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為進一步規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動，防范金融風(fēng)險，我會起草了《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《征求意見稿》)，現(xiàn)向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見：

1.登陸中國政府法制信息網(wǎng)(網(wǎng)址http://www.chinalaw.gov.cn)，進入首頁主菜單的“立法意見征集”欄目提出意見。

2.登陸中國證監(jiān)會網(wǎng)站(網(wǎng)址：http://www.csrc.gov.cn)，進入首頁右側(cè)點擊“征求意見”欄目提出意見。

3.電子郵件：jigoubu@csrc.gov.cn。

4.通信地址：北京市西城區(qū)金融大街19號富凱大廈中國證監(jiān)會證券基金機構(gòu)監(jiān)管部，郵政編碼：100033。

意見反饋截止時間為2019年8月26日。

中國證監(jiān)會

2019年7月26日

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動，保護投資者合法權(quán)益，維護證券市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位和個人不得從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的部分或者全部活動。本辦法所稱證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，是指在證券交易活動中，接受投資者委托，處理交易指令、辦理清算交收的經(jīng)營性活動。本辦法所稱的證券交易活動，是指在上海證券交易所、深圳證券交易所和全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)進行的證券交易活動。本辦法所稱投資者，是指開展證券交易的自然人、法人、非法人組織，包括金融機構(gòu)管理的各類金融產(chǎn)品。

第三條 證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法履行以下職責(zé)：（一）規(guī)范開展?fàn)I銷活動；（二）充分了解投資者；（三）履行適當(dāng)性管理義務(wù)；（四）保障投資者交易的安全、連續(xù)；（五）對投資者賬戶開立與使用、資金劃轉(zhuǎn)與證券交易等行為進行管理和監(jiān)控；（六）防范違法違規(guī)證券交易活動；（七）自覺維護正常市場秩序；（八）配合證券交易場所、中國證監(jiān)會等相關(guān)機構(gòu)履行管理職責(zé)。第四條 投資者開展證券交易，應(yīng)當(dāng)依法與證券公司簽訂證券交易委托協(xié)議，委托證券公司為其買賣證券并承擔(dān)相應(yīng)的清算交收責(zé)任。證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)誠實信用，切實維護投資者信息知情權(quán)、財產(chǎn)安全權(quán)、公平交易權(quán)等合法權(quán)益。

第五條 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及的賬戶、資產(chǎn)、系統(tǒng)、人員、場所等實施統(tǒng)一管理，并采取措施識別、監(jiān)控、應(yīng)對各類風(fēng)險。

第六條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照法律法規(guī)、本辦法的相關(guān)規(guī)定，對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理。上海證券交易所、深圳證券交易所、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱中國結(jié)算）、中國證券業(yè)協(xié)會、中國證券投資者保護基金有限責(zé)任公司（以下簡稱投?；鸸荆┑雀鶕?jù)法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定對相關(guān)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動制定實施細(xì)則，履行相應(yīng)管理職責(zé)。

第二章 業(yè)務(wù)規(guī)則

第七條 證券公司及其工作人員從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動，應(yīng)當(dāng)向投資者介紹證券交易基本知識，充分揭示投資風(fēng)險，不得有下列行為：（一）誘導(dǎo)無投資意愿或者不具備相應(yīng)風(fēng)險承受能力的投資者參與證券交易活動；（二）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；（三）直接或者安排其他機構(gòu)、個人變相向投資者返還傭金、贈送禮品或者給予其他利益；（四）采用詆毀其他證券公司等不正當(dāng)競爭方式招攬投資者；（五）以任何形式對投資者證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；（六）與投資者約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失；（七）違規(guī)委托證券經(jīng)紀(jì)人以外的個人或者機構(gòu)進行投資者招攬、服務(wù)活動；（八）損害投資者合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為。

第八條 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以選擇新聞媒體、互聯(lián)網(wǎng)信息平臺等第三方載體投放廣告，進行企業(yè)宣傳。投資者招攬、接收交易指令等證券業(yè)務(wù)的任一環(huán)節(jié)，應(yīng)當(dāng)由證券公司獨立完成，第三方載體不得介入。

