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　　第一章　總則

　　第一條　為深化和完善國(guó)庫(kù)集中收付制度改革，盤(pán)活我市財(cái)政存量資金，規(guī)范國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理行為，提高財(cái)政資金使用效益，增強(qiáng)財(cái)政政策與貨幣政策的協(xié)調(diào)性。根據(jù)《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》《中華人民共和國(guó)國(guó)家金庫(kù)條例》《財(cái)政部、中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)<地方國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理試點(diǎn)辦法>的通知》(財(cái)庫(kù)〔2014〕183號(hào))和《關(guān)于全面開(kāi)展省級(jí)地方國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理的通知》(財(cái)庫(kù)〔2017〕8號(hào))等法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定，制定本細(xì)則。

　　第二條本細(xì)則適用于重慶市市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)。

　　本細(xì)則所稱(chēng)市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金，是指重慶市人民政府存放在市級(jí)國(guó)庫(kù)的財(cái)政資金。

　　本細(xì)則所稱(chēng)市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理，是指在確保國(guó)庫(kù)現(xiàn)金安全和資金支付需要的前提下，為提高財(cái)政資金使用效益，運(yùn)用金融工具有效運(yùn)作市級(jí)庫(kù)款的管理活動(dòng)。

　　第三條市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理遵循以下三項(xiàng)原則：

　　(一)安全性、流動(dòng)性、收益性相統(tǒng)一的原則。在確保財(cái)政資金安全、財(cái)政支出支付流動(dòng)性需求基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)財(cái)政資金保值、增值。

　　(二)公開(kāi)、公平、公正原則。公開(kāi)、公平、公正開(kāi)展國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理操作，確保資金安全。

　　(三)協(xié)調(diào)性原則。充分考慮國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的影響，與貨幣政策操作保持協(xié)調(diào)性。

　　第四條市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理操作工具為商業(yè)銀行定期存款，定期存款期限在1年期以?xún)?nèi)。

　　本細(xì)則所稱(chēng)商業(yè)銀行定期存款，是指將暫時(shí)閑置的市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金按一定期限存放商業(yè)銀行，商業(yè)銀行提供足額質(zhì)押并向重慶市財(cái)政局(以下簡(jiǎn)稱(chēng)市財(cái)政局)支付利息的存款行為。

　　第五條市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理工作由市財(cái)政局會(huì)同中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部(以下簡(jiǎn)稱(chēng)人行重慶營(yíng)管部)共同開(kāi)展。

　　第六條市財(cái)政局、人行重慶營(yíng)管部在明確相關(guān)職責(zé)分工的前提下，建立協(xié)調(diào)機(jī)制，包括例會(huì)制度以及在每期操作之前進(jìn)行必要的溝通。

　　第七條市財(cái)政局根據(jù)市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金流量，在對(duì)市級(jí)庫(kù)款進(jìn)行分析及預(yù)測(cè)基礎(chǔ)上，報(bào)經(jīng)市政府同意后確定國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理運(yùn)作規(guī)模。在確定的規(guī)模范圍內(nèi)，根據(jù)庫(kù)款變動(dòng)情況及實(shí)際工作需要，分期進(jìn)行國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理操作。

　　第二章商業(yè)銀行定期存款操作

　　第八條本細(xì)則所稱(chēng)商業(yè)銀行，是指國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、異地城市商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行的重慶分行，以及本地城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行的總部。

　　本細(xì)則所稱(chēng)存款銀行，是指參與市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理招標(biāo)業(yè)務(wù)中標(biāo)后，存放市級(jí)國(guó)庫(kù)資金的商業(yè)銀行。

　　第九條商業(yè)銀行參與市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理操作應(yīng)符合下列條件：

　　(一)依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，近3年內(nèi)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中無(wú)重大違法違規(guī)記錄，信譽(yù)良好;

　　(二)財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動(dòng)性覆蓋率、流動(dòng)性比例等指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn);

　　(三)內(nèi)部管理機(jī)制健全，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，近3年內(nèi)未發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)及重大違約事件。

