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各部、室：

    《中國(guó)進(jìn)出口銀行福費(fèi)廷業(yè)務(wù)試行辦法》及《中國(guó)進(jìn)出口銀行福費(fèi)廷業(yè)務(wù)操作程序》業(yè)經(jīng)行黨組會(huì)審核批準(zhǔn)，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

    附一：

中國(guó)進(jìn)出口銀行福費(fèi)廷業(yè)務(wù)試行辦法

    第一章  總則

    第一條  為貫徹國(guó)家金融方針和外貿(mào)政策，廣開(kāi)融資渠道，利用外資支持我國(guó)機(jī)電產(chǎn)品和成套設(shè)備的出口，特制定本辦法。

    第二條  本辦法的融資對(duì)象為中國(guó)進(jìn)出口銀行認(rèn)可的國(guó)內(nèi)出口商。

    第二章  適用范圍及融資條件

    第三條  凡正常貿(mào)易出口的項(xiàng)目均可使用福費(fèi)廷方式融資。

    第四條  申請(qǐng)辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：

    （一）貿(mào)易合同的金額不低于50萬(wàn)美元；

    （二）貿(mào)易合同的延付期限應(yīng)在90天以上；

    （三）貿(mào)易合同必須符合貿(mào)易雙方國(guó)家的有關(guān)法律規(guī)定，取得進(jìn)口國(guó)外匯管理部門(mén)的同意。

    第三章  票據(jù)

    第五條  適用于福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的票據(jù)所有以下幾種：

    （一）銀行本票（promissory  note）；

    （二）商業(yè)匯票（bill  of  exchange）；

    （三）銀行保函（bank  guarantee）；

    （四）信用證（letter of  credit）；

    （五）備用信用證（stand  by  L／C）。

    第四章  單據(jù)

    第六條  辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)須向中國(guó)進(jìn)出口銀行提交以下幾種單據(jù)：

    （一）銀行本票或由銀行承兌的匯票，有效背書(shū)給中國(guó)進(jìn)出口銀行，并注明“無(wú)追索權(quán)”字樣；

    （二）信用證、保函及修改副本，必須保證付款是無(wú)條件的、不可撤銷(xiāo)的及可轉(zhuǎn)讓的；

    （三）商務(wù)合同及裝船單據(jù)（提單、發(fā)票）副本，并注明：copy  con－forms  to  the  original，并由出口公司有權(quán)簽字人簽字；

    （四）有關(guān)確認(rèn)該項(xiàng)融資沒(méi)有抵觸進(jìn)口國(guó)法律，并且付款必須是全額支付，無(wú)需繳付任何稅項(xiàng)或任何扣繳的證明；

    （五）確認(rèn)所提供的文件或簽字是真實(shí)有效的證明；

    （六）其他所需的有關(guān)資料。

    第五章  貼現(xiàn)率

    第七條  貼現(xiàn)率計(jì)算方法為半年復(fù)利貼現(xiàn)法（Semi－annualdi－scount  to  yield）

    計(jì)算公式：

                                    貼現(xiàn)凈額
    FV＝────────────────────────────────
        （1+R%×182/360）^N1×（1+R%×183/360）^N2×（1+R%×Stub/360）

    FV：貼現(xiàn)票據(jù)面值

    R%：半年復(fù)利貼現(xiàn)率

    N1：182天為一期的個(gè)數(shù)

    N2：183天為一期的個(gè)數(shù)

    Stub：剩余天數(shù)

    第六章  期限及費(fèi)用

    第八條  福費(fèi)廷業(yè)務(wù)承諾期一般為六個(gè)月，寬限期一般為七天。

    第九條  承擔(dān)費(fèi)的收取按照貼現(xiàn)票據(jù)面值及承諾的實(shí)際天數(shù)乘以承擔(dān)費(fèi)率來(lái)計(jì)算。公式為：

    承擔(dān)費(fèi)＝票據(jù)面值×承擔(dān)費(fèi)率×承諾天數(shù)／360

    第十條  承擔(dān)費(fèi)用一般為0.5％－2％，根據(jù)具體項(xiàng)目情況而定。

    第七章  申請(qǐng)及審查

    第十一條  出口商向銀行申請(qǐng)辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)時(shí)，需提供下列資料：