第九條 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)加強統(tǒng)一管理，對營銷活動實施留痕和監(jiān)控，防范從業(yè)人員私下展業(yè)。證券公司通過互聯(lián)網(wǎng)或者電話開展?fàn)I銷活動的，應(yīng)當(dāng)通過專門的技術(shù)系統(tǒng)，根據(jù)投資者意愿設(shè)置禁擾名單與禁擾期限，明確內(nèi)部追責(zé)措施，防止因電話營銷等業(yè)務(wù)活動對投資者形成騷擾。證券公司應(yīng)當(dāng)區(qū)分信息系統(tǒng)的內(nèi)部管理功能與對外展業(yè)功能，內(nèi)部管理功能不得用于對外展業(yè)或者變相展業(yè)。證券公司應(yīng)當(dāng)通過公司網(wǎng)站、營業(yè)場所、客戶端公示對外展業(yè)的信息系統(tǒng)相關(guān)信息，并提示投資者注意接受非公示信息系統(tǒng)服務(wù)的潛在風(fēng)險。

第十條 證券公司應(yīng)當(dāng)了解投資者的基本信息、財務(wù)狀況、證券投資經(jīng)驗、交易需求、風(fēng)險偏好、以往交易合規(guī)等情況。證券公司為金融產(chǎn)品開戶的，還應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品期限、收益特征等金融產(chǎn)品合同關(guān)鍵要素，以及委托人、投資顧問、實際受益人等金融產(chǎn)品相關(guān)主體情況。投資者應(yīng)當(dāng)如實向證券公司提供上述信息，金融產(chǎn)品管理人還應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)金融產(chǎn)品的審批、備案信息。相關(guān)信息發(fā)生重大變更的，投資者、金融產(chǎn)品管理人應(yīng)當(dāng)及時告知證券公司。

第十一條 證券公司與投資者簽訂證券交易委托協(xié)議，應(yīng)當(dāng)以適當(dāng)方式告知投資者有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和協(xié)議內(nèi)容，揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險，并將風(fēng)險揭示書交由投資者確認(rèn)。證券交易委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)明確約定服務(wù)內(nèi)容（包括委托發(fā)送與接收、有效委托與無效委托、委托傳遞與成交回報等）、服務(wù)期限、服務(wù)價格、代收稅費標(biāo)準(zhǔn)、信息系統(tǒng)故障、異常交易行為管理、服務(wù)暫停與終止、糾紛解決與違約責(zé)任等事項。

第十二條 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實名制要求依法為投資者分別開立資金賬戶、證券賬戶。資金賬戶、證券賬戶管理的具體規(guī)則由中國證券業(yè)協(xié)會和中國結(jié)算分別制定，并報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。第十三條 證券公司應(yīng)當(dāng)采取必要措施，對機構(gòu)投資者以及證券類資產(chǎn)超過一定金額的個人投資者根據(jù)第十條要求提交的相關(guān)信息進行核實。上述金額標(biāo)準(zhǔn)由中國證券業(yè)協(xié)會確定。證券公司發(fā)現(xiàn)投資者信息存疑的，應(yīng)當(dāng)要求投資者補充提供其他證明材料；無法核實投資者真實身份、資金來源或者其他可能影響開戶、交易合規(guī)性的重要信息，或者核實后發(fā)現(xiàn)不符合中國結(jié)算開戶要求、證券交易場所交易合規(guī)性要求的，應(yīng)當(dāng)拒絕為投資者開立賬戶、開通交易權(quán)限或者提供交易服務(wù)。證券公司使用其他金融機構(gòu)采集的投資者身份信息的，投資者身份識別義務(wù)及相應(yīng)的責(zé)任不因信賴其他金融機構(gòu)提供的信息而免除。