　　第十條市財(cái)政局負(fù)責(zé)市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金預(yù)測(cè)，并根據(jù)預(yù)測(cè)結(jié)果商人行重慶營(yíng)管部制定市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理分月操作計(jì)劃。每月25日前，市財(cái)政局、人行重慶營(yíng)管部將確定的下月操作計(jì)劃分別報(bào)財(cái)政部、中國(guó)人民銀行總行備案;每次操作前5個(gè)工作日，將具體操作信息報(bào)財(cái)政部、中國(guó)人民銀行總行備案。執(zhí)行中有調(diào)整的，及時(shí)上報(bào)更新操作信息。

　　第十一條市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理采取公開(kāi)招標(biāo)方式。成立市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理招標(biāo)小組，小組成員由市財(cái)政局、人行重慶營(yíng)管部等部門(mén)人員構(gòu)成。

　　每次公開(kāi)招標(biāo)前3個(gè)工作日，通過(guò)市財(cái)政局網(wǎng)站、人行重慶營(yíng)管部網(wǎng)站公告信息，招標(biāo)完成當(dāng)日及時(shí)公布經(jīng)招標(biāo)小組成員一致確認(rèn)的結(jié)果。

　　第十二條市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款利率以操作當(dāng)日同期限金融機(jī)構(gòu)人民幣存款基準(zhǔn)利率為基礎(chǔ)，根據(jù)重慶市市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制協(xié)商的浮動(dòng)水平來(lái)確定。

　　第十三條為確保市級(jí)國(guó)庫(kù)資金安全，原則上當(dāng)期確定的存款銀行不少于5家，單家存款銀行參與當(dāng)期國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理定期存款運(yùn)作的額度不得超過(guò)當(dāng)期定期存款總額度的25%。單一存款銀行存放的市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理定期存款余額不得超過(guò)該銀行一般性存款余額的10%，不得超過(guò)市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理定期存款余額的20%。

　　第十四條市財(cái)政局、人行重慶營(yíng)管部和存款銀行應(yīng)簽訂三方存款協(xié)議和約定各方責(zé)任，協(xié)議內(nèi)容應(yīng)符合本細(xì)則的相關(guān)規(guī)定。

　　第三章定期存款質(zhì)押和資金劃撥

　　第十五條商業(yè)銀行中標(biāo)后，應(yīng)按規(guī)定及時(shí)、足額提供質(zhì)押品。質(zhì)押品應(yīng)為可流通國(guó)債或地方政府債券，質(zhì)押的國(guó)債或地方債券面值數(shù)額分別為存款金額的105%、115%。

　　第十六條市財(cái)政局在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)設(shè)重慶市市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理質(zhì)押賬戶(hù)，用于登記市財(cái)政局收到的存款銀行質(zhì)押品質(zhì)權(quán)信息。人行重慶營(yíng)管部負(fù)責(zé)辦理具體質(zhì)押操作。

　　第十七條存款銀行應(yīng)及時(shí)向市財(cái)政局、人行重慶營(yíng)管部報(bào)備國(guó)庫(kù)定期存款相關(guān)賬戶(hù)信息。

　　第十八條市財(cái)政局在確認(rèn)存款銀行足額質(zhì)押后，向人行重慶營(yíng)管部出具劃撥資金憑證，人行重慶營(yíng)管部將資金劃撥至存款銀行。

　　第十九條存款銀行收到劃撥資金后，向市財(cái)政局開(kāi)具定期存款憑證。定期存款憑證應(yīng)當(dāng)載明存款銀行名稱(chēng)、賬號(hào)、存款金額、利率以及期限等要素。

　　第二十條市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金定期存款存續(xù)期內(nèi)，市財(cái)政局負(fù)責(zé)對(duì)存款銀行質(zhì)押品實(shí)施管理，確保足額質(zhì)押。

　　第二十一條存款銀行應(yīng)于存款到期日足額匯劃存款本息。本金和利息應(yīng)分別匯劃，不得并筆。本息款項(xiàng)入庫(kù)后，人行重慶營(yíng)管部對(duì)質(zhì)押品進(jìn)行解押。

　　第二十二條存款銀行應(yīng)按規(guī)定在“國(guó)庫(kù)定期存款”一級(jí)負(fù)債科目下設(shè)置“重慶市市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理”賬戶(hù)，用于核算存入、歸還的市級(jí)國(guó)庫(kù)定期存款。