    （一）出口商情況介紹，營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

    （二）出口合同副本；

    （三）交貨情況及進(jìn)口許可證（若需要）；

    （四）進(jìn)口商情況介紹；

    （五）可轉(zhuǎn)讓的信用證、保函或銀行本票副本；

    （六）申請(qǐng)函。

    第十二條  銀行接到上述資料后，須對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行審查：

    （一）出口商、進(jìn)口商的資信情況及經(jīng)營(yíng)情況是否良好；

    （二）出口商品的范圍是否屬于正常貿(mào)易；

    （三）開(kāi)證行或擔(dān)保行情況是否良好；

    （四）信用證或保函的支付條件應(yīng)是可轉(zhuǎn)讓、無(wú)條件和不可撤銷(xiāo)的；

    （五）票據(jù)種類(lèi)應(yīng)是匯票、本票或保函。若為保函，則須按照不同到期日的匯票金額出具可分割的保函。

    第十三條  本辦法由中國(guó)進(jìn)出口銀行制定、解釋和修改，自公布之日起施行。

    第十四條  本試行辦法的實(shí)施細(xì)則由中國(guó)進(jìn)出口銀行制定。

    附二：

中國(guó)進(jìn)出口銀行福費(fèi)廷業(yè)務(wù)操作程序

    一、申請(qǐng)

    出口商向中國(guó)進(jìn)出口銀行辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)時(shí)，需提供下列資料：

    （一）出口商情況介紹，營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

    （二）出口合同副本；

    （三）交貨情況及進(jìn)口許可證（若需要）；

    （四）進(jìn)口商情況介紹；

    （五）可轉(zhuǎn)讓的信用證、保函或銀行本票副本；

    （六）申請(qǐng)函。

    二、審查

    中國(guó)進(jìn)出口銀行接到上述資料后，須對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行審查：

    （一）出口商、進(jìn)口商的資信情況及經(jīng)營(yíng)情況是否良好；

    （二）出口商品的范圍是否屬于正常貿(mào)易；

    （三）合同的延付期限（90天以上）、交貨情況及付款到期日；

    （四）合同金額是否在50萬(wàn)美元以上；

    （五）開(kāi)證行或擔(dān)保行情況；

    （六）信用證或保函的支付條件應(yīng)是可轉(zhuǎn)讓、無(wú)條件和不可撤銷(xiāo)的；

    （七）票據(jù)種類(lèi)應(yīng)是匯票、本票或保函。若為保函，則須按照不同到期日的匯票金額出具可分割的保函。

    三、詢價(jià)

    中國(guó)進(jìn)出口銀行審查同意后，將項(xiàng)目情況整理出一份概要，內(nèi)容包括：出口商、進(jìn)口商的名稱(chēng)，出口商品的名稱(chēng)，數(shù)量，交貨期，合同金額，延付期限，開(kāi)證行或擔(dān)保行的名稱(chēng)，票據(jù)種類(lèi)，支付條款等等，寄國(guó)外銀行詢價(jià)。經(jīng)比較、還價(jià)，選擇最優(yōu)惠的條件，作為向出口商報(bào)價(jià)的基礎(chǔ)。

    四、測(cè)算

    根據(jù)國(guó)外銀行的報(bào)價(jià)情況，中國(guó)進(jìn)出口銀行對(duì)擬作福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的項(xiàng)目進(jìn)行效益測(cè)算。核算貼現(xiàn)成本及收益（一年以360天為基數(shù)計(jì)算）。

    （一）貼現(xiàn)率：

    按半年復(fù)利貼現(xiàn)法（Semi－annual  diacount  to yield）計(jì)算。公式為：

                                    貼現(xiàn)凈額
    FV＝─────────────────────────────────
        （1+R%×182/360）^N1×（1+R%×183/360）^×N2×（1+R%×Stub/360）

    FV：貼現(xiàn)票據(jù)面值

    R%：半年復(fù)利貼現(xiàn)率

    N1：182天為一期的個(gè)數(shù)

    N2：183天為一期的個(gè)數(shù)

    Stub：剩余天數(shù)

    （二）承擔(dān)費(fèi)：

    按照貼現(xiàn)票據(jù)面值及承諾期實(shí)際天數(shù)乘以承擔(dān)費(fèi)率計(jì)算，公式為：

    承擔(dān)費(fèi)＝票據(jù)面值×承擔(dān)費(fèi)率×實(shí)際天數(shù)／360

    五、報(bào)價(jià)

    中國(guó)進(jìn)出口銀行根據(jù)自己的測(cè)算結(jié)果向出口商報(bào)價(jià)，內(nèi)容包括中國(guó)進(jìn)出口銀行同意受理的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的票據(jù)數(shù)量及金額，貼現(xiàn)率和承擔(dān)費(fèi)。因?yàn)椴煌瑖?guó)家的風(fēng)險(xiǎn)及信用額度不一樣，可做福費(fèi)廷的期限、金額、貼現(xiàn)率也有所差別。出口商若接受報(bào)價(jià)，則在報(bào)價(jià)表上簽字退回。