第十四條 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，將投資者區(qū)分為普通投資者和專業(yè)投資者，并根據(jù)投資年限、投資經(jīng)驗等因素進一步細(xì)化普通投資者分類并提供針對性的交易服務(wù)。證券公司向普通投資者提供的交易服務(wù)的風(fēng)險等級應(yīng)當(dāng)與投資者分類結(jié)果相匹配。證券公司認(rèn)為投資者參與特定交易不適當(dāng)，或者無法判斷是否適當(dāng)?shù)?，可以拒絕提供相關(guān)服務(wù)；也可以在向投資者提示風(fēng)險、投資者書面確認(rèn)已知悉相關(guān)風(fēng)險并承諾自行承擔(dān)風(fēng)險后提供相關(guān)服務(wù)，但風(fēng)險承受能力最低類別的投資者除外。投資者不符合中國證監(jiān)會、自律組織針對特定市場、產(chǎn)品、交易規(guī)定的投資者準(zhǔn)入要求的，證券公司不得為其提供相關(guān)服務(wù)。

第十五條 證券公司應(yīng)當(dāng)對投資者資金賬戶、證券賬戶使用情況進行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)不符合賬戶管理規(guī)則的，分別按照中國證券業(yè)協(xié)會、中國結(jié)算的規(guī)定采取措施。

第十六條 投資者進行證券交易，應(yīng)當(dāng)直接向證券公司發(fā)送委托指令。證券公司應(yīng)當(dāng)明確委托指令接收、排序、處理要求，公平對待投資者，同時采取有效措施，保管委托指令與成交記錄，防止其他單位和個人違規(guī)接收、保存或者截留投資者的委托指令、成交記錄等信息。

第十七條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全委托指令審核機制，制定相應(yīng)的審核規(guī)則，核查投資者委托指令要素齊備性。證券公司委托指令審核規(guī)則應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、證券交易場所規(guī)則的要求。證券公司應(yīng)當(dāng)采取信息技術(shù)等手段，按規(guī)定對投資者賬戶內(nèi)的資金、證券是否充足進行審查。投資者資金賬戶內(nèi)的資金不足的，不得接受其買入委托；投資者證券賬戶內(nèi)的證券不足的，不得接受其賣出委托。

第十八條 證券公司應(yīng)當(dāng)按照投資者委托指令載明的證券名稱、買賣數(shù)量、買賣價格和接收投資者委托指令的時間順序向證券交易場所申報。證券公司及其從業(yè)人員開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得有下列行為：（一）違背投資者的委托為其買賣證券；（二）私下接受投資者委托買賣證券；（三）接受投資者的全權(quán)委托；（四）未經(jīng)投資者的委托，擅自為投資者買賣證券，或者假借投資者的名義買賣證券；（五）誘導(dǎo)投資者進行不必要的證券買賣；（六）違背投資者意愿或者損害投資者合法權(quán)益的其他行為。

第十九條 證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，按照規(guī)定成為證券交易場所交易參與人，持有和使用交易單元。證券公司持有的交易單元不得擅自提供給他人使用。證券公司按照規(guī)定將交易單元提供給他人使用的，應(yīng)當(dāng)報告證券交易場所，納入公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)統(tǒng)一管理。

第二十條 投資者賬戶出現(xiàn)大額資金劃轉(zhuǎn)，同時存在下列情形之一的，證券公司應(yīng)當(dāng)核實資金來源是否合法：（一）與投資者資產(chǎn)收入情況明顯不一致；（二）與已經(jīng)掌握的相關(guān)信息矛盾；（三）投資者無法證明資金來源合法；（四）法律法規(guī)規(guī)定需要關(guān)注的其他情形。證券公司經(jīng)核實認(rèn)為資金來源涉嫌違法或者無法判斷資金來源的，應(yīng)當(dāng)履行重新識別投資者身份等反洗錢法定義務(wù)，按照規(guī)定將有關(guān)情況及時報告反洗錢主管部門與中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。證券公司應(yīng)當(dāng)建立投資者資金來源監(jiān)控制度，明確資金來源審核、資金使用監(jiān)控的處理措施。具體規(guī)則由中國證券業(yè)協(xié)會制定。

第二十一條 投資者開展證券交易，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會、證券交易場所的有關(guān)規(guī)定，不得進行違規(guī)交易，主動避免異常交易。證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資者管理制度，建立專門的技術(shù)系統(tǒng)監(jiān)控投資者的交易行為、交易終端信息等情況，制定異常情形的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，明確異常情形的處理機制，按照規(guī)定履行報告等管理義務(wù)。證券公司制定的異常交易認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)符合證券交易場所的規(guī)定。

