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類 別：國際會計準則文 號：匯發(fā)[2017]29號頒發(fā)日期：2017-12-29
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各全國性中資銀行；中國銀聯(lián)股份有限公司：
為完善銀行卡跨境使用的反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》(以下簡稱《條例》)等法規(guī)，國家外匯管理局(以下簡稱外匯局)就銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易有關問題通知如下：
一、個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。超過年度額度的，本年及次年將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。
個人不得通過借用他人銀行卡或出借本人銀行卡等方式規(guī)避或協(xié)助規(guī)避境外提取現(xiàn)金管理。
二、外匯局每日通過銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)向發(fā)卡金融機構發(fā)送暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金個人名單，發(fā)卡金融機構應不晚于北京時間當日17時起暫停名單內(nèi)所列個人使用本機構銀行卡在境外提取現(xiàn)金。
發(fā)卡金融機構應做好自身業(yè)務系統(tǒng)設置，嚴格實施前款規(guī)定。涉及系統(tǒng)改造的，應最遲于2018年4月1日前完成。
三、個人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，可憑本人有效身份證件向外匯局分支局查詢境外提取現(xiàn)金明細；委托他人進行查詢的，應提供委托人和受托人的有效身份證件、委托人的授權書。
四、個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，外幣卡由每卡每日不得超過等值1000美元調(diào)整為等值1萬元人民幣，由發(fā)卡金融機構在自身業(yè)務系統(tǒng)內(nèi)實現(xiàn)；人民幣卡管理維持每卡每日不得超過等值1萬元人民幣，由境內(nèi)人民幣卡清算組織統(tǒng)一在自身業(yè)務系統(tǒng)實現(xiàn)。
五、發(fā)卡金融機構應完善客戶管理，加強政策宣傳，采取有效方式提示發(fā)生境外提取現(xiàn)金交易的持卡人注意政策變化，引導個人減少境外大額現(xiàn)金使用，并妥善保管暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金個人信息。
六、發(fā)卡金融機構、境內(nèi)人民幣卡清算組織及個人違反本通知規(guī)定的，按《條例》有關規(guī)定進行處罰。
七、本通知自2018年1月1日起實施?！秶彝鈪R管理局關于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知》(匯發(fā)[2010]53號)第三條第(七)款、《國家外匯管理局關于進一步加強銀聯(lián)人民幣卡境外提現(xiàn)管理的通知》(匯發(fā)[2015]40號)自2018年4月1日起廢止。
外匯局各分局、管理部接到本通知后，應及時轉發(fā)轄內(nèi)中心支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行、農(nóng)村合作金融機構、村鎮(zhèn)銀行等。
特此通知。
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