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商業(yè)銀行理財產品的分類與管理_2022中級經濟師金融知識點

來源：東奧會計在線責編：孟凡瑩2022-06-23 11:54:40

北京

沖刺教輔

夢想是注定孤獨的旅行，路上少不了質疑和嘲笑，但那又怎樣，哪怕遍體鱗傷也要活的漂亮。2022年中級經濟師考試科目共兩門，滿分為140分。今天東奧教研團隊為考生們總結了《金融》科目的知識點，想要報考本年度中級經濟師金融專業(yè)的同學們，快來學起來吧。

【內容導航】

商業(yè)銀行理財產品的分類與管理

【所屬章節(jié)】

第四章：商業(yè)銀行經營與管理

【知識點】

商業(yè)銀行理財產品的分類與管理

劃分標準	分類	細分
商業(yè)銀行根據(jù)募集方式不同	公募理財產品	面向不特定的社會公眾公開發(fā)行
	私募理財產品	面向合格投資者非公開發(fā)行
①合格投資者：具有相應的風險識別和承受能力，投資于單只理財產品不低于一定金額且符合下列條件的自然人，法人或者其他組織
②具有2年以上投資經歷、且滿足家庭金融凈資產不低于300萬元人民幣，或者家庭金融資產不低于500萬元人民幣，或者近3年本人年均收入不低于40萬元人民幣
③最近1年年末凈資產不低于1000萬元人民幣的法人或者依法成立的其他組織
私募理財產品投資范圍由合同規(guī)定，可以投資于債權類資產和權益類資產
權益類資產是指上市交易的股票、未上市企業(yè)股權及其受（收）益權

劃分標準	分類	內容
根據(jù)投資性質不同	固定收益類理財產品	投資于存款、債券等債權類資產比例不低于80%
	權益類理財產品	投資于權益類資產比例不低于80%
	商品及金融衍生品類理財產品	投資于商品及衍生產品不低于80%
	混合類理財產品	投資于債權類資產、權益類資產、商品及金融衍生產品類資產且任一資產的投資比例未達到前三類理財產品標準
按運作方式不同	封閉式理財產品	存續(xù)期內，不能隨買隨賣
按運作方式不同	開放式理財產品	存續(xù)期內，可以隨買隨賣