第二十二條 證券公司發(fā)現(xiàn)異常交易線索的，應(yīng)當(dāng)核實并留存證據(jù)，并按照規(guī)定及時向證券交易場所和中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告。證券交易場所要求協(xié)助開展異常交易管理工作的，證券公司應(yīng)當(dāng)積極配合。

第二十三條 證券公司應(yīng)當(dāng)持續(xù)跟蹤了解本辦法第十三條相關(guān)賬戶的使用情況，落實賬戶使用實名制、適當(dāng)性管理、資金監(jiān)控、異常交易管理等要求，通過定期、不定期檢查等方式核實投資者賬戶使用是否實名、適當(dāng)性是否匹配、資金劃轉(zhuǎn)與交易行為是否異常。證券公司發(fā)現(xiàn)投資者存在非實名使用賬戶、不適合繼續(xù)參與特定交易、資金使用與交易行為異常等情況的，或者拒絕配合證券公司工作的，應(yīng)當(dāng)及時采取相應(yīng)的管理措施，必要時可以根據(jù)自律規(guī)則及證券交易委托協(xié)議的約定暫停、終止提供證券交易服務(wù)，并按照規(guī)定履行報告義務(wù)。

第二十四條 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者委托管理投資者證券和資金，按照有關(guān)規(guī)定托管投資者證券，選擇符合要求的商業(yè)銀行存管投資者資金。證券公司應(yīng)當(dāng)將投資者的證券和資金與自有資產(chǎn)相互獨立、分別管理，并采取有效措施確保投資者的資金和證券的安全、完整，不得有下列行為：（一）將投資者的資金和證券歸入自有資產(chǎn)、擅自劃出規(guī)定賬戶；（二）違規(guī)將投資者的資產(chǎn)凍結(jié)、提供給他人使用或者為他人提供擔(dān)保；（三）未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，為投資者與投資者之間、投資者與他人之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷头?wù)；（四）其他損害投資者資產(chǎn)安全的行為。投?；鸸?、中國結(jié)算根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定監(jiān)控投資者資金與證券安全保管情況。

第二十五條 證券公司接受投資者委托，根據(jù)與中國結(jié)算的清算結(jié)果等相關(guān)信息，辦理與投資者之間資金、證券的清算交收。

第二十六條 證券公司收取的交易傭金應(yīng)當(dāng)與代收的印花稅、證券監(jiān)管費、證券交易經(jīng)手費、過戶費等其它費用分開列示，并按照規(guī)定與約定提供給投資者。證券公司應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站、營業(yè)場所、客戶端同時公示對各類別投資者的具體證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)。證券公司實際收取的證券交易傭金應(yīng)當(dāng)與公示標(biāo)準(zhǔn)一致，與投資者確定、變更交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)妥善留痕。證券公司向投資者收取證券交易傭金，不得有下列行為：（一）收取的傭金明顯低于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)成本；（二）使用“零傭”、“免費”等用語進行虛假宣傳；（三）違反反不正當(dāng)競爭和反壟斷規(guī)定的其他行為。

第二十七條 投資者向證券公司提出轉(zhuǎn)戶、銷戶的，證券公司應(yīng)當(dāng)在投資者提出申請并完成其賬戶交易結(jié)算后的兩個交易日內(nèi)辦理完畢。證券公司應(yīng)當(dāng)為投資者轉(zhuǎn)戶、銷戶提供便利，不得違反規(guī)定限制投資者轉(zhuǎn)戶、銷戶。投資者有證據(jù)證明證券公司沒有合理理由限制其證券賬戶轉(zhuǎn)戶、銷戶的，可以向中國結(jié)算進行投訴，中國結(jié)算應(yīng)當(dāng)督促相關(guān)證券公司依法辦理。中國結(jié)算確認(rèn)相關(guān)證券公司違反自律規(guī)則的，依法采取自律管理措施；發(fā)現(xiàn)涉嫌違反監(jiān)管規(guī)定的，移送中國證監(jiān)會派出機構(gòu)查處。

