2017中級經(jīng)濟師《金融》精編考點:主要監(jiān)管模式
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【內(nèi)容導(dǎo)航】
(一)三種主要監(jiān)管模式
(二)中央銀行與金融監(jiān)管的關(guān)系
【所屬章節(jié)】：
本知識點屬于《金融》科目第三章 金融機構(gòu)與金融制度 第二節(jié) 金融制度
【知識點】：主要監(jiān)管模式
(一)三種主要監(jiān)管模式
目前世界各國的金融監(jiān)管模式主要分為三類：
分業(yè)監(jiān)管(SectorRegulation)
統(tǒng)一監(jiān)管(IntegratedRegulation)
超級監(jiān)管(Mega-regulation)
1.分業(yè)監(jiān)管主要參照機構(gòu)監(jiān)管的思路，對不同金融機構(gòu)按照所屬行業(yè)進行劃分，由不同的監(jiān)管部門分別監(jiān)管，早期的金融市場多采用這一監(jiān)管模式。近期，隨著混業(yè)經(jīng)營的日益普及，競爭國家的分業(yè)監(jiān)管體制逐步由機構(gòu)監(jiān)管向功能監(jiān)管過渡，或兩者兼而有之。
2.統(tǒng)一監(jiān)管是指按照監(jiān)管目標(biāo)的不同，將一項或幾項監(jiān)管目標(biāo)賦予統(tǒng)一監(jiān)管機構(gòu)進行監(jiān)管。統(tǒng)一監(jiān)管的典型案例是澳大利亞采取的雙峰式(TwinPeaks)監(jiān)管模式。(澳大利亞審慎監(jiān)管局和澳大利亞證券投資委員會)
3.超級監(jiān)管模式是統(tǒng)一監(jiān)管模式的一種極端方式，即對不同金融機構(gòu)的所有監(jiān)管(包括審慎監(jiān)管和市場行為監(jiān)管)均交給一個監(jiān)管機構(gòu)統(tǒng)一負(fù)責(zé)。
目前英國、新加坡、韓國等國家和地區(qū)采取這一模式，其主要特點是金融市場和金融機構(gòu)相對集中，有利于超級監(jiān)管模式的建立和運行。
(二)中央銀行與金融監(jiān)管的關(guān)系
20世紀(jì)90年代，以英國和北歐等國家為代表，曾出現(xiàn)了金融監(jiān)管與中央銀行分離的潮流。但2008年國際金融危機后，越來越多的國家明確了中央銀行宏觀審慎管理在防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險中的地位。同時，微觀審慎監(jiān)管職能也有向中央銀行集中的趨勢。
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