信托公司如何防范信托業(yè)務(wù)風(fēng)險？

來源：東奧會計在線責(zé)編：李巖2019-11-22 17:09:46

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信托業(yè)務(wù)是一種代客戶買賣并收取一定手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)活動。在會計實(shí)操中，信托公司業(yè)務(wù)風(fēng)險主要有信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)與法律風(fēng)險以及兌付風(fēng)險和展業(yè)風(fēng)險等幾大風(fēng)險。那么，面對這些風(fēng)險，信托公司該采取哪些策略進(jìn)行防范呢？

信托公司如何防范信托業(yè)務(wù)風(fēng)險？

一、信托業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的核心要點(diǎn)

信托公司控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險的核心在于建立符合公司戰(zhàn)略定位和發(fā)展方向的全面風(fēng)險管理體系，包括：風(fēng)險管理的理念、架構(gòu)、制度、流程、方法和工具等。其具體內(nèi)容還包括：持續(xù)倡導(dǎo)全面風(fēng)險管理理念、完善風(fēng)險管理架構(gòu)、健全風(fēng)險管理制度和流程、豐富風(fēng)險管理方法和工具等。

二、信托業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的策略

1．信用風(fēng)險管理策略

（1）確保決策者充分了解業(yè)務(wù)涉及的信用風(fēng)險；

（2）對交易對手進(jìn)行全面、深入的信用調(diào)查與分析，形成客觀、翔實(shí)的盡職調(diào)查報告；

（3）注意對抵（質(zhì)）押物權(quán)屬有效性、合法性進(jìn)行審查，客觀、公正評估抵押物；

（4）提取信托賠償準(zhǔn)備金和計提資產(chǎn)損失準(zhǔn)備金。

2．市場風(fēng)險管理策略

制定適合的市場風(fēng)險管理原則和程序，對信托業(yè)務(wù)和產(chǎn)品中的市場風(fēng)險因素進(jìn)行分析，準(zhǔn)確識別業(yè)務(wù)中的市場風(fēng)險類別和性質(zhì)。

3．操作風(fēng)險管理策略

加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和落實(shí)，合理設(shè)置體現(xiàn)制衡原則的崗位職責(zé)，建立完善的授權(quán)制度，按照公司相關(guān)管理制度，對違規(guī)人員進(jìn)行問責(zé)。

4．合規(guī)與法律風(fēng)險管理策略

對信托公司所有擬開展業(yè)務(wù)進(jìn)行法律風(fēng)險及合規(guī)風(fēng)險審查，并嚴(yán)格按照規(guī)定程序?qū)嵤┓晌募膶徍?、簽約等。同時確保信托業(yè)務(wù)的開展符合國家相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管政策的規(guī)定。

以上是小編為大家?guī)淼男磐袠I(yè)務(wù)風(fēng)險防范方法，希望對大家有所幫助！

（內(nèi)容選自張湧老師《信托公司的經(jīng)營與管理》授課講義，由東奧會計在線整理發(fā)布，轉(zhuǎn)載請注明出處。）

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