第二十八條 證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保管投資者身份資料、證券交易、財產(chǎn)狀況等信息，采取有效措施保證投資者信息安全。證券公司及其從業(yè)人員不得有以下行為：（一）未履行相應(yīng)管理程序查詢、復(fù)制、保存投資者信息；（二）超出正常業(yè)務(wù)范圍使用投資者信息；（三）利用投資者信息牟取不正當(dāng)利益；（四）違規(guī)泄露投資者信息；（五）以出售或者其他方式將投資者信息非法提供給他人；（六）其他有損投資者信息安全的行為。證券公司應(yīng)當(dāng)按照協(xié)議約定向投資者提供對賬單，保證投資者在證券公司營業(yè)時間和約定的其他時間內(nèi)能夠查詢其委托記錄、交易記錄、資金和證券余額等信息。

第二十九條 證券公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)投資者投訴處理主體責(zé)任，建立健全投資者回訪制度和投訴處理制度，持續(xù)跟蹤了解投資者狀況，妥善處理投資者投訴和糾紛，及時發(fā)現(xiàn)并糾正不規(guī)范行為，切實提升投資者滿意度。證券公司應(yīng)當(dāng)配備充足的回訪人員，保證必要的回訪比例。證券公司可以安排本公司員工回訪，也可以委托第三方專業(yè)機構(gòu)實施，但法律責(zé)任仍由證券公司承擔(dān)。證券公司回訪應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（一）對新開戶、新增特定交易權(quán)限的投資者，在開通相應(yīng)交易權(quán)限前完成回訪；（二）對發(fā)現(xiàn)賬戶使用、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易等存在異常情形的投資者，在兩個交易日內(nèi)進行回訪；（三）對其他投資者，每年回訪比例不得低于上年末客戶總數(shù)的一定比例，具體比例由中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定。證券公司應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站、營業(yè)場所、客戶端等的顯著位置公示投訴電話、傳真和電子信箱等聯(lián)系方式。證券公司接到投訴的，應(yīng)當(dāng)妥善處理、及時反饋。

第三章 內(nèi)部控制

第三十條 證券公司應(yīng)當(dāng)按照健全、合理、制衡、獨立的原則，持續(xù)提升證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制水平，加強重點領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的集中統(tǒng)一管理，并對外公示營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、人員資質(zhì)、產(chǎn)品服務(wù)以及投資者資金收付渠道等信息。證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全隔離墻制度，確保證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與證券承銷與保薦、非上市公眾公司推薦掛牌、證券自營和證券資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)分開操作、分開辦理。證券公司應(yīng)當(dāng)在切實防范利益沖突的前提下，將在本公司開展的各類證券交易活動納入交易監(jiān)控系統(tǒng)統(tǒng)一監(jiān)控，履行對賬戶使用、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易等行為的管理職責(zé)。

第三十一條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立層級清晰、管控有效的組織體系，對開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分公司、營業(yè)部（以下統(tǒng)稱“分支機構(gòu)”）實施集中統(tǒng)一管理，加強分支機構(gòu)風(fēng)險管控。證券公司設(shè)立分支機構(gòu)的數(shù)量、位置、管理層級應(yīng)當(dāng)與公司內(nèi)部控制水平相匹配。賬戶交易權(quán)限管理、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等涉及投資者重要權(quán)益的事項應(yīng)當(dāng)由公司實施授權(quán)管理，分支機構(gòu)根據(jù)公司要求具體經(jīng)辦。

第三十二條 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)人員，應(yīng)當(dāng)遵紀(jì)守法、誠實守信、勤勉盡責(zé)，保守業(yè)務(wù)活動中知悉的商業(yè)秘密與個人隱私，自覺維護投資者合法權(quán)益、所在公司正當(dāng)利益與市場正常秩序。

第三十三條 證券公司應(yīng)當(dāng)完善選聘管理機制，加強背景調(diào)查工作，聘用符合條件的人員，聘用具備執(zhí)業(yè)資格的人員開展業(yè)務(wù)，或者擔(dān)任分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人。證券公司更換分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)向分支機構(gòu)所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告離任負(fù)責(zé)人審計情況和擬任負(fù)責(zé)人背景調(diào)查情況。證券公司發(fā)現(xiàn)上述人員不符合分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人任職條件的，應(yīng)當(dāng)及時更換。證券公司應(yīng)當(dāng)采取合規(guī)培訓(xùn)、年度考核、強制離崗、離任審計等措施，強化對分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人的約束與制衡。

