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    第一章    總則

    第一條  根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行管理暫行條例》的規(guī)定，為加強(qiáng)對(duì)金融信托投資機(jī)構(gòu)的管理，保證信托業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，特制訂本規(guī)定。

    第二條  凡經(jīng)營(yíng)信托投資業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，均應(yīng)遵守本規(guī)定。

    第三條  本規(guī)定所稱信托投資業(yè)務(wù)， 系指受托人按照委托人指明的特定目的或要求，收受、經(jīng)理或運(yùn)用信托資金、信托財(cái)產(chǎn)的金融業(yè)務(wù)。

    第四條  金融信托投資機(jī)構(gòu)的設(shè)置或撤并，必須按照規(guī)定程序提出申請(qǐng)。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何部門、單位一律不準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)信托投資業(yè)務(wù)。

    禁止個(gè)人經(jīng)營(yíng)信托投資業(yè)務(wù)。

    第五條  金融信托投資機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家的金融方針政策，其業(yè)務(wù)活動(dòng)必須以發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣、提高社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益為目標(biāo)。

    第六條  中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)在資金調(diào)度、工作協(xié)調(diào)、信息提供等方面，為金融信托投資機(jī)構(gòu)服務(wù)，支持其開展正常的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

    第二章    機(jī)構(gòu)管理

    第七條  金融信托投資機(jī)構(gòu)只在大中城市設(shè)立，并應(yīng)具備下列條件：

    一、  確屬經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要；

    二、  具有合格的金融業(yè)務(wù)管理人員；

    三、  符合經(jīng)濟(jì)核算原則；

    四、  具有組織章程；

    五、  具有法定的最低限額實(shí)收貨幣資本金。

    縣及縣以下地區(qū)不得設(shè)立金融信托投資機(jī)構(gòu)。

    第八條  金融信托投資機(jī)構(gòu)必須具有最低限額的實(shí)收貨幣資本金。

    一、  設(shè)立全國(guó)性的金融信托投資機(jī)構(gòu)，其實(shí)收人民幣自有資本金最低限額為五千萬元；

    二、  省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列城市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)設(shè)立金融信托投資機(jī)構(gòu)，其實(shí)收人民幣自有資本金最低限額為一千萬元；

    三、  地區(qū)、省轄市設(shè)立金融信托投資機(jī)構(gòu)，其實(shí)收人民幣自有資本金最低限額為五百萬元；

    四、  在上述地區(qū)設(shè)立的經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融信托投資機(jī)構(gòu)，必須同時(shí)分別擁有五百萬、二百萬和一百萬美元現(xiàn)匯的最低限額實(shí)收外匯自有資本金。

    金融信托投資機(jī)構(gòu)的自有資本金要保證完整無缺，任何部門不得抽調(diào)。

    第九條  金融信托投資機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本，最高可以為實(shí)收貨幣資本金的三倍。

    第十條  申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融信托投資機(jī)構(gòu)，應(yīng)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行提交下列資料：

    一、  設(shè)立金融信托投資機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)報(bào)告；

    二、  主管部門審批意見書；

    三、  組織章程， 其內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱、 法定地址、企業(yè)性質(zhì)、經(jīng)營(yíng)宗旨、注冊(cè)資本數(shù)額、業(yè)務(wù)范圍和種類、組織形式、經(jīng)營(yíng)管理等事項(xiàng)；

    四、  由有權(quán)部門出具的驗(yàn)資證明；

    五、  機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人名單和簡(jiǎn)歷。

    第十一條  申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融信托投資機(jī)構(gòu)（包括分支機(jī)構(gòu)），應(yīng)按下列規(guī)定報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)：

    一、  全國(guó)性的機(jī)構(gòu)，由中國(guó)人民銀行總行審核，報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)；

    二、  設(shè)立省級(jí)（包括計(jì)劃單列城市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)）機(jī)構(gòu)，由中國(guó)人民銀行省級(jí)分行審核，報(bào)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)；

    三、  設(shè)立地區(qū)、省轄市級(jí)機(jī)構(gòu)，由中國(guó)人民銀行地、市級(jí)分行審核，報(bào)中國(guó)人民銀行省級(jí)分行批準(zhǔn)，并報(bào)中國(guó)人民銀行總行備案；

