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類 別：銀行法規(guī)文 號：工銀發(fā)[1990]160號頒發(fā)日期：1996-05-30
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行：
現(xiàn)將《中國工商銀行外匯資金管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，貫徹執(zhí)行。
附件：《中國工商銀行外匯資金管理暫行辦法》
中國工商銀行外匯資金管理暫行辦法
一、為加強(qiáng)我行外匯資金管理，使外匯資金經(jīng)營符合安全性、流動性、盈利性的要求，根據(jù)“集中管理、分級經(jīng)營”的原則，特制定本辦法。
二、為統(tǒng)籌安排，調(diào)劑余缺，各分行均需按規(guī)定向總行繳存外匯專戶存款，并按季進(jìn)行調(diào)整。
繳存存款的范圍為各幣種的下列科目：111定期儲蓄存款、112活期儲蓄存款、127應(yīng)解匯款及臨時存款、133其它金融機(jī)構(gòu)往來（存款部分）、142單位定期存款、161企業(yè)外匯存款、162外僑合資企業(yè)存款、163港澳及國外同業(yè)存款、172外債專戶存款，上述存款科目以季末余額按上存當(dāng)日國家外匯管理局公布的外匯牌價賣出價折美元后上存總行百分之十（也可以原幣繳存）?？傂邪慈齻€月LIBID減0.5％按季計息。
各分行必須于季末五日內(nèi)完成外匯專戶存款上交工作，對遲交或不按規(guī)定上交存款的分行，總行將視同透支，從季末第六日起按透支利率執(zhí)行罰息。
三、總行每年對借差行核實(shí)拆借資金額度，根據(jù)放款進(jìn)度或計劃，本著靈活調(diào)度，有借有還的原則，逐筆審批。
總行對各分行在額度內(nèi)短其（一年內(nèi)）資金拆借，以同期限的LIBOR加0.25％計息。中長期（一年以上）項(xiàng)目資金拆借，總行將視具體情況，以同期限的LIBOR加0.5％計息，半年調(diào)整一次。
四、各分行應(yīng)本著“先行內(nèi)，后行外，先境內(nèi)，后境外”的原則籌措和融通外匯資金。未經(jīng)總行批準(zhǔn)，各分行不得以任何形式與境外代理行進(jìn)行融資活動，要在保證安全的前提下，提高資金使用效益。
五、各分行在總行除專戶存款以外的資金存放余額一律采用三個月的LIBID減0.25％，或相應(yīng)利率按季計息（非主要貨幣按國際金融市場行市而定）。各分行在總行的資金采取自動全額拆放辦法。
六、總行對各分行在境外代理行存放資金實(shí)行余額管理辦法，各分行每年在五月底和十一月底前將境外存放資金計劃上報總行，經(jīng)總行審批后嚴(yán)格執(zhí)行計劃不得超過，超計劃資金上存總行。未經(jīng)總行批準(zhǔn)，各分行不得以任何理由在境外存放資金。
七、各分行通過在總行開立的各幣種外匯清算資金存款帳戶付款，如發(fā)生透支，利率為三個月LIBOR＋1.5％。
八、各分行必須遵照年終決算的要求及時將應(yīng)上繳利潤劃至總行帳戶，逾期按透支利率計算罰息。
九、本辦法自一九九一年一月一日起試行。
十、以前有關(guān)規(guī)定中與本辦法不符者，以本辦法為準(zhǔn)，本辦法未述及方面仍按以前有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
十一、本辦法由中國工商銀行總行制定、修改和解釋。
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