第三十四條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員管理制度，明確相關(guān)崗位的專業(yè)技能要求和合規(guī)管理要求。證券公司應(yīng)當(dāng)通過加強合規(guī)培訓(xùn)、明確執(zhí)業(yè)權(quán)限、監(jiān)控執(zhí)業(yè)行為、定期檢查等方式，防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中從事違法違規(guī)、超越授權(quán)權(quán)限或者損害投資者合法權(quán)益的行為。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中的行為涉嫌違法違規(guī)的，證券公司應(yīng)當(dāng)及時向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)、中國證券業(yè)協(xié)會報告。

第三十五條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全科學(xué)合理的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員績效考核制度和薪酬分配機制，將從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性、服務(wù)適當(dāng)性、投資者管理履職情況和投資者投訴情況等作為考核的重要指標(biāo)，不得簡單與新開戶數(shù)量、業(yè)績表現(xiàn)直接掛鉤，禁止以人員掛靠、業(yè)務(wù)包干等承包方式開展業(yè)務(wù)活動，或者以其他形式實施過度激勵。

第三十六條 證券公司應(yīng)當(dāng)加強對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理和稽核審計，全面覆蓋總部相關(guān)部門與分支機構(gòu)，建立檢查與問責(zé)機制，保障證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)范、安全運營。證券公司總部證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門、開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分公司以及風(fēng)險管控難度較大的營業(yè)部應(yīng)當(dāng)配備專職合規(guī)管理人員；其他開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營業(yè)部應(yīng)當(dāng)配備兼職合規(guī)管理人員。證券公司應(yīng)當(dāng)定期開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)常規(guī)稽核審計，對總部證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門、分公司、營業(yè)部分類規(guī)定常規(guī)稽核審計的頻次，具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證券業(yè)協(xié)會的規(guī)定。

第三十七條 證券公司應(yīng)當(dāng)按照獨立、制衡的原則，明確證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)崗位設(shè)置和業(yè)務(wù)流程，確保存在利益沖突的崗位相分離，重要業(yè)務(wù)崗位應(yīng)當(dāng)實行雙人負(fù)責(zé)制。分支機構(gòu)承擔(dān)合規(guī)管理和風(fēng)險控制職責(zé)的人員不得從事營銷、涉及投資者賬戶和資金等的業(yè)務(wù)活動。證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施，健全業(yè)務(wù)流程，完善投資者信息管控機制，加強對工作人員的培訓(xùn)教育，對因工作原因獲悉的信息嚴(yán)格保密，嚴(yán)肅追究泄漏和違規(guī)使用投資者信息行為的責(zé)任。

第三十八條 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，加強證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)管理，保護投資者信息安全，保障投資者交易連續(xù)性，避免對證券交易場所、中國結(jié)算等相關(guān)信息系統(tǒng)造成不當(dāng)影響。證券公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定并結(jié)合自身狀況與業(yè)務(wù)發(fā)展需要，決定分支機構(gòu)是否提供現(xiàn)場交易服務(wù)、是否部署與現(xiàn)場交易服務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)。證券公司分支機構(gòu)信息技術(shù)的具體要求由中國證券業(yè)協(xié)會制定。

第三十九條 證券公司應(yīng)當(dāng)在分支機構(gòu)營業(yè)場所顯著位置懸掛《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》，做到標(biāo)識清晰，能夠與其他機構(gòu)、個人所屬場所明顯區(qū)別。證券公司分支機構(gòu)所屬場所因閑置等原因確有需要對外出租的，應(yīng)當(dāng)由公司總部統(tǒng)一管理。證券公司及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強場所管理和檢查，防范不法分子利用所屬場所及鄰近場所，仿冒、假冒本公司或者分支機構(gòu)名義從事違法違規(guī)行為。