    四、  經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的信托投資機(jī)構(gòu)，一律報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，并向國(guó)家外匯管理局申請(qǐng)辦理外匯業(yè)務(wù)。

    第十二條  經(jīng)批準(zhǔn)的金融信托投資機(jī)構(gòu) ，   由中國(guó)人民銀行頒發(fā)《經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證》。經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，   經(jīng)批準(zhǔn)后， 由國(guó)家外匯管理局頒發(fā)《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》。

    金融信托投資機(jī)構(gòu)應(yīng)憑以上證件，向工商行政管理部門申請(qǐng)登記注冊(cè)。

    第十三條  金融信托投資機(jī)構(gòu)實(shí)行合并，應(yīng)按本規(guī)定重新履行申報(bào)手續(xù)，經(jīng)批準(zhǔn)后，更換《經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證》、《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》。

    第十四條  申請(qǐng)撤銷金融信托投資機(jī)構(gòu)，須在終止活動(dòng)前六十天，以書面形式向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行提出報(bào)告。經(jīng)批準(zhǔn)后，在當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行和有關(guān)部門監(jiān)督下進(jìn)行清理，繳納稅款，償還債務(wù)，繳銷《經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證》、《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》，并持中國(guó)人民銀行通知書，向工商行政管理部門報(bào)請(qǐng)繳銷《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》。

    第三章    經(jīng)營(yíng)范圍

    第十五條  金融信托投資機(jī)構(gòu)可以吸收下列一年期（含一年）以上的信托存款：

    一、  財(cái)政部門委托投資或貸款的信托資金；

    二、  企業(yè)主管部門委托投資或貸款的信托資金；

    三、  勞動(dòng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的勞保基金；

    四、  科研單位的科研基金；

    五、  各種學(xué)會(huì)、基金會(huì)的基金。

    第十六條  經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的信托投資機(jī)構(gòu)可申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)：

    一、  委托人指明項(xiàng)目的信托投資與信托貸款業(yè)務(wù)（簡(jiǎn)稱甲類信托投資業(yè)務(wù)）；

    二、  委托人提出一般要求的信托投資與信托貸款業(yè)務(wù)（簡(jiǎn)稱乙類信托投資業(yè)務(wù)）；

    三、  融資性租賃業(yè)務(wù)；

    四、  代理資財(cái)保管與處理、代理收付、代理證券發(fā)行業(yè)務(wù)；

    五、  人民幣債務(wù)擔(dān)保和見證業(yè)務(wù)，擔(dān)保限額按中國(guó)人民銀行的規(guī)定執(zhí)行；

    六、  經(jīng)濟(jì)咨詢業(yè)務(wù)；

    七、  中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的證券發(fā)行業(yè)務(wù)；

    八、  中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其它業(yè)務(wù)。

    第十七條  經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的信托投資機(jī)構(gòu)所吸收的乙類信托存款用于固定資產(chǎn)投資、貸款和租賃業(yè)務(wù)的部分，按中國(guó)人民銀行規(guī)定的比例執(zhí)行。

    第十八條  經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的信托投資機(jī)構(gòu)，發(fā)放流動(dòng)資金貸款只限于對(duì)其投資企業(yè)；對(duì)其他企業(yè)可以發(fā)放臨時(shí)性周轉(zhuǎn)貸款，貸款期限最長(zhǎng)不得超過三個(gè)月。

    第十九條  經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的信托投資機(jī)構(gòu)可申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)：

    一、  境內(nèi)、外外幣信托存款；

    二、  境外外幣借款；

    三、  在境外發(fā)行和代理發(fā)行外幣有價(jià)證券；

    四、  外匯信托投資業(yè)務(wù)；

    五、  對(duì)其投資企業(yè)的外幣放款；

    六、  國(guó)際融資性租賃業(yè)務(wù)；

    七、  向國(guó)外借款、承包、投標(biāo)、履約的擔(dān)保及見證業(yè)務(wù)，擔(dān)保限額按中國(guó)人民銀行的規(guī)定執(zhí)行；

    八、  有關(guān)推動(dòng)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易往來的征信調(diào)查和咨詢業(yè)務(wù)；

    九、  國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的其它業(yè)務(wù)。

    第二十條  經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的信托投資機(jī)構(gòu)所需配套人民幣資金，除按第十五條規(guī)定范圍籌集外，也可經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)發(fā)行人民幣債券。

