2014《公司戰(zhàn)略與風(fēng)險管理》預(yù)習(xí)知識點：統(tǒng)計推論法

　　【小編導(dǎo)言】我們一起來學(xué)習(xí)2014《公司戰(zhàn)略與風(fēng)險管理》預(yù)習(xí)知識點：統(tǒng)計推論法。

　　【內(nèi)容導(dǎo)航】：

　　(一)適用范圍

　　(二)實施步驟

　　(三)主要優(yōu)點和局限性

　　本知識點屬于《公司戰(zhàn)略與風(fēng)險管理》科目第五章風(fēng)險與風(fēng)險管理第五節(jié)風(fēng)險管理技術(shù)與方法的內(nèi)容。

　　【知識點】：統(tǒng)計推論法

　　統(tǒng)計推論是進行項目風(fēng)險評估和分析的一種十分有效的方法，它可分為前推、后推和旁推三種類型。

　　前推法是從歷史的經(jīng)驗和數(shù)據(jù)出發(fā)，向前推測未來事件可能發(fā)生的概率及后果，是采用最普遍而又行之有效的一種預(yù)測方法。

　　后推法是以未知的想象事件及后果為依據(jù)，從它和某一事件的聯(lián)系來推斷該事件的風(fēng)險。也就是將未來事件歸算到有數(shù)據(jù)可查的、造成這一事件的一些起始事件上，在時間序列上表現(xiàn)為由前向后推算。比如假設(shè)某公司營銷部李某本周會請假一天，那么查看其考勤歷史發(fā)現(xiàn)，李某往往在一些固定日期或業(yè)務(wù)應(yīng)酬之后出現(xiàn)請假現(xiàn)象，再查看日期及工作日志之后發(fā)現(xiàn)，本周不在李某請假的固定日期之內(nèi)，而本周三有一個業(yè)務(wù)談判及應(yīng)酬安排，因而推斷李某極可能于本周四請假。此時“本周李某請假”是一個未知的假想事件，如果判斷成立，那么必然有請假的誘因，即是否在請假的固定時間內(nèi)，是否有業(yè)務(wù)應(yīng)酬，而這些原因就是造成李某請假的起始事件。假設(shè)本周既不在其請假的固定日期之內(nèi)，工作日志上也沒有業(yè)務(wù)應(yīng)酬的計劃，那么其請假的原因就只能是小比例的突發(fā)事件，從而可以判斷李某本周不會請假。

　　旁推法就是利用類似項目的數(shù)據(jù)進行外推，用某一項目的歷史記錄對新的類似建設(shè)項目可能遇到的風(fēng)險進行評估和分析，當(dāng)然這還得充分考慮新環(huán)境的各種變化。比如使用北京最新的房價數(shù)據(jù)，來推算上海的相同或類似樓盤的價格變化趨勢。

　　(一)適用范圍

　　適合于各種風(fēng)險分析預(yù)測。

　　(二)實施步驟

　　1.收集并整理與風(fēng)險相關(guān)的歷史數(shù)據(jù);

　　2.選擇合適的評估指標(biāo)并給出數(shù)學(xué)模型;

　　3.根據(jù)數(shù)學(xué)模型和歷史數(shù)據(jù)預(yù)測未來風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失大小。

　　(三)主要優(yōu)點和局限性

　　1.主要優(yōu)點：(1)在數(shù)據(jù)充足可靠的情況下簡單易行;(2)結(jié)果準(zhǔn)確率高。

　　2.局限性：(1)由于歷史事件的前提和環(huán)境已發(fā)生了變化，不一定適用于今天或未來;(2)沒有考慮事件的因果關(guān)系，使外推結(jié)果可能產(chǎn)生較大偏差。為了修正這些偏差，有時必須在歷史數(shù)據(jù)的處理中加入專家或集體的經(jīng)驗修正。