第四章 監(jiān)督管理

第四十條 證券公司違反本辦法的規(guī)定，依法采取責(zé)令改正、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)、責(zé)令定期報告、責(zé)令處分有關(guān)人員等行政監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，依法采取公開譴責(zé)、暫停部分或者全部業(yè)務(wù)、暫停核準(zhǔn)新業(yè)務(wù)或者增設(shè)、收購營業(yè)性分支機構(gòu)等行政監(jiān)管措施。對直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他責(zé)任人員，依法采取出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)、責(zé)令改正、監(jiān)管談話、公開譴責(zé)、責(zé)令更換或者限制其權(quán)利、認(rèn)定為不適當(dāng)人選、撤銷任職資格等行政監(jiān)管措施。

第四十一條 證券從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定的，依法采取出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)、責(zé)令改正、監(jiān)管談話等行政監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，依法采取公開譴責(zé)、撤銷任職資格等行政監(jiān)管措施。第四十二條 證券公司及證券從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定，且存在以下情形的，給予警告，或者處以 3 萬元以下罰款：（一）業(yè)務(wù)管控存在重大缺陷；（二）嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益；（三）嚴(yán)重危及市場正常秩序；（四）嚴(yán)重?fù)p害證券行業(yè)形象；（五）造成惡劣社會影響。第四十三條 證券公司違反本辦法規(guī)定，涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究刑事責(zé)任。

第五章 附則

第四十四條 證券經(jīng)紀(jì)人屬于證券從業(yè)人員。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守本辦法關(guān)于證券從業(yè)人員的相關(guān)規(guī)定以及中國證監(jiān)會關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)人管理的專門規(guī)定。

第四十五條 證券公司開展跨境證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需要調(diào)整本辦法相關(guān)要求的，由中國證監(jiān)會另行規(guī)定。境外證券經(jīng)營機構(gòu)違反《證券公司監(jiān)督管理條例》第九十五條，直接或者通過其關(guān)聯(lián)機構(gòu)、合作機構(gòu)，面向境內(nèi)投資者擅自開展境外證券交易服務(wù)的營銷、開戶等活動的，按照《證券法》第一百九十七條的規(guī)定予以處罰。

第四十六條 證券公司可以接受其他證券公司的委托代為開立投資者賬戶、執(zhí)行投資者指令、辦理相應(yīng)的清算交收。具體辦法由中國證監(jiān)會另行制定。

第四十七條 在國務(wù)院批準(zhǔn)或者按照國務(wù)院規(guī)定設(shè)立并經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他證券交易場所開展的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動，參照適用本辦法。證券公司接受投資者委托，代理其進行證券以外其他金融產(chǎn)品交易的，參照適用本辦法。

第四十八條 中國證監(jiān)會可以對商業(yè)銀行存管證券公司投資者資金的規(guī)模、范圍、業(yè)務(wù)模式等提出差異化監(jiān)管要求。具體辦法由中國證監(jiān)會另行制定。

第四十九條 本辦法發(fā)布前證券公司根據(jù)相關(guān)規(guī)定將交易單元提供給他人使用的可以繼續(xù)提供，中國證監(jiān)會另有要求的按照相關(guān)要求執(zhí)行。

第五十條 本辦法自 年 月 日起施行?！蛾P(guān)于加強證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2010]11 號）同時廢止。

《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）》起草說明

為了規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動，保護投資者合法權(quán)益，維護證券市場秩序，我們在總結(jié)實踐經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，起草了《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），擬以部門規(guī)章形式發(fā)布。現(xiàn)說明如下：

一、起草背景

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)、核心業(yè)務(wù)，也是支持證券公司其他各類業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。自綜合治理以來，我會陸續(xù)完成問題公司風(fēng)險處置、證券賬戶規(guī)范、客戶資金三方存管、營銷人員管理、營業(yè)網(wǎng)點清理規(guī)范、非現(xiàn)場開戶推廣、外部接入系統(tǒng)規(guī)范等各項基礎(chǔ)性工作，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管框架逐步建立。隨著資本市場的發(fā)展與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)應(yīng)用的普及，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，證券公司分支機構(gòu)數(shù)量迅速增加，投資者數(shù)量與從業(yè)人員持續(xù)增長，投資者交易較為活躍，投資者資產(chǎn)規(guī)模明顯擴張。但是應(yīng)當(dāng)看到，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展與監(jiān)管也存在一些問題，亟待解決：

