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高級(jí)會(huì)計(jì)師

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信托融資是什么

  • 融資方式分類

    融資方式分類

    1、內(nèi)源融資和外源融資。這種分類方式是按照資金是否來自于企業(yè)內(nèi)部來進(jìn)行劃分。外源融資是指企業(yè)通過一定方式從外部融入資金用于投資。一般來說外源融資是通過金融媒介機(jī)制形成,以直接融資和間接融資形式實(shí)現(xiàn)。

    2、短期融資與長期融資。這種分類是按照資金使用及歸還年限進(jìn)行劃分。短期融資,一般是指融入資金的使用和歸還在一年以內(nèi),主要用于滿足企業(yè)流動(dòng)資金的需求。包括商業(yè)信用、銀行短期貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、應(yīng)收賬款融資、經(jīng)營租賃等。長期融資,一般是指融入資金的使用和歸還在一年以上,主要滿足企業(yè)購建固定資產(chǎn)、開展長期投資等活動(dòng)對(duì)資金的需求。長期融資方式主要有:發(fā)行股票、發(fā)行債券、銀行長期貸款、融資租賃等。

    3、股權(quán)融資和債權(quán)融資。這種分類主要按企業(yè)融入資金后是否需要?dú)w還來劃分。債權(quán)融資是指企業(yè)融入資金是按約定代價(jià)和用途取得的,必須按期償還,如企業(yè)通過銀行貸款所取得的資金。

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  • 融資方式對(duì)比

    一、 吸收投資

    吸收投資的方式融資是指非股份制企業(yè)以協(xié)議等形式吸收國家、企業(yè)、個(gè)人和外商等的直接投入的資本,形成企業(yè)投入資本的一種籌資方式。投入資本不以股票為媒介,適用于非股份制企業(yè)。是非股份制企業(yè)籌集股權(quán)資本的一種基本方式。

    二、 發(fā)行股票

    股票具有永久性,無到期日,不需歸還,沒有還本付息的壓力等特點(diǎn),因而籌資風(fēng)險(xiǎn)較小。股票市場(chǎng)可促進(jìn)企業(yè)轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制,真正成為自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展的法人實(shí)體和市場(chǎng)競爭主體。同時(shí),股票市場(chǎng)為資產(chǎn)重組提供了廣闊的舞臺(tái),優(yōu)化企業(yè)組織結(jié)構(gòu),提高企業(yè)的整合能力。

    三、 銀行貸款

    銀行是企業(yè)最主要的融資渠道。按資金性質(zhì),分為流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款和專項(xiàng)貸款三類。銀行對(duì)一些經(jīng)營狀況好、信用可靠的企業(yè),授予一定時(shí)期內(nèi)一定金額的信貸額度,企業(yè)在有效期與額度范圍內(nèi)可以循環(huán)使用。

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  • 信托利息

    信托收益,是指信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用或處分過程中產(chǎn)生的各種信托收入,包括貸款利息收入、股權(quán)投資分紅、股權(quán)轉(zhuǎn)讓差價(jià)收入以及其他收入。

    信托收益計(jì)算公式:信托收益=信托資金收益率*信托計(jì)劃資金

    信托定義

    信托是一種以資產(chǎn)為核心、以信任為基礎(chǔ)、以委托為方式的財(cái)產(chǎn)管理制度與法律行為;是指委托人基于對(duì)受托人的信任,將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名義,為受益人的利益或者特定目的,進(jìn)行管理或者處分的行為。

    信托達(dá)成的四大必備條件 :

    1.信托當(dāng)事人 信托當(dāng)事人與信托有直接利害關(guān)系或權(quán)利義務(wù)關(guān)系的人,具體包括委托人、受托人和受益人,他們是實(shí)施信托活動(dòng)的主體。

    2.信托行為 合法地設(shè)定信托的一種復(fù)合法律行為,既包括委托人和受托人設(shè)立信托的意思表示行為,也包括委托人將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人的行為。

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  • 信托計(jì)劃貸款

    貸款信托屬于直接金融產(chǎn)品。信托貸款受到信托目的特定化的約束,資金從委托人到受托人到融資人手中,處于環(huán)行封閉運(yùn)行狀態(tài),風(fēng)險(xiǎn)傳遞是線性,不同信托項(xiàng)目之間風(fēng)險(xiǎn)互不交叉利益互不滲透。

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  • 資金信托計(jì)劃

    資金信托計(jì)劃(簡稱信托計(jì)劃),即由信托公司擔(dān)任受托人,按照委托人意愿,為受益人的利益,將兩個(gè)以上(含兩個(gè))委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分的資金信托業(yè)務(wù)活動(dòng)。

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  • 信托特點(diǎn)

    信托的基本特征:

    (1)信托財(cái)產(chǎn)權(quán)利與利益相分離。

    (2)信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性。

    (3)信托的有限責(zé)任。

    (4)信托管理的連續(xù)性。

    信托收益:

    是指信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用或處分過程中產(chǎn)生的各種信托收入,包括貸款利息收入、股權(quán)投資分紅、股權(quán)轉(zhuǎn)讓差價(jià)收入以及其他收人。信托資金收益率=信托收益÷信托計(jì)劃資金×100%。

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  • 信托融資方式

    申請(qǐng)信托融資

    一是直接找信托公司洽談。

    二是委托相關(guān)銀行代為尋找信托公司。

    科學(xué)設(shè)計(jì)一個(gè)“資產(chǎn)包”或者“項(xiàng)目包”

    通過信托融資籌集的資金將用來干什么?!百Y產(chǎn)包”的設(shè)計(jì)非常重要,一是將直接關(guān)系到信托融資的成?。?/p>

    二是“資產(chǎn)包”的質(zhì)量好壞,不但是信托公司、銀行考查的重點(diǎn),同時(shí)也是信托產(chǎn)品投資者是否決定購買的重點(diǎn)。

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  • 融資方式有幾種

    融資方式有股權(quán)融資,債權(quán)融資,銀行貸款,融資租賃,股票融資,債券融資,海外融資、股票籌資等。

    1、股權(quán)融資,是指企業(yè)的股東愿意讓出部分企業(yè)所有權(quán),通過企業(yè)增資的方式引進(jìn)新的股東的融資方式。

    2、債權(quán)融資,是指企業(yè)通過借錢的方式進(jìn)行融資,債權(quán)融資所獲得的資金, 企業(yè)首先要承擔(dān)資金的利息, 另外在借款到期后要向債權(quán)人償還資金的本金。

    3、銀行貸款,是指銀行根據(jù)國家政策以一定的利率將資金貸放給資金需要者,并約定期限歸還的一種經(jīng)濟(jì)行為。

    4、融資租賃,是指出租人根據(jù)承租人對(duì)租賃物件的特定要求和對(duì)供貨人的選擇,出資向供貨人購買租賃物件,并租給承租人使用,承租人則分期向出租人支付租金,在租賃期內(nèi)租賃物件的所有權(quán)屬于出租人所有, 承租人擁有租賃物件的使用權(quán)。

    5、股票融資,股票具有永 久性,無到期日,不需歸還,沒有還本付息的壓力等特點(diǎn),因而籌資風(fēng)險(xiǎn)較小。

    6、債券融資,企業(yè)債券,也稱公司債券,是企業(yè)依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券,表示發(fā)債企業(yè)和投資人之間是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

    7、海外融資,是指企業(yè)可供利用的海外融資方式包括國際商業(yè)銀行貸款、國際金融機(jī)構(gòu)貸款和企業(yè)在海外各主要資本市場(chǎng)上的債券、股票融資業(yè)務(wù)。

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