Excel財(cái)務(wù)專用函數(shù)公式應(yīng)用大全（共5大類23個(gè)函數(shù)）
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職場(chǎng)陪伴作為財(cái)務(wù)人員，熟練掌握Excel財(cái)務(wù)函數(shù)能極大提高工作效率。本文整理了Excel中所有財(cái)務(wù)類函數(shù)的用法、語(yǔ)法和示例，做財(cái)務(wù)的同學(xué)記得收藏保存。
一、投資計(jì)算函數(shù)
1. FV函數(shù) - 未來(lái)值計(jì)算
作用：基于固定利率和等額分期付款方式，計(jì)算投資的未來(lái)值
語(yǔ)法：FV(rate,nper,pmt,[pv],[type])
參數(shù)說(shuō)明：
rate - 每期利率 nper - 總期數(shù) pmt - 每期付款金額 pv - 現(xiàn)值（可選） type - 付款時(shí)間（0期末，1期初，可選）
示例：=FV(5%/12,10*12,-500,-10000,1) 計(jì)算每月初投資500元，初始本金1萬(wàn)元，年利率5%，10年后的未來(lái)值
2. PV函數(shù) - 現(xiàn)值計(jì)算
作用：計(jì)算投資的現(xiàn)值
語(yǔ)法：PV(rate,nper,pmt,[fv],[type])
示例：=PV(6%/12,20*12,-500,,0) 計(jì)算每月末支付500元，年利率6%，20年后的現(xiàn)值
3. NPV函數(shù) - 凈現(xiàn)值
作用：基于一系列現(xiàn)金流和貼現(xiàn)率計(jì)算凈現(xiàn)值
語(yǔ)法：NPV(rate,value1,[value2],...)
示例：=NPV(10%,-10000,3000,4200,6800) 計(jì)算初始投資1萬(wàn)元，后續(xù)三年分別收入3000、4200、6800，折現(xiàn)率10%的凈現(xiàn)值
4. IRR函數(shù) - 內(nèi)部收益率
作用：計(jì)算一系列現(xiàn)金流的內(nèi)部收益率
語(yǔ)法：IRR(values,[guess])
示例：=IRR({-10000,3000,4200,6800}) 計(jì)算上述現(xiàn)金流的內(nèi)部收益率
5. XIRR函數(shù) - 非定期現(xiàn)金流內(nèi)部收益率
作用：計(jì)算非定期現(xiàn)金流的內(nèi)部收益率
語(yǔ)法：XIRR(values,dates,[guess])
示例：=XIRR(B2:B5,A2:A5) 其中A列為日期，B列為現(xiàn)金流
二、貸款計(jì)算函數(shù)
1. PMT函數(shù) - 每期付款額
作用：計(jì)算貸款每期付款額
語(yǔ)法：PMT(rate,nper,pv,[fv],[type])
示例：=PMT(6%/12,30*12,500000) 計(jì)算50萬(wàn)元貸款，年利率6%，30年期的月供
2. IPMT函數(shù) - 利息部分
作用：計(jì)算某期付款中的利息部分
語(yǔ)法：IPMT(rate,per,nper,pv,[fv],[type])
示例：=IPMT(6%/12,1,30*12,500000) 計(jì)算上述貸款第一個(gè)月的利息部分
3. PPMT函數(shù) - 本金部分
作用：計(jì)算某期付款中的本金部分
語(yǔ)法：PPMT(rate,per,nper,pv,[fv],[type])
示例：=PPMT(6%/12,1,30*12,500000) 計(jì)算上述貸款第一個(gè)月的本金部分
4. CUMIPMT函數(shù) - 累計(jì)利息
作用：計(jì)算兩期之間的累計(jì)利息
語(yǔ)法：CUMIPMT(rate,nper,pv,start_period,end_period,type)
示例：=CUMIPMT(6%/12,30*12,500000,1,12,0) 計(jì)算第一年累計(jì)支付的利息
5. CUMPRINC函數(shù) - 累計(jì)本金
作用：計(jì)算兩期之間的累計(jì)本金
語(yǔ)法：CUMPRINC(rate,nper,pv,start_period,end_period,type)
示例：=CUMPRINC(6%/12,30*12,500000,1,12,0) 計(jì)算第一年累計(jì)償還的本金
三、折舊計(jì)算函數(shù)
1. SLN函數(shù) - 直線折舊法
作用：計(jì)算直線折舊法下的每期折舊額
語(yǔ)法：SLN(cost,salvage,life)
