風險評估的工具
精選回答
1.風險分布圖
風險分布圖是風險評估的可視化工具。風險分布圖中，橫軸代表風險發(fā)生的可能性，縱軸代表風險帶來損失的嚴重性，坐標軸中的點對應某項特定的風險。
2.在險價值
在險價值通常用來研究投資組合面臨的風險。在險價值是指在一定的時間段內，在一定的概率水平(即置信水平)下的投資組合可能遭受的最大損失金額。
風險識別的原則有哪些
1.全面周詳?shù)脑瓌t
為了對風險進行識別，應該全面系統(tǒng)地考察、了解各種風險事件存在和可能發(fā)生的概率以及損失的嚴重程度，風險因素及因風險的出現(xiàn)而導致的其他問題。
2.綜合考察的原則
由于復雜風險系統(tǒng)的存在，使得某一種獨立的分析方法難以對全部風險奏效，因此必須綜合使用多種分析方法。
3.量力而行的原則
風險識別的目的就在于為風險管理提供前提和決策依據(jù)，以保證企業(yