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類 別：外匯法規(guī)文 號：農銀發(fā)[1994]136號頒發(fā)日期：1996-07-04
地 區(qū)：全國行 業(yè)：其他時效性：有效
各省、自治區(qū)、直轄市分行，各計劃單列市分行：
現將《中國農業(yè)銀行辦理外匯／人民幣買賣業(yè)務暫行辦法》印發(fā)給你們，請轉發(fā)給所轄辦理該項業(yè)務的行，認真貫徹執(zhí)行。
執(zhí)行中有什么意見和問題，請及時向總行反映。
附：中國農業(yè)銀行辦理外匯／人民幣買賣業(yè)務暫行辦法
中國農業(yè)銀行辦理外匯／人民幣買賣業(yè)務暫行辦法
第一章 總則
第一條 為貫徹中國人民銀行關于外匯體制改革的方針，建立農業(yè)銀行系統(tǒng)外匯／人民幣交易體系，適應人民幣匯率并軌后辦理進出口結售匯業(yè)務的需要，特制定本辦法。
第二條 按照“集中管理，統(tǒng)一經營”原則，農業(yè)銀行系統(tǒng)外匯／人民幣買賣業(yè)務原則上由總行國際業(yè)務部統(tǒng)一進入外匯市場交易，以求達到系統(tǒng)內外匯和人民幣資金統(tǒng)籌安排、合理調劑余缺，切實提高系統(tǒng)整體經濟效益的目的。
第三條 根據外匯交易分中心的設置情況，總行將酌情授權部分分行根據中國人民銀行和國家外匯管理局的有關規(guī)定，直接進入交易分中心辦理業(yè)務。
第四條 各分行未經總行授權不得擅自直接從事或委托其他專業(yè)銀行辦理外匯／人民幣買賣業(yè)務，分行之間也不允許直接進行交易。
第五條 外匯／人民幣買賣的外幣暫定為美元、港幣、馬克和日元，總行將根據交易中心交易幣種的增加而相應增加交易幣種。
第六條 外匯／人民幣交易的業(yè)務范圍僅限于人民銀行的有關規(guī)定之內。目前各行只能受客戶委托辦理結售匯項下的外匯／人民幣的即期買賣業(yè)務。
第七條 各行要根據每天自身結售匯資金的收支情況，委托總行辦理外匯／人民幣買賣業(yè)務，不準進行投機性的買空或賣空，以防匯率損失。
第二章 交易對象及要求
第八條 凡在總行國際業(yè)務部清算中心開立相關外匯幣種及人民幣帳戶的各外匯業(yè)務經辦行（以下簡稱分行），均可委托總行國際業(yè)務部（以下簡稱總行）辦理外匯／人民幣買賣業(yè)務。
第九條 各分行應指定一名專業(yè)交易員從事本項業(yè)務，并通過電傳報總行備案，由總行授予該交易員特定的交易代碼，各分行交易員憑此交易代碼與總行進行業(yè)務往來。否則，委托電傳無效。
第十條 委托方式。分行只能通過電傳委托總行辦理外匯／人民幣買賣業(yè)務，總行不接受電傳以外的任何委托方式。委托電傳一經發(fā)出，不可取消。
第十一條 交割日期。外匯／人民幣交易的頭寸交割日為分行委托日后的第一個交易日。每個營業(yè)日下午4：00以前總行收到分行委托的電傳，可在委托日后第一個交易日辦理交割。
第十二條 各分行委托總行賣出外匯時，分行在總行清算中心與該筆交易相關的帳戶上必須有足夠的外匯頭寸，否則總行不予辦理。
第十三條 分行委托總行買入外匯時，如果分行在總行的人民幣帳戶頭寸不足，可以在發(fā)給總行購買外匯的委托電傳中，同時向總行申請墊付人民幣頭寸，并注明墊付期限。如果委托電傳中沒有申請墊付人民幣頭寸的，總行將不予墊付。
第十四條 分行申請墊付人民幣的最大金額不能超過該筆買匯業(yè)務所需要的人民幣頭寸。人民幣墊付期限最長為5天（節(jié)假日順延），總行將于到期日按墊付資金的本息合計金額主動借記該行在總行清算中心的人民幣帳戶。墊付人民幣資金總行將按10.62％計收計息，逾期不補頭寸的，總行將按透支金額實行罰息或停止后續(xù)的買匯交易。
第三章 辦理外匯／人民幣買賣業(yè)務處理程序
第十五條 分行委托。分行按不同幣種將全天進出口結售匯金額軋差后的凈頭寸（即委托總行買或賣的各種外匯金額）通過電傳按總行規(guī)定格式一次性地上報總行國際業(yè)務部外匯交易室。電傳號碼為：22366，22445，22610，22687，22395 ABCI CN.
第十六條 總行對分行買賣外匯／人民幣的成交價格以委托日總行的掛牌匯率為基數，上下浮動一定點數，保證分行有一定的盈利。對委托金額超過一千萬美元的交易，總行在上述價格的基礎上將予以進一步優(yōu)惠。
第十七條 總行交易室在交割日向有關分行發(fā)送“外匯／人民幣買賣成交確認書”，有關交易中的金額、匯率及交割日期均以“成交確認書”為準。
第十八條 接受分行委托買賣外匯／人民幣業(yè)務后，總行交易室將通知清算中心于交割日借／貸記分行在清算中心的有關外匯和人民幣帳戶。分行在收到總行清算中心發(fā)送的借貸記通知后，方能使用所買入的頭寸辦理付匯業(yè)務。
第十九條 電傳委托申請的規(guī)范格式由總行統(tǒng)一制定，各分行在業(yè)務操作中心嚴格遵守。委托電傳格式如下：
一、買匯時：
TO ：DEALING ROOM， ABC H.O
FM ：ABC XXX BRANCH
DD ：DD ---- MM ----YY
PASSWARD：020321
OUR REF.020FB94￥￥￥
WE WANT TO BUY USD 1，000，000.00 A－GNST RMB VALUE SPOT.ON THE VALUE DAY， PLS CREDIT OUR USD ACC AND DEBIT
OUT RMB ACC WITH YOU.
需向總行申請墊付人民幣時：
PLS PAY RMB2，000，000.00 FOR US FORTHREE DAYS AND YOU ARE AUTHORI ZED
TO DEBIT OUR RMB ACC WITH YOU AT MATURITY DAY.
二、賣匯時：
TO： DEALING ROOM， ABC H.O
FM： ABC XXX BPANCH
DD： DD----MM----YY
PASSWARD：020321
OUR REF.020FB94￥￥￥。
WE WANT TO SELL USD 1，000，000.00
AGNST RMB VALUE SPOT.ON THE VALUE D－AY， PLS DEBIT OUR USD ACC AND CREDI－T OUR RMB ACC WITHYOU.
第四章 查詢及其他
第二十條 各分行查詢有關外匯／人民幣買賣業(yè)務時，可依照下列程序進行：
一、有關總行掛牌匯率、委托電傳、交易狀況及“成交確認書”等情況，可向總行國際業(yè)務部資金處交易室查詢。
聯(lián)系人：戴維加 聯(lián)系電話：8415588----23002二、有關本外幣頭寸清算、記帳通知等問題，請按“清算查詢辦法”向清算中心查詢。
第二十一條 本辦法由總行國際業(yè)務部負責解釋和修改。
第二十二條 本辦法自1994年7月1日起執(zhí)行。
津公網安備12010202000755號