一定數(shù)額的外匯資金。境內(nèi)外匯借款利率按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
境外外匯借款：系指非銀行金融機構(gòu)直接向境外金融機構(gòu)或境內(nèi)外資金融機構(gòu)借進(jìn)一定數(shù)額的外匯資金，以及非銀行金融機構(gòu)接受國際金融機構(gòu)和外國政府的轉(zhuǎn)貸款。境外外匯借款利率依照國際金融市場利率水平，接受國際金融機構(gòu)或外國政府轉(zhuǎn)貸款除外。境外外匯借款須受國家外債規(guī)模控制。
五、外匯同業(yè)拆借
系指金融機構(gòu)之間臨時調(diào)劑外匯資金頭寸余缺的借貸行為。外匯同業(yè)拆借包括境內(nèi)外匯同業(yè)拆借和境外外匯同業(yè)拆借。
境內(nèi)外匯同業(yè)拆借對象為經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)的境內(nèi)中資金融機構(gòu)。拆借雙方應(yīng)以合同形式明確外匯拆借的金額、期限、利率、資金用途和雙方的權(quán)利、義務(wù)等或通過授信額度進(jìn)行。境內(nèi)外匯同業(yè)拆借的期限和利率由人民銀行總行根據(jù)資金供求情況確定和調(diào)整。
境外外匯同業(yè)拆借的對象為境外金融機構(gòu)，境內(nèi)外資銀行、中外合資銀行或外資中外合資的非銀行金融機構(gòu)。境外外匯同業(yè)拆借可通過授信額度進(jìn)行，拆借利率依據(jù)國際金融市場利率水平。境外外匯同業(yè)拆入須受國家外匯管理局短期外債余額控制。
六、外匯存款
系指財務(wù)公司吸收集團(tuán)內(nèi)部企業(yè)的外匯資金，按規(guī)定利率付給其利息的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。外匯存款利率按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
七、外匯放款
系指非銀行金融機構(gòu)利用其吸收的外匯資金或自籌外匯資金對自行審定的企業(yè)或項目發(fā)放的貸款。
外匯放款按期限分為短期外匯放款和中長期外匯放款。外匯放款對象為境內(nèi)外法人。財務(wù)公司外匯放款對象僅限于集團(tuán)內(nèi)部企業(yè)。外匯放款利率按中國人民銀行規(guī)定利率執(zhí)行或在人民銀行規(guī)定的幅度內(nèi)浮動。
非銀行金融機構(gòu)辦理境外外匯放款或財務(wù)公司對集團(tuán)在境外設(shè)置機構(gòu)的放款須報國家外匯管理局及其分局批準(zhǔn)。
八、發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價證券
外幣有價證券主要包括：外幣股票及派生產(chǎn)品，外幣債券和外幣票據(jù)等。
發(fā)行外幣有價證券：系指非銀行金融機構(gòu)作為發(fā)行人在境內(nèi)外證券市場上發(fā)行外幣有價證券的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。目前非銀行金融機構(gòu)發(fā)行外幣有價證券是指發(fā)行外幣債券和外幣票據(jù)。
代理發(fā)行外幣有價證券：系指非銀行金融機構(gòu)接受客戶委托代為辦理外幣有價證券的發(fā)行、承銷、股票分紅派息或債券和票據(jù)的兌付等業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。財務(wù)公司僅限于代理集團(tuán)內(nèi)部企業(yè)外幣有價證券的發(fā)行、承銷、股票分紅派息或債券和票據(jù)的兌付。
非銀行金融機構(gòu)在境外發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價證券須受國家外債規(guī)?？刂啤?/P>
九、買賣或代理買賣外幣有價證券
買賣外幣有價證券：系指非銀行金融機構(gòu)以其自有外匯資金在境內(nèi)外證券市場上買賣外幣有價證券的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。
代理買賣外幣有價證券：系指非銀行金融機構(gòu)以代理方的身份代理客戶在境內(nèi)外證券市場上買賣外幣有價證券，并收取一定比例手續(xù)費的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。財務(wù)公司僅限于代理集團(tuán)內(nèi)部企業(yè)買賣外幣有價證券。
非銀行金融機構(gòu)在境外證券市場上買賣或代理買賣外幣有價證券須按季報國家外匯管理局及其分局備案。
十、自營或代客外匯買賣
自營外匯買賣：系指非銀行金融機構(gòu)以其自有或自籌的外匯資金在國際外匯市場上按市場匯價進(jìn)行的可自由兌換貨幣間的買賣經(jīng)營活動，包括非銀行金融機構(gòu)從事資金管理所進(jìn)行的外匯買賣交易活動。
代客外匯買賣：系指非銀行金融機構(gòu)接受客戶委托，按其委托指令買入或賣出外匯，并根據(jù)其交易金額收取一定比例手續(xù)費的交易經(jīng)營活動，包括非銀行金融機構(gòu)代客戶從事資金管理所進(jìn)行的外匯買賣交易活動。
非銀行金融機構(gòu)經(jīng)營自營外匯買賣須依據(jù)國家外匯管理局頒布的《關(guān)于金融機構(gòu)辦理自營外匯買賣業(yè)務(wù)的管理規(guī)定》②。