　　存款銀行應(yīng)將增設(shè)“國(guó)庫(kù)定期存款”科目變動(dòng)情況報(bào)人民銀行備案。該科目納入一般存款范圍繳納存款準(zhǔn)備金。

　　第二十三條人行重慶營(yíng)管部按規(guī)定設(shè)置“國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理”資產(chǎn)類(lèi)科目，核算存款銀行定期存款操作、到期收回以及余額。該余額納入市級(jí)國(guó)庫(kù)庫(kù)存表反映，由人行重慶營(yíng)管部于每月初第一個(gè)工作日向市財(cái)政局提供上月度月末日的《國(guó)庫(kù)金庫(kù)重慶分庫(kù)庫(kù)存日?qǐng)?bào)表》(附件1)。

　　第二十四條人行重慶營(yíng)管部根據(jù)市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理資金劃撥情況，于次一工作日向市財(cái)政局提供當(dāng)期《重慶市市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款資金劃出明細(xì)表》《重慶市市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款本息劃回明細(xì)表》(附件2)。

　　第二十五條人行重慶營(yíng)管部分別于月后5個(gè)工作日、年后10個(gè)工作日內(nèi)，向市財(cái)政局提供《重慶市市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理定期存款月(年)報(bào)表》及電子信息(附件3表1、表2)，并進(jìn)行對(duì)賬。

　　第二十六條市級(jí)國(guó)庫(kù)定期存款到期的利息收入，作為一般公共預(yù)算收入繳入市級(jí)國(guó)庫(kù)，納入市級(jí)財(cái)政預(yù)算管理。

　　第二十七條市級(jí)國(guó)庫(kù)定期存款屬于市政府財(cái)政庫(kù)款。除法律另有規(guī)定外，任何單位不得扣劃、凍結(jié)市財(cái)政局在存款銀行的國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理定期存款。

　　第二十八條任何單位和個(gè)人不得借開(kāi)展國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)干預(yù)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)，不得將國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理與銀行貸款掛鉤。

　　第二十九條存款銀行必須加強(qiáng)對(duì)國(guó)庫(kù)定期存款資金運(yùn)用管理，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，不得將國(guó)庫(kù)定期存款資金投向國(guó)家有關(guān)政策限制的領(lǐng)域，不得以國(guó)庫(kù)定期存款資金賺取高風(fēng)險(xiǎn)收益。

　　第四章管理監(jiān)督與法律責(zé)任

　　第三十條市財(cái)政局會(huì)同人行重慶營(yíng)管部對(duì)商業(yè)銀行參與市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　第三十一條存款銀行違反規(guī)定，未及時(shí)、足額匯劃市級(jí)國(guó)庫(kù)定期存款本息的，不予解除質(zhì)押品并按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第三十二條存款銀行出現(xiàn)以下行為，市財(cái)政局會(huì)同人行重慶營(yíng)管部視情節(jié)輕重，決定暫停以至取消其參與市級(jí)國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理活動(dòng)。

　　(一)未按規(guī)定及時(shí)、足額質(zhì)押或及時(shí)匯劃到期本息違約兩次以上，或涉及金額較大的;

　　(二)出現(xiàn)重大違法違規(guī)，導(dǎo)致財(cái)務(wù)惡化或引起信用危機(jī)的;

　　(三)存在弄虛作假等嚴(yán)重不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的;

　　(四)可能危及財(cái)政國(guó)庫(kù)資金安全的其他情況。

　　第三十三條存款銀行未按規(guī)定辦理國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理定期存款業(yè)務(wù)，造成國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)或損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

　　第三十四條市財(cái)政局、人行重慶營(yíng)管部應(yīng)按季向財(cái)政部和中國(guó)人民銀行總行報(bào)告地方國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理開(kāi)展情況，重大問(wèn)題及時(shí)反映。

　　第五章附則

　　第三十五條本細(xì)則由市財(cái)政局、人行重慶營(yíng)管部負(fù)責(zé)解釋。

　　第三十六條本細(xì)則自印發(fā)之日起施行。