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類 別：外匯法規(guī)文 號：工銀發(fā)[1993]83號頒發(fā)日期：1996-06-04
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行：
現(xiàn)將總行制定的《關于進一步加強外匯業(yè)務管理的若干規(guī)定》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
為了提高經(jīng)營外匯業(yè)務的質量，保障外匯資產(chǎn)的安全，總行決定從現(xiàn)在起，對開辦外匯業(yè)務的分行進行一次業(yè)務能力和執(zhí)行規(guī)章制度情況的審查。各行要對自身和轄內行進行自查，對條件不具備的行，總行將視情況取消其辦理部分外匯業(yè)務或全部外匯業(yè)務的資格。
附：關于進一步加強外匯業(yè)務管理的若干規(guī)定
關于進一步加強外匯業(yè)務管理的若干規(guī)定
幾年來，在人民銀行和國家外匯管理局的大力支持下，經(jīng)過全行同志的共同努力，我行外匯業(yè)務有了較快發(fā)展，取得了一定成績。但是，必須清醒地看到，目前在工作中還存在一些問題，主要表現(xiàn)在：
一、未經(jīng)總行和外匯管理部門批準，擅自辦理外匯業(yè)務；
二、自行與境外銀行做外匯資金拆放業(yè)務；
三、未經(jīng)總行批準直接與境外銀行做自營外匯買賣業(yè)務；
四、未經(jīng)總行授權自行對境外機構開出保函或承諾書；
五、在國際結算特別是信用證業(yè)務中，不嚴格按國際慣例辦事，不嚴格履行開證行的責任；
六、未經(jīng)總行授權自行與境外機構洽談成立合資銀行、財務公司或實業(yè)公司事宜；
七、有些行在組團出訪問題上未能嚴格執(zhí)行總行和國家的有關規(guī)定；
八、信息不靈，重要信息不能及時上報，執(zhí)行制度不嚴。
外匯業(yè)務是一種政策性強、風險性大的業(yè)務，稍有疏忽，就會造成我行資金和信譽極大損失。因此外匯業(yè)務授權有限，必須嚴格執(zhí)行規(guī)章制度。現(xiàn)針對我行外匯業(yè)務工作中存在的問題并吸取“9341”安全的教訓，特做如下規(guī)定：
一、開辦外匯業(yè)務的批準權在總行。未經(jīng)總行批準，各級行均不得自行開辦外匯業(yè)務；經(jīng)批準辦理外匯業(yè)務的分行，必須嚴格按批準的業(yè)務范圍經(jīng)營。未經(jīng)總行授權對外簽字的分行與境外銀行辦理業(yè)務時須通過具有簽字權的管轄行辦理；
二、中長期對外借款、包括中長期商業(yè)借款、國際金融組織貸款、外國政府混合貸款、出口信貸等統(tǒng)一由總行對外談判，簽約；
三、與境內外銀行建立代理行關系、簽訂新業(yè)務協(xié)議均由總行談判、簽約；
四、外匯擔保業(yè)務需按總行工銀發(fā)［1991］67號文件的規(guī)定實行集中管理、分類授權。除總行特許的分行外，其余各分行不準對外辦理外匯擔保業(yè)務。備用信用證視同擔保業(yè)務按上述規(guī)定管理；
五、分行在境外開立外幣帳戶需經(jīng)總行批準并由總行出面洽談、簽約；
六、現(xiàn)匯貸款在500萬美元（含500萬美元）以上的固定資產(chǎn)貸款項目審批權在總行；500萬美元以下的由分行審批；外匯現(xiàn)匯流動資金貸款在1000萬美元（含1000萬美元）以上的審批權在總行；1000萬美元以下的由分行審批；
七、外匯資金的境外拆放業(yè)務主要集中在總行辦理，對少數(shù)存款量大，經(jīng)營能力強的分行可經(jīng)總行授權在規(guī)定的額度內辦理拆放業(yè)務；
八、根據(jù)國家外匯管理局的有關規(guī)定，分行不能自行與境外銀行敘做自營外匯買賣業(yè)務；
九、中止分行的短期商業(yè)借款權。如分行短期資金不足可從總行拆入。原總行下達有關分行的短期商業(yè)借款指標，于10月底全部收回總行集中使用；
十、外匯資金的境內拆放應主要應用于彌補短期外匯資金頭寸不足，不得用于項目投資，期限最長不得超過半年；
十一、對各類委托我行保兌的業(yè)務視同擔保業(yè)務進行管理；
十二、我行有權簽字人的簽字授權權限載明在我行的有權人簽字樣本中，海外代理行據(jù)以核查業(yè)務的有效性。各行必須加強對簽字權的管理，不允許越權簽字?？傂泻透魇〖墶⒂媱潌瘟惺蟹中?，可根據(jù)實際情況制定出較簽字樣本的規(guī)定的授權權限更為嚴格的內部核簽制度。有權簽字人員要保持穩(wěn)定，如有變更需及時報告總行。
十三、各分行不是獨立法人，未經(jīng)總行授權一律不得與國外機構就境內外組建合資銀行、財務公司或實業(yè)公司事宜進行接觸或洽談；
十四、根據(jù)人民銀行對外匯指定銀行的外匯業(yè)務實行“自主經(jīng)營、自負盈虧、風險自擔”的管理原則和資產(chǎn)負債比例管理辦法，各行要保證外匯支付；要保證外匯資本金的完整無缺、保證及時足額地交付各種準備金、留足備用金和足夠的外匯營運頭寸，外匯貸款不得突破下達的貸款規(guī)模和資產(chǎn)負債等有關比例；要積極吸收外匯存款；積極清理和催收逾期外匯貸款；原則上堅持信用證保證金足額收取的制度。各行如出現(xiàn)支付不足以及違章違紀問題，要追究有關領導及當事人的責任。
以上各條各行要認真貫徹執(zhí)行。如有違反要追究責任，并根據(jù)責任大小做出紀律處分。對經(jīng)檢查犯有嚴重不遵守上述規(guī)定的，要取消其辦理外匯業(yè)務的資格。
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