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　　各區(qū)、縣級(jí)市人民政府，市有關(guān)部門：

　　《廣州市外商投資商業(yè)保理業(yè)試點(diǎn)管理辦法(試行)》已經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到問題，請(qǐng)徑向市外經(jīng)貿(mào)局、市金融辦反映。

　　廣州市外經(jīng)貿(mào)局

　　廣州市金融辦

　　2014年1月22日

　　附件：

　　廣州市外商投資商業(yè)保理業(yè)試點(diǎn)管理辦法(試行)

　　第一章 總則

　　第一條 為推進(jìn)服務(wù)業(yè)對(duì)外開放，促進(jìn)我市商業(yè)保理業(yè)持續(xù)健康有序發(fā)展，規(guī)范商業(yè)保理企業(yè)的經(jīng)營行為，根據(jù)外商投資相關(guān)法律法規(guī)和《商務(wù)部關(guān)于香港、澳門服務(wù)提供者在深圳市、廣州市試點(diǎn)設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)的通知》(商資函〔2012〕1091號(hào))等規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，特制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱商業(yè)保理，是指提供商將其與買方訂立的貨物銷售或服務(wù)合同所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)保理企業(yè)，由商業(yè)保理企業(yè)為其提供貿(mào)易融資、應(yīng)收賬款管理等綜合性商貿(mào)服務(wù)。

　　本辦法所稱商業(yè)保理的行業(yè)分類屬于“租賃及商務(wù)服務(wù)業(yè)”項(xiàng)下的“其他商務(wù)服務(wù)”。

　　第三條 香港、澳門服務(wù)提供者以獨(dú)資、合資、合作的形式在我市設(shè)立的外商投資商業(yè)保理企業(yè)(以下簡稱商業(yè)保理企業(yè))，開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)，適用本辦法。

　　香港、澳門服務(wù)提供者以外的境外投資者經(jīng)批準(zhǔn)在我市設(shè)立的外商投資商業(yè)保理企業(yè)，開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)，參照本辦法執(zhí)行。

　　第四條 推進(jìn)商業(yè)保理業(yè)試點(diǎn)工作堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)可控，依法監(jiān)管，規(guī)范發(fā)展的原則。

　　第二章 企業(yè)設(shè)立和經(jīng)營范圍

　　第五條 設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)符合下列要求：

　　(一)控股或相對(duì)控股投資者應(yīng)該為企業(yè)法人或其他社會(huì)經(jīng)濟(jì)組織。

　　(二)至少擁有一個(gè)投資者或其關(guān)聯(lián)實(shí)體具有從事保理業(yè)務(wù)或相關(guān)行業(yè)的業(yè)績和經(jīng)驗(yàn)。

　　本辦法所稱關(guān)聯(lián)實(shí)體是指該投資者控制的某一實(shí)體、或控制該投資者的某一實(shí)體、或與該投資者共同受控于某一實(shí)體的另一實(shí)體?？刂剖侵缚刂品綋碛斜豢刂品匠^50%的表決權(quán)。

　　(三)投資者具有良好的信譽(yù)，且近三年沒有因違規(guī)而受到相關(guān)政府部門的處罰，且具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度。

　　(四)商業(yè)保理企業(yè)注冊(cè)資本不低于5000萬元人民幣，全部應(yīng)為貨幣出資，且來源真實(shí)合法。注冊(cè)資本繳納期限按現(xiàn)行外商投資相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　(五)商業(yè)保理企業(yè)有完善的內(nèi)部控制制度，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)流程操作、監(jiān)控等制度。

　　(六)開展商業(yè)保理原則上應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的公司，不得混業(yè)經(jīng)營。商業(yè)保理企業(yè)名稱中應(yīng)標(biāo)明“商業(yè)保理”字樣。

　　(七)商業(yè)保理企業(yè)承諾聘請(qǐng)2名以上具有金融或相關(guān)領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無不良信用記錄的高級(jí)管理人員。

　　本辦法所稱高級(jí)管理人員是指總經(jīng)理、副總經(jīng)理、業(yè)務(wù)主管、財(cái)務(wù)主管、風(fēng)險(xiǎn)控制主管以及運(yùn)營主管。

