貨幣資金

貨幣資金減少的主要原因？企業(yè)貨幣資金減少的原因主要有以下幾種：（1）企業(yè)的經(jīng)營活動支付：企業(yè)需要采購原材料、支付員工工資、日常的辦公用品等管理工作需要等支出，都會導(dǎo)致企業(yè)貨幣資金減少。

更新時間：2024-01-04 10:17:45 查看全文>>

營運資金的計算公式

【問題】營運資金的計算公式？
營運資金也稱為營運資本，是企業(yè)流動資產(chǎn)總額減去流動負(fù)債總額后的凈額。即企業(yè)在經(jīng)營中可供使用、周轉(zhuǎn)的流動資金凈額。
營運資金計算公式營運資金=流動資產(chǎn)-流動負(fù)債=（總資產(chǎn)-非流動資產(chǎn)）-（總資產(chǎn)-所有者權(quán)益-長期負(fù)債）
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貨幣期貨是金融衍生工具嗎

【問題】貨幣期貨是金融衍生工具嗎？
貨幣期貨是金融衍生工具。
金融衍生工具包括：
1. 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具。是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。
2. 貨幣衍生工具。是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。
3. 利率衍生工具。是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。
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貨幣期貨是金融期貨嗎

【問題】貨幣期貨是金融期貨嗎？
貨幣期貨交易又稱“外匯期貨交易”，是金融期貨的一種。是在金融期貨市場內(nèi)買賣雙方約定某一時間，按照已經(jīng)確定的匯率，以外匯作為交易對象，按照標(biāo)準(zhǔn)化的交易合約和交易規(guī)則達(dá)成一定金額的遠(yuǎn)期交易。
貨幣期貨交易的作用是為了防止和轉(zhuǎn)移匯率風(fēng)險，以達(dá)保值的目的，同時也可作為投機的手段。
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貨幣期貨是什么意思

【問題】貨幣期貨是什么意思？
貨幣期貨是指以匯率為標(biāo)的物的期貨合約，又稱外匯期貨，是適應(yīng)各國從事對外貿(mào)易和金融業(yè)務(wù)的需要而產(chǎn)生的，目的是借此規(guī)避匯率風(fēng)險。貨幣期貨的特點：1.固定的交易場所：在有形的貨幣期貨交易市場內(nèi)進(jìn)行交易活動；2.公開喊價：買家喊買價，賣家喊賣價；3.交易契約：一張標(biāo)準(zhǔn)的貨幣期貨合約包括標(biāo)準(zhǔn)交割日，標(biāo)準(zhǔn)交割量，標(biāo)準(zhǔn)交割地點等。
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貨幣資金增加的原因有哪些

企業(yè)在取得現(xiàn)金投資、接受現(xiàn)金捐贈、取得銀行借款、銷售產(chǎn)品后取得貨款收入等，會形成貨幣資金的流入。
引起貨幣資金發(fā)生變動的主要原因有：
（1）銷售規(guī)模的變動。企業(yè)銷售產(chǎn)品或提供勞務(wù)是取得貨幣資金的主要途徑，當(dāng)銷售規(guī)模發(fā)生變動時，貨幣資金數(shù)量必然會發(fā)生相應(yīng)的變動，也就是說，當(dāng)企業(yè)的主營業(yè)務(wù)收入和其他業(yè)務(wù)收入變化時，貨幣資金必然變化，兩者是直接相關(guān)的。
（2）企業(yè)信用政策的變動。所謂信用政策，又叫應(yīng)收賬款政策，是指企業(yè)對應(yīng)收賬款的態(tài)度。通俗地講，就是銷售實現(xiàn)時，是否允許客戶賒銷，賒銷比率多少，賒銷期限多長等。
企業(yè)貨幣資金減少的原因
（1）企業(yè)的經(jīng)營活動支付：企業(yè)需要采購原材料、支付員工工資、日常的辦公用品等管理工作需要等支出，都會導(dǎo)致企業(yè)貨幣資金減少。
（2）企業(yè)的投資活動支付：企業(yè)進(jìn)行投資活動，如購置廠房、辦公樓、大型設(shè)備、無形資產(chǎn)等，都需要支付大量的資金，這些支出也會導(dǎo)致企業(yè)貨幣資金減少。
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貨幣資金期末余額怎么算

【問題】貨幣資金期末余額怎么算？
貨幣資金包括庫存現(xiàn)金、銀行存款和其他的貨幣資金。在計算期末數(shù)時，將庫存現(xiàn)金、銀行存款和其他貨幣資金三個賬戶的期末余額相加即可得到貨幣資金的期末余額。
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貨幣資金占總資產(chǎn)比例多少比較好

貨幣資金資產(chǎn)比一般在15%-25%之間較合適，但具體的比例也要根據(jù)企業(yè)的實際情況綜合考慮。貨幣資金資產(chǎn)比的計算公式為：貨幣資金資產(chǎn)比=貨幣資金總額÷資產(chǎn)總額×100%。該比例實質(zhì)上是反映企業(yè)日常生產(chǎn)經(jīng)營過程中資產(chǎn)流動性的重要財務(wù)指標(biāo)。
如果企業(yè)貨幣資金占總資產(chǎn)的比例過低，說明企業(yè)實際可用的流動性資金比較少，不利于處理短期內(nèi)的債務(wù)償還工作；如果企業(yè)貨幣資金占總資產(chǎn)的比例過高，說明企業(yè)可能積壓較多的庫存現(xiàn)金和銀行存款，需要提高對貨幣資金的利用效率。企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況調(diào)整經(jīng)營策略。
貨幣資金主要特點
1.流動性最強
貨幣資金可以迅速的轉(zhuǎn)變?yōu)槠渌Y產(chǎn)或償還債務(wù)，是企業(yè)資產(chǎn)中流動性最強的部分。
2.收益性低
貨幣資金的最大特點是高流動性，可以隨時用于支付和交易。為了保持這種流動性，貨幣資金通常以現(xiàn)金或活期存款的形式存在，而這些形式的收益率非常低甚至為零。
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