一是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的定義缺乏規(guī)定?，F(xiàn)行法規(guī)對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的定義沒有明確界定。各方對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵與外延認(rèn)識差異較大，不利于證券公司規(guī)范開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與認(rèn)定、打擊非法證券經(jīng)紀(jì)活動。

二是證券公司的作用沒有充分發(fā)揮。證券公司作為連接廣大投資者與證券交易場所的重要中介，理應(yīng)在維護市場交易秩序、促進市場平穩(wěn)運行、滿足投資者多元化交易需求方面發(fā)揮積極作用。但從實踐看證券公司對此認(rèn)識不盡統(tǒng)一，大多數(shù)公司將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)簡單定位于交易通道，向投資者提供的專業(yè)服務(wù)嚴(yán)重不足。三是現(xiàn)有業(yè)務(wù)規(guī)則體系不完善。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)缺乏統(tǒng)一的部門規(guī)章，現(xiàn)有規(guī)定散見于證監(jiān)會、交易場所、中國結(jié)算、證券業(yè)協(xié)會的文件之中，效力層級較低，缺乏有效統(tǒng)籌，部分監(jiān)管要求明顯滯后，無法滿足業(yè)務(wù)規(guī)范運作的需要。

二、起草思路

本次起草,主要堅持了以下原則：

一是引導(dǎo)行業(yè)回歸業(yè)務(wù)本源。圍繞為投資者提供專業(yè)證券交易服務(wù)的核心定位，力求對證券公司營銷客戶、了解客戶、適當(dāng)性管理、交易執(zhí)行、客戶服務(wù)等做出較為系統(tǒng)的規(guī)范，引導(dǎo)證券公司維護市場交易秩序，充分發(fā)揮證券市場“守門人”的作用。

二是提升經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運作規(guī)范程度。從管理客戶、管理交易、管理人員等多個角度入手，強化內(nèi)部管理與外部追責(zé)，著力加強證券公司自我約束和違規(guī)追責(zé)措施，彌補行業(yè)在處理場外配資、 “飛單”等違法違規(guī)行為過程中已經(jīng)暴露出來的業(yè)務(wù)管理“短 板”，進一步消除市場混亂。

三是留出經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)未來發(fā)展空間。適應(yīng)科技發(fā)展與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型需要，明確證券公司與互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)等第三方合作的原則要求、不再強調(diào)賬戶等業(yè)務(wù)的具體辦理方式，同時就證券公司同業(yè)合作作出了原則規(guī)定，為未來降低業(yè)務(wù)同質(zhì)化、實現(xiàn)證券公司功能差異化、探索發(fā)展成熟市場較為普遍的主經(jīng)紀(jì)服務(wù)留出了空間。

三、主要內(nèi)容

一是首次嘗試對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)作出界定。參考《證券法》第一百一十二條等規(guī)定，明確委托關(guān)系本質(zhì)，把握核心環(huán)節(jié)，為打擊非法證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，提供了明確規(guī)則依據(jù)。

二是切實保護投資者合法權(quán)益。要求證券公司維護投資者信息知情權(quán)、財產(chǎn)安全權(quán)、公平交易權(quán)等，從交易傭金收取、客戶資產(chǎn)保護、對賬單提供、轉(zhuǎn)銷戶辦理、投訴處理等具體事項上作出必要的制度保障。

三是全面規(guī)范主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及的營銷、開戶、交易、結(jié)算等環(huán)節(jié)作出了規(guī)定，特別是針對賬戶實名制、適當(dāng)性管理、交易行為管理、異常交易監(jiān)控作出了具體規(guī)范。

四是強化證券公司內(nèi)部管控責(zé)任。從隔離墻建立、人員管理、組織保障、合規(guī)稽核、信息系統(tǒng)、營業(yè)場所等方面提出了規(guī)范要求。

五是強化監(jiān)督管理與責(zé)任追究。在法律授權(quán)范圍內(nèi)明確了相應(yīng)的行政監(jiān)管與行政處罰措施，落實“雙罰”原則，除規(guī)定了公司責(zé)任外，還明確了對相關(guān)個人的責(zé)任追究，避免出現(xiàn)公司和投資者受損失、責(zé)任人不需擔(dān)責(zé)的情況。