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銷售管理_2022中級經(jīng)濟(jì)師金融備考知識點(diǎn)

來源：東奧會計(jì)在線責(zé)編：孟凡瑩2022-06-29 10:20:41

北京

沖刺教輔

所有的勝利，與征服自己的勝利比起來，都是微不足道。2022年中級經(jīng)濟(jì)師考試開始之前，我們將經(jīng)歷基礎(chǔ)、刷題和沖刺幾個重要的階段。今天東奧教研團(tuán)隊(duì)為考生們總結(jié)了《金融》科目的知識點(diǎn)，想要報(bào)考本年度中級經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)的同學(xué)們，快來學(xué)起來吧。

銷售管理_2022中級經(jīng)濟(jì)師金融備考知識點(diǎn)

【內(nèi)容導(dǎo)航】

銷售管理

【所屬章節(jié)】

第四章：商業(yè)銀行經(jīng)營與管理

【知識點(diǎn)】

銷售管理

投資者適當(dāng)性管理，向投資者充分披露信息和揭示風(fēng)險。

不得宣傳或承諾保本保收益。

不得誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險承受能力不相匹配的理財(cái)產(chǎn)品。

商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、如實(shí)、客觀地反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性，充分披露理財(cái)產(chǎn)品類型、投資組合、估值方法、托管安排、風(fēng)險和收費(fèi)等重要信息，所使用的語言表述必須真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰。

商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品不得宣傳理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率。

在理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中只能登載該理財(cái)產(chǎn)品或者本行同類理財(cái)產(chǎn)品的過往平均業(yè)績和最好、最差業(yè)績，并以醒目文字提醒投資者“理財(cái)產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不等于理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益，投資須謹(jǐn)慎”。

?商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品，單一投資者銷售起點(diǎn)金額不低于1萬元人民幣。

?商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財(cái)產(chǎn)品的金額不低于30萬元人民幣。

?投資于單只混合類理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于40萬元人民幣。

?投資于單只權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品，單只商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于100萬元人民幣。

不大可能的事也許今天實(shí)現(xiàn)，根本不可能的事也許明天會實(shí)現(xiàn)。備考2022年中級經(jīng)濟(jì)師可以參考中級經(jīng)濟(jì)師考試真題，勤做練習(xí)，腳踏實(shí)地方可有質(zhì)的突破。

（以上內(nèi)容源自東奧梓月老師講義，僅供考生學(xué)習(xí)使用，禁止任何形式的轉(zhuǎn)載）

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