　　(七)法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。

　　第六條 設(shè)立商業(yè)保理公司，應(yīng)向市外經(jīng)貿(mào)局提出申請(qǐng)。境外投資者中符合香港、澳門服務(wù)提供者條件，且已取得香港、澳門服務(wù)提供者證明的，由市外經(jīng)貿(mào)局按照有關(guān)法律法規(guī)和文件規(guī)定的外商投資企業(yè)審批程序和權(quán)限進(jìn)行審批，經(jīng)批準(zhǔn)后到工商行政管理部門辦理工商登記手續(xù)。批準(zhǔn)文件同時(shí)抄送市金融辦、工商局等相關(guān)部門，報(bào)送廣東省外經(jīng)貿(mào)廳備案。

　　香港、澳門服務(wù)提供者以外的境外投資者設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)的，其申請(qǐng)由市外經(jīng)貿(mào)局轉(zhuǎn)報(bào)商務(wù)部審批。

　　第七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立商業(yè)保理企業(yè)除提交設(shè)立外商投資企業(yè)法定申請(qǐng)材料外還應(yīng)向市外經(jīng)貿(mào)局報(bào)送下列材料：

　　(一)企業(yè)編制的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)控等風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　　(二)至少一名投資者或其關(guān)聯(lián)實(shí)體具有從事保理業(yè)務(wù)或相關(guān)行業(yè)業(yè)績和經(jīng)驗(yàn)的說明和證明材料。

　　(三)投資各方(企業(yè)法人)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告。

　　(四)經(jīng)公證認(rèn)證的股東承諾書。

　　承諾內(nèi)容包括：具有良好的信譽(yù)，近三年沒有因違規(guī)而受到相關(guān)政府部門的處罰記錄，具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度，資金來源真實(shí)、合法。設(shè)立的商業(yè)保理企業(yè)不從事吸收存款、發(fā)放貸款等金融活動(dòng)，不專門從事或受托開展催收業(yè)務(wù)，不從事討債業(yè)務(wù)，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)及本辦法依法開展經(jīng)營活動(dòng)。自然人股東還需增加承諾無不良信用記錄的內(nèi)容。

　　(五)擬聘請(qǐng)2名以上具有金融或相關(guān)領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)高級(jí)管理人員的資歷及身份證明。該高級(jí)管理人員簽署的承諾無不良信用記錄、不良從業(yè)記錄及依法依規(guī)管理公司的承諾書。

　　第八條 商業(yè)保理企業(yè)可以經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：

　　(一)國際貿(mào)易保理、國內(nèi)貿(mào)易保理;

　　(二)銷售分戶賬管理;

　　(三)客戶資信調(diào)查與評(píng)估;

　　(四)應(yīng)收賬款管理與催收;

　　(五)信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保;

　　(六)信用風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)開發(fā);

　　(七)相關(guān)咨詢服務(wù);

　　(八)法律法規(guī)準(zhǔn)予從事的其他相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　第九條 商業(yè)保理企業(yè)不得從事下列活動(dòng)：

　　(一)吸收存款;

　　(二)發(fā)放貸款或受托發(fā)放貸款;

　　(三)專門從事或受托開展與商業(yè)保理無關(guān)的催收業(yè)務(wù)、討債業(yè)務(wù);

　　(四)法律規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。

　　第三章 公司合規(guī)經(jīng)營及監(jiān)管

　　第十條 商業(yè)保理企業(yè)的營運(yùn)資金為公司注冊(cè)資本金，銀行貸款等間接融資，發(fā)行債券等直接融資，以及借用短期外債和中長期外債。為防范風(fēng)險(xiǎn)、保障經(jīng)營安全，商業(yè)保理企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不得超過公司凈資產(chǎn)的10倍。風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)(含擔(dān)保余額)按企業(yè)的總資產(chǎn)減去現(xiàn)金、銀行存款、國債后的剩余資產(chǎn)總額確定。

　　第十一條 商業(yè)保理企業(yè)在境外資金匯出入及結(jié)售匯方面應(yīng)遵守外商投資企業(yè)外匯管理的相關(guān)規(guī)定。商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)依法納稅。

　　第十二條 商業(yè)保理企業(yè)必須依照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范開展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營，自負(fù)盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

　　第十三條 商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立與保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的管理制度，健全相關(guān)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

　　第十四條 商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)在中國人民銀行征信中心的應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記，將應(yīng)收賬款權(quán)屬狀態(tài)予以公示。