    六、簽約

    出口商接受了銀行的報(bào)價(jià)，并報(bào)經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，雙方即達(dá)成了協(xié)議。為了明確出口商（出售方）與中國(guó)進(jìn)出口銀行（買(mǎi)方）的責(zé)任義務(wù)，雙方須簽訂正式的票據(jù)包買(mǎi)協(xié)議。協(xié)議內(nèi)容包括：項(xiàng)目概況、包買(mǎi)金額及貨幣種類(lèi)、包買(mǎi)期限、貼現(xiàn)率、承擔(dān)費(fèi)、債務(wù)證明、甲方的責(zé)任與義務(wù)、乙方的責(zé)任及義務(wù)、違約處理及其他。協(xié)議經(jīng)雙方有權(quán)簽字人簽字蓋章后生效（詳見(jiàn)附件一）。此后，由中國(guó)進(jìn)出口銀行與選定的對(duì)口銀行或金融機(jī)構(gòu)簽訂正式福費(fèi)廷融資協(xié)議。

    七、交單

    出口商發(fā)貨后須在交單有效期內(nèi)將下列單據(jù)提交中國(guó)進(jìn)出口銀行審核：

    （一）經(jīng)出口商背書(shū)轉(zhuǎn)讓的本、銀行已承兌的匯票或銀行保函正本；

    （二）商務(wù)合同及信用證副本；

    （三）提單及商業(yè)發(fā)票副本；

    （四）確認(rèn)所提供的文件及簽字是真實(shí)有效的書(shū)面證明；

    （五）其他有關(guān)資料。

    八、付款

    中國(guó)進(jìn)出口銀行經(jīng)審核上述票據(jù)、單據(jù)，證明無(wú)誤后，將貼現(xiàn)額匯付出口商指定的銀行帳戶內(nèi)。

    附件：

福費(fèi)廷融資協(xié)議

    95進(jìn)出銀（貼）字  第  號(hào)出售方：                                                （以下簡(jiǎn)稱(chēng)甲方）包買(mǎi)方：                                                （以下簡(jiǎn)稱(chēng)乙方）

    甲方為了加速資金周轉(zhuǎn)，避免出口項(xiàng)目的外匯及利率的風(fēng)險(xiǎn)，特向乙方申請(qǐng)辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)。為了明確甲、乙雙方的經(jīng)濟(jì)責(zé)任及有關(guān)事項(xiàng)，經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商，特簽定本協(xié)議，雙方共同遵守。

    第一條  項(xiàng)目概況進(jìn)口商：

    開(kāi)證行：

    保兌行：

    出口項(xiàng)目；

    合同金額：

    交貨期：

    第二條  金額及貨幣金額：                          美元。

    （大寫(xiě)：                                          ）

    第三條  期限票據(jù)到期日：

    交單有效期：

    第四條  貼現(xiàn)率根據(jù)乙方實(shí)際融資天數(shù)以一年360天為基礎(chǔ)，貼現(xiàn)率為百分之    。按照對(duì)收益每半年折現(xiàn)一次的方法計(jì)算。

    第五條  承擔(dān)費(fèi)承擔(dān)費(fèi)率為      ，按包買(mǎi)金額和實(shí)際承諾天數(shù)計(jì)算。

    第六條  債務(wù)證明由甲方出具的經(jīng)信用證開(kāi)證行或保兌行承兌的匯票。

    第七條  甲方的責(zé)任與義務(wù)甲方須在包買(mǎi)交單的有效期內(nèi)向乙方提交下列經(jīng)乙方認(rèn)可的單據(jù)：

    （一）經(jīng)甲方背書(shū)轉(zhuǎn)讓的本協(xié)議第六條規(guī)定的匯票，背面填寫(xiě)：

    Pay  to  the  order  of the  Export－Import  Bank  of  China，Head  Office，  Beijing注明：

    Without  recourse（二）商務(wù)合同副本，注明：

    Copy  conforms  to  the  original由甲方有權(quán)簽字人簽字。

    （三）信用證及其修改副本，注明：

    Copy  conforms  to  the  original由甲方有權(quán)簽字人簽字。

    （四）貨運(yùn)提單及商業(yè)發(fā)票副本，注明：

    Copy  conforms  to  the  original由甲方有權(quán)簽字人簽字。

    （五）書(shū)面證明所提交的單據(jù)是真實(shí)的，單據(jù)上的簽字合法、有效，并由甲方簽字蓋章。

    第八條  乙方的責(zé)任及義務(wù)

    乙方收到本協(xié)議第七條規(guī)定的單據(jù)，經(jīng)審查同意后，將包買(mǎi)款項(xiàng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)帳方式劃到甲方在            銀行開(kāi)立的帳戶內(nèi)，帳戶號(hào)為          。

    第九條  違約處理

    甲方若未按本協(xié)議第七條規(guī)定交單或中途撤單或提交的單據(jù)不真實(shí)，則須承擔(dān)乙方因此而造成的全部經(jīng)濟(jì)損失。

    第十條  其他

    （一）本協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方協(xié)商解決。

    （二）本協(xié)議正本一式兩份，雙方各持一份，具有同等的效力。

    甲方：                        乙方：中國(guó)進(jìn)出口銀行

    簽字：                        簽字：

    蓋章：                        蓋章：

    年  月  日                    年  月  日