2018年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》考點(diǎn)：證券投資基金的概念和特點(diǎn)
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【內(nèi)容導(dǎo)航】
(一)證券投資基金的概念
(二)證券投資基金的特點(diǎn)
【所屬章節(jié)】
本知識(shí)點(diǎn)屬于《金融》科目第五章 投資銀行與證券投資基金
【知識(shí)點(diǎn)】證券投資基金的概念和特點(diǎn)
證券投資基金的概念和特點(diǎn)
(一)證券投資基金的概念
證券投資基金簡(jiǎn)稱基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
與直接投資股票或債券不同，證券投資基金是一種間接投資工具。一方面，證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對(duì)象;另一方面，基金投資者通過購買基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資。
世界上不同國家和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同。證券投資基金在美國被稱為共同基金，在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為集合投資基金或集合投資計(jì)劃，在日本和中國臺(tái)灣地區(qū)則被稱為證券投資信托基金。(2017年新增)
(二)證券投資基金的特點(diǎn)
1. 集合理財(cái)，專業(yè)管理。
2. 組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)。
3. 利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。
4. 嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明。
5. 獨(dú)立托管，保障安全。
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