　　第十五條 商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)委托境內(nèi)已加入國際性保理企業(yè)組織的銀行作為資金托管人。

　　商業(yè)保理企業(yè)的托管銀行應(yīng)將相關(guān)托管制度報(bào)送主管部門。商業(yè)保理企業(yè)資金賬戶和賬戶內(nèi)資金的使用應(yīng)由托管銀行按規(guī)定實(shí)施管理。

　　托管銀行應(yīng)監(jiān)督托管資金運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)違反國家法律法規(guī)或托管協(xié)議的委托行為，不予執(zhí)行并立即向主管部門報(bào)告。

　　第十六條 商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)向主管部門報(bào)送季度業(yè)務(wù)情況統(tǒng)計(jì)表，每半年報(bào)送由托管銀行確認(rèn)的托管資金運(yùn)作情況等信息，并在企業(yè)年度報(bào)告時(shí)提交上一年度審計(jì)報(bào)告。

　　第四章 支持保理業(yè)務(wù)發(fā)展

　　第十七條 支持商業(yè)保理企業(yè)開發(fā)先進(jìn)適用的商業(yè)保理業(yè)務(wù)產(chǎn)品，不斷完善商業(yè)保理市場。

　　第十八條 支持商業(yè)保理企業(yè)依法加入國際性保理組織，積極審慎開展國際保理業(yè)務(wù)。

　　第十九條 支持銀行與商業(yè)保理企業(yè)合作發(fā)展保理業(yè)務(wù)。銀行可以向商業(yè)保理企業(yè)定期定量融資，購入商業(yè)保理企業(yè)的保理業(yè)務(wù)，提供應(yīng)收賬款管理、業(yè)務(wù)流程管理和電子信息系統(tǒng)服務(wù)，開發(fā)應(yīng)收賬款再轉(zhuǎn)讓等產(chǎn)品，建立適用的保理業(yè)務(wù)模式。支持銀行向商業(yè)保理企業(yè)提供境外合作保理商渠道，拓展商業(yè)保理企業(yè)的國際業(yè)務(wù)。

　　第二十條 支持保險(xiǎn)公司開發(fā)商業(yè)保理企業(yè)適用的責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)等保險(xiǎn)產(chǎn)品，拓寬出口保理信用保險(xiǎn)和進(jìn)口保理信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，增強(qiáng)商業(yè)保理企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

　　第二十一條 支持商業(yè)保理企業(yè)積極開展國際和國內(nèi)保理業(yè)務(wù)，對(duì)向小型微型企業(yè)提供融資服務(wù)的，按有關(guān)規(guī)定享受財(cái)政獎(jiǎng)勵(lì)政策。

　　第五章 政府管理和服務(wù)

　　第二十二條 市外經(jīng)貿(mào)局是外商投資商業(yè)保理行業(yè)主管部門。商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在資金來源、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、高管合規(guī)經(jīng)營、客戶融資成本等方面接受相關(guān)職能部門的監(jiān)管。由市外經(jīng)貿(mào)局、市金融辦牽頭會(huì)同相關(guān)單位完善監(jiān)管機(jī)制。

　　第二十三條 加強(qiáng)保理業(yè)從業(yè)人員隊(duì)伍建設(shè)，鼓勵(lì)高等院校和學(xué)術(shù)研究機(jī)構(gòu)設(shè)立保理專業(yè)課程，培養(yǎng)保理業(yè)務(wù)專業(yè)人才。商業(yè)保理企業(yè)的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極參加保理專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，提高專業(yè)水平。

　　第六章 行業(yè)自律和協(xié)會(huì)服務(wù)

　　第二十四條 商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)自律，積極加入行業(yè)協(xié)會(huì)和國際性保理企業(yè)組織。

　　第二十五條 商業(yè)保理行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)做好行業(yè)自律、政策宣傳、咨詢服務(wù)和教育培訓(xùn)等工作，提升商業(yè)保理企業(yè)的規(guī)范經(jīng)營意識(shí)。

　　第七章 附則

　　第二十六條 本辦法自2014年2月22日施行，有效期3年。有關(guān)政策法規(guī)依據(jù)變化或試行中出現(xiàn)問題或有效期屆滿的，根據(jù)實(shí)施情況依法評(píng)估修訂。