非銀行金融機構(gòu)經(jīng)營代客外匯買賣須依據(jù)國家外匯管理局頒布的《金融機構(gòu)代客戶辦理即期和遠(yuǎn)期外匯買賣管理規(guī)定》③。
十一、外匯投資
系指非銀行金融機構(gòu)以投資者身份，以其自有或自籌外匯資金直接投放企業(yè)，項目或參與合資聯(lián)營企業(yè)的投資，及有價證券投資等，并分享其經(jīng)營成果的行為過程。
外匯投資按投資期限分為短期外匯投資和中長期外匯投資。
境外外匯投資須依據(jù)國家外匯管理局頒布的《境外投資外匯管理辦法》及其實施細(xì)則。
十二、外匯租賃
系指金融租賃機構(gòu)作為出租人用自籌或借入的外匯資金從國外廠商購進(jìn)或租入承租人所需的設(shè)備，供承租人在約定的期限內(nèi)使用，承租人分期向出租人支付一定的外匯租賃費的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。
外匯融資租賃主要包括直接租賃，轉(zhuǎn)租賃，回租租賃，杠桿租賃（衡平租賃），綜合租賃等形式。
非銀行金融機構(gòu)辦理國際融資租賃須報國家外匯管理局及其分局備案。
十三、外匯保險
系指投保人根據(jù)合同約定用外幣支付保險費，保險機構(gòu)根據(jù)合同約定承擔(dān)賠償責(zé)任并以外幣支付保險金的商業(yè)保險行為。
外匯保險包括財產(chǎn)保險和人身保險及其上述保險的再保險業(yè)務(wù)。
保險代理人，保險經(jīng)紀(jì)人從事外匯保險經(jīng)營活動須經(jīng)國家外匯管理局及其分局批準(zhǔn)。
十四、外匯擔(dān)保
系指非銀行金融機構(gòu)憑其資信，以自有外匯資金向境內(nèi)外債權(quán)人或其它受益人承諾，當(dāng)債務(wù)人未按合同規(guī)定償付外匯債務(wù)時，由擔(dān)保人代為履行償付外匯債務(wù)的保證。
外匯擔(dān)保包括境內(nèi)外匯擔(dān)保和涉外擔(dān)保。境內(nèi)外匯擔(dān)保即非銀行金融機構(gòu)向國內(nèi)債權(quán)人或其它受益人出具的外匯擔(dān)保；涉外擔(dān)保即境內(nèi)非銀行金融機構(gòu)向國外債權(quán)人或其它受益人，境內(nèi)外資銀行，中外合資銀行或外資，中外合資非銀行金融機構(gòu)出具的外匯擔(dān)保。
非銀行金融機構(gòu)辦理涉外擔(dān)保須依據(jù)國家外匯管理局頒布的《境內(nèi)機構(gòu)對外提供外匯擔(dān)保管理辦法》。
十五、資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)
資信調(diào)查：系指非銀行金融機構(gòu)接受境內(nèi)外客戶委托，對客戶指定的有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)的資信狀況進(jìn)行調(diào)查或?qū)蛻糇陨磉M(jìn)行調(diào)查，以向業(yè)務(wù)對象證明其自身資信的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。
咨詢業(yè)務(wù)：系指非銀行金融機構(gòu)接受境內(nèi)外客戶委托，以其專門的知識，技術(shù)經(jīng)驗和廣泛的聯(lián)系回答客戶有關(guān)金融業(yè)務(wù)，市場狀況，經(jīng)濟(jì)信息等詢問，并進(jìn)行可行性和專題性研究以作決策依據(jù)的一種服務(wù)性業(yè)務(wù)。
見證業(yè)務(wù)：系指非銀行金融機構(gòu)為申請人提供證明，證明申請人向受益人所提供的材料屬實，有履約能力，但不負(fù)任何法律責(zé)任的業(yè)務(wù)活動。
十六、國家外匯管理局批準(zhǔn)的其它業(yè)務(wù)
系指國家外匯管理局根據(jù)金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)發(fā)展需求和經(jīng)營狀況批準(zhǔn)的上述十五項業(yè)務(wù)以外的外匯業(yè)務(wù)。
附則：
外匯委托業(yè)務(wù)：系指金融信托投資機構(gòu)作為受托人，與境內(nèi)外委托人簽署委托協(xié)議，吸收委托人的外匯資金，按照委托指示，進(jìn)行定向的外匯放款或外匯投資等的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。
外匯委托業(yè)務(wù)包括外匯委托存款，外匯委托放款，外匯委托投資等業(yè)務(wù)。
金融信托投資機構(gòu)運用委托外匯資金須堅持“先存后貸，先撥后用”的原則。
金融信托投資機構(gòu)吸收境外外匯委托存款須受國家外債規(guī)?？刂?。
①非銀行金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)范圍現(xiàn)已執(zhí)行1997年10月10日國家外匯管理局發(fā)布的《非銀行金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)范圍》。
②由《金融機構(gòu)外匯買賣業(yè)務(wù)管理規(guī)定》取代。
③同②。
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