信托公司如何防范信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？

來(lái)源：東奧會(huì)計(jì)在線責(zé)編：李巖2019-11-22 17:09:46

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信托業(yè)務(wù)是一種代客戶買賣并收取一定手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。在會(huì)計(jì)實(shí)操中，信托公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要有信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn)以及兌付風(fēng)險(xiǎn)和展業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等幾大風(fēng)險(xiǎn)。那么，面對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)，信托公司該采取哪些策略進(jìn)行防范呢？

信托公司如何防范信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？

一、信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的核心要點(diǎn)

信托公司控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的核心在于建立符合公司戰(zhàn)略定位和發(fā)展方向的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括：風(fēng)險(xiǎn)管理的理念、架構(gòu)、制度、流程、方法和工具等。其具體內(nèi)容還包括：持續(xù)倡導(dǎo)全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念、完善風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)、健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程、豐富風(fēng)險(xiǎn)管理方法和工具等。

二、信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的策略

1．信用風(fēng)險(xiǎn)管理策略

（1）確保決策者充分了解業(yè)務(wù)涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)；

（2）對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行全面、深入的信用調(diào)查與分析，形成客觀、翔實(shí)的盡職調(diào)查報(bào)告；

（3）注意對(duì)抵（質(zhì)）押物權(quán)屬有效性、合法性進(jìn)行審查，客觀、公正評(píng)估抵押物；

（4）提取信托賠償準(zhǔn)備金和計(jì)提資產(chǎn)損失準(zhǔn)備金。

2．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略

制定適合的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理原則和程序，對(duì)信托業(yè)務(wù)和產(chǎn)品中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，準(zhǔn)確識(shí)別業(yè)務(wù)中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)類別和性質(zhì)。

3．操作風(fēng)險(xiǎn)管理策略

加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和落實(shí)，合理設(shè)置體現(xiàn)制衡原則的崗位職責(zé)，建立完善的授權(quán)制度，按照公司相關(guān)管理制度，對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

4．合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn)管理策略

對(duì)信托公司所有擬開展業(yè)務(wù)進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查，并嚴(yán)格按照規(guī)定程序?qū)嵤┓晌募膶徍?、簽約等。同時(shí)確保信托業(yè)務(wù)的開展符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管政策的規(guī)定。

以上是小編為大家?guī)?lái)的信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范方法，希望對(duì)大家有所幫助！

（內(nèi)容選自張湧老師《信托公司的經(jīng)營(yíng)與管理》授課講義，由東奧會(huì)計(jì)在線整理發(fā)布，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處。）

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