示例：=SLN(10000,1000,5) 計(jì)算原值1萬(wàn)元，殘值1千元，5年期的年折舊額
2. SYD函數(shù) - 年數(shù)總和折舊法
作用：計(jì)算年數(shù)總和法下的折舊額
語(yǔ)法：SYD(cost,salvage,life,per)
示例：=SYD(10000,1000,5,1) 計(jì)算第一年的折舊額
3. DB函數(shù) - 固定余額遞減法
作用：計(jì)算固定余額遞減法下的折舊額
語(yǔ)法：DB(cost,salvage,life,period,[month])
示例：=DB(10000,1000,5,1) 計(jì)算第一年的折舊額
4. DDB函數(shù) - 雙倍余額遞減法
作用：計(jì)算雙倍余額遞減法下的折舊額
語(yǔ)法：DDB(cost,salvage,life,period,[factor])
示例：=DDB(10000,1000,5,1) 計(jì)算第一年的折舊額
5. VDB函數(shù) - 可變余額遞減法
作用：計(jì)算可變余額遞減法下的折舊額
語(yǔ)法：VDB(cost,salvage,life,start_period,end_period,[factor],[no_switch])
示例：=VDB(10000,1000,5*12,0,12) 計(jì)算第一年的折舊額(按月計(jì)算)
四、收益率計(jì)算函數(shù)
1. RATE函數(shù) - 每期利率
作用：計(jì)算每期付款的利率
語(yǔ)法：RATE(nper,pmt,pv,[fv],[type],[guess])
示例：=RATE(30*12,-3000,500000)*12 計(jì)算50萬(wàn)元貸款，月供3000元，30年期的年利率
2. XNPV函數(shù) - 非定期現(xiàn)金流凈現(xiàn)值
作用：計(jì)算非定期現(xiàn)金流的凈現(xiàn)值
語(yǔ)法：XNPV(rate,values,dates)
示例：=XNPV(10%,B2:B5,A2:A5) 其中A列為日期，B列為現(xiàn)金流
3. MIRR函數(shù) - 修正內(nèi)部收益率
作用：考慮再投資率的內(nèi)部收益率
語(yǔ)法：MIRR(values,finance_rate,reinvest_rate)
示例：=MIRR(B2:B5,10%,12%) 計(jì)算現(xiàn)金流的修正內(nèi)部收益率
五、債券計(jì)算函數(shù)
1. PRICE函數(shù) - 債券價(jià)格
作用：計(jì)算定期付息債券的價(jià)格
語(yǔ)法：PRICE(settlement,maturity,rate,yld,redemption,frequency,[basis])
示例：=PRICE("2023/1/1","2033/1/1",5%,6%,100,2) 計(jì)算半年付息債券的價(jià)格
2. YIELD函數(shù) - 債券收益率
作用：計(jì)算定期付息債券的收益率
語(yǔ)法：YIELD(settlement,maturity,rate,pr,redemption,frequency,[basis])
示例：=YIELD("2023/1/1","2033/1/1",5%,95,100,2) 計(jì)算債券的收益率
3. DURATION函數(shù) - 麥考利久期
作用：計(jì)算債券的麥考利久期
語(yǔ)法：DURATION(settlement,maturity,coupon,yld,frequency,[basis])
示例：=DURATION("2023/1/1","2033/1/1",5%,6%,2) 計(jì)算債券的久期
4. MDURATION函數(shù) - 修正久期
作用：計(jì)算債券的修正久期
語(yǔ)法：MDURATION(settlement,maturity,coupon,yld,frequency,[basis])
示例：=MDURATION("2023/1/1","2033/1/1",5%,6%,2) 計(jì)算債券的修正久期
5. ACCRINT函數(shù) - 應(yīng)計(jì)利息
作用：計(jì)算定期付息債券的應(yīng)計(jì)利息
語(yǔ)法：ACCRINT(issue,first_interest,settlement,rate,par,frequency,[basis],[calc_method])
示例：=ACCRINT("2022/1/1","2022/7/1","2022/4/1",5%,1000,2) 計(jì)算應(yīng)計(jì)利息
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