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金融監(jiān)管的原則是什么

來源：東奧會計在線 責(zé)編：孟凡瑩 2024-09-27 16:09:40

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東奧中級經(jīng)濟(jì)師

2025-05-07 09:45:07

金融監(jiān)管的原則是什么

所謂金融監(jiān)管原則，即在政府金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的金融監(jiān)管活動中，始終應(yīng)當(dāng)遵循的價值追求和最低行為準(zhǔn)則。金融監(jiān)管應(yīng)堅持以下基本原則：

（1）依法原則。依法監(jiān)管原則又稱合法性原則，是指金融監(jiān)管必須依據(jù)法律、法規(guī)進(jìn)行。監(jiān)管的主體、監(jiān)管的職責(zé)權(quán)限、監(jiān)管措施等均由金融監(jiān)管法規(guī)法和相關(guān)行政法律、法規(guī)規(guī)定，監(jiān)管活動均應(yīng)依法進(jìn)行。

（2）公開、公正原則

監(jiān)管活動應(yīng)最大限度地提高透明度。同時，監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)公正執(zhí)法、平等對待所有金融市場參與者，做到實體公正和程序公正。

（3）效率原則

效率原則是指金融監(jiān)管應(yīng)當(dāng)提高金融體系的整體效率，不得壓制金融創(chuàng)新與金融競爭。同時，金融監(jiān)管當(dāng)局合理配置和利用監(jiān)管資源以降低成本，減少社會支出，從而節(jié)約社會公共資源。

（4）獨(dú)立性原則

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其從事管理監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，受法律保護(hù)，地方政府、各級政府部門、社會團(tuán)體和個人不得干涉。

(5)協(xié)調(diào)性原則

監(jiān)管主體之間職責(zé)分明、分工合理、相互配合。這樣可以節(jié)約監(jiān)管成本，提高監(jiān)管的效率。

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