合規(guī)風險是什么意思
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合規(guī)風險是指企業(yè)、金融機構、社會組織等主體因違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準則、內(nèi)部規(guī)章制度等合規(guī)要求，而可能面臨的法律制裁、監(jiān)管處罰、財務損失、聲譽損害或業(yè)務受限等風險。
簡單來說，它的核心是 “因不合規(guī)而產(chǎn)生的后果”，既包括違反外部強制性規(guī)則(如國家法律、監(jiān)管部門規(guī)定)的風險，也包括違反內(nèi)部制度或行業(yè)自律規(guī)范的風險。
關鍵特點：
風險來源廣泛：可能源于外部規(guī)則(如法律、監(jiān)管政策)或內(nèi)部制度(如公司流程、崗位規(guī)范)。
后果多元：不僅可能面臨罰款、吊銷執(zhí)照等直接處罰，還可能導致客戶流失、投資者信心下降等間接損失。
與業(yè)務緊密關聯(lián)：幾乎貫穿主體的所有業(yè)務環(huán)節(jié)(如市場準入、運營、財務、數(shù)據(jù)管理等)，例如金融機構違規(guī)銷售理財產(chǎn)品、企業(yè)偷稅漏稅、平臺泄露用戶數(shù)據(jù)等，都屬于合規(guī)風險范疇。
合規(guī)風險與法律風險、操作風險有交叉，但更側(cè)重 “違反規(guī)則” 這一前提 —— 即使某些行為未直接觸犯法律，但若違反了監(jiān)管細則或內(nèi)部規(guī)定，仍可能構成合規(guī)風險。
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