融資融券業(yè)務_2024年中級經濟師金融知識點
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【知識點】
融資融券業(yè)務
融資融券業(yè)務是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。由融資融券業(yè)務產生的證券交易被稱為融資融券交易，分為融資交易和融券交易兩類：
(1)客戶向證券公司借資金買證券為融資交易。
(2)客戶向證券公司借證券賣出為融券交易。
證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備下列條件：
(1)具有證券經紀業(yè)務資格。
(2)公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經營風險和內部管理風險。
(3)公司最近2年內不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調查或者正處于整改期間的情形。
(4)財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定。
(5)客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。
(6)已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。
(7)已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當性制度，實現(xiàn)客戶與產品的適當性匹配管理。
(8)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事件，融資融券業(yè)務技術系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試。
(9)有擬負責融資融券業(yè)務的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員。
(10)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
相關規(guī)定：
(1)證券公司開展融資融券業(yè)務須經批準。證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;以自己的名義，在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。
(2)證券公司在向客戶融資、融券前，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好、誠信合規(guī)記錄等情況，做好客戶適當性管理工作，并以書面形式或電子方式予以記載、保存。
(3)證券公司在向客戶融資、融券前，應當與其簽訂載有中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，明確約定融資、融券的額度、期限、利率(費率)、利息(費用)的計算方式，保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔保債權范圍，追加保證金的通知方式、追加保證金的期限，客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權利，融資買入證券和融券賣出證券的權益處理等有關事項。
(4)證券公司向客戶融資、融券，應當向客戶收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵。證券公司應當將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價款，分別存放在客戶信用交易擔保證券賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶，作為對該客戶融資、融券所生債權的擔保物。證券公司應當逐日計算客戶交存的擔保物價值與其所欠債務的比例，當該比例低于約定的維持擔保比例時，應當通知客戶在約定的期限內補交擔保物?？蛻粑茨馨雌诮蛔銚Ｎ锘蛘叩狡谖磧斶€債務的，證券公司可以按照約定處分其擔保物。
（以上內容源自東奧教研團隊）
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