在確定了集團(tuán)有建立現(xiàn)金池必要性的基礎(chǔ)上，企業(yè)接下來要做的就是選擇合作銀行。

　　由于集團(tuán)內(nèi)不同的子公司他們所采用的合作銀行可能存在著一定的差異，因此首先在選擇現(xiàn)金池合作銀行的時候，要確保不會對大多數(shù)子公司產(chǎn)生很大的負(fù)面影響。其次銀行的服務(wù)、收費也是企業(yè)選擇合作銀行時所必須考慮到的問題。在安海斯布希的案例中，集團(tuán)選擇了一家中資銀行和外資銀行開展現(xiàn)金池業(yè)務(wù)，鑒于人民幣的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)比較繁忙，安海斯布希將主要的現(xiàn)金池業(yè)務(wù)放在中資銀行，另外這家中資銀行又與外資銀行有合作關(guān)系，這樣在信息的溝通上就會比較暢通。

　　此外銀行的現(xiàn)金池有多種結(jié)構(gòu)，如母虛子實、子虛母實等。企業(yè)在與銀行進(jìn)行合作的時候可以向銀行進(jìn)行咨詢，在銀行內(nèi)部一般會有經(jīng)驗豐富的產(chǎn)品經(jīng)理，他們會根據(jù)企業(yè)自身的需求度身訂造一套現(xiàn)金池結(jié)構(gòu)。另外企業(yè)的資金管理者在選擇現(xiàn)金池結(jié)構(gòu)的時候還應(yīng)當(dāng)與企業(yè)內(nèi)部的財務(wù)人員、律師、稅務(wù)人員等進(jìn)行一定的協(xié)商和溝通，看如何才能幫助企業(yè)更好的節(jié)省財務(wù)成本、獲得更多的收益。并將這些想法與子公司分享，及時了解他們的需求，從而建立起更為完善的現(xiàn)金池結(jié)構(gòu)。

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