    第二十一條  經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的信托投資機(jī)構(gòu)，未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，除配套人民幣資金外，不得辦理其它人民幣資金的貸款、租賃與投資業(yè)務(wù)。

    第二十二條  除經(jīng)國(guó)務(wù)院、中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)者外，金融信托投資機(jī)構(gòu)不得以任何方式直接經(jīng)營(yíng)工商企業(yè)和本《規(guī)定》以外的其他業(yè)務(wù)。

    第四章    業(yè)務(wù)管理

    第二十三條  金融信托投資機(jī)構(gòu)必須政企分設(shè)， 實(shí)行獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧， 成為企業(yè)法人，在業(yè)務(wù)上受中國(guó)人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)、管理、協(xié)調(diào)、監(jiān)督與稽核。

    第二十四條  金融信托投資機(jī)構(gòu)的人民幣資金來源與運(yùn)用計(jì)劃，應(yīng)按規(guī)定報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)；經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的，其外匯資金收支計(jì)劃應(yīng)報(bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。

    第二十五條  金融信托投資機(jī)構(gòu)辦理用于固定資產(chǎn)的貸款、投資及租賃業(yè)務(wù)，應(yīng)在國(guó)家正式批準(zhǔn)的固定資產(chǎn)計(jì)劃規(guī)模內(nèi)。

    第二十六條  金融信托投資機(jī)構(gòu)一律在當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行開立人民幣存款帳戶。其所吸收的乙類信托存款，應(yīng)按規(guī)定比例繳存存款準(zhǔn)備金。經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的，同時(shí)在當(dāng)?shù)刂袊?guó)銀行開立外匯帳戶，并按規(guī)定向當(dāng)?shù)赝鈪R管理局繳存外匯存款準(zhǔn)備金。

    第二十七條  金融信托投資機(jī)構(gòu)，應(yīng)按規(guī)定提留一定比例的呆帳準(zhǔn)備金。

    第二十八條  金融信托投資機(jī)構(gòu)的人民幣及外幣存、貸款等利率，按中國(guó)人民銀行的規(guī)定執(zhí)行。

    第二十九條  金融信托投資機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)送下列資料：年度工作計(jì)劃和總結(jié)， 季度及月度資金來源和運(yùn)用計(jì)劃執(zhí)行情況表、會(huì)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)表， 年度決算報(bào)表、決算說明書和損益報(bào)表，并及時(shí)報(bào)告重大業(yè)務(wù)活動(dòng)情況。經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)按規(guī)定向國(guó)家外匯管理局報(bào)送上述資料。

    第三十條  大中城市專業(yè)銀行設(shè)立的信托投資公司， 應(yīng)一律遵守本規(guī)定， 實(shí)行獨(dú)立核算，成為法人，其與專業(yè)銀行的隸屬關(guān)系可以不變。各專業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)其所屬信托投資公司的領(lǐng)導(dǎo)和管理。

    專業(yè)銀行不設(shè)立獨(dú)立的信托投資公司而經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的，必須按專業(yè)銀行業(yè)務(wù)分工范圍開展業(yè)務(wù)活動(dòng)，其信托業(yè)務(wù)的資金來源與運(yùn)用必須全額納入專業(yè)銀行信貸計(jì)劃；用于固定資產(chǎn)的貸款、租賃等，必須在批準(zhǔn)的專業(yè)銀行固定資產(chǎn)貸款額度內(nèi)發(fā)放。信托業(yè)務(wù)的收益，由專業(yè)銀行統(tǒng)一核算。除中國(guó)人民銀行特殊批準(zhǔn)者外，不得辦理投資業(yè)務(wù)。對(duì)外不得掛牌，不得單獨(dú)開立帳戶。

    第三十一條  金融信托投資機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定，中國(guó)人民銀行有權(quán)責(zé)令其限期糾正，并視情節(jié)輕重分別予以警告、通報(bào)、勒令停業(yè)整頓、吊銷《經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證》、《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》等處罰。

    第五章    附    則

    第三十二條  本規(guī)定由中國(guó)人民銀行總行制訂、修改、廢止與解釋。

    第三十三條  本規(guī)定自發(fā)布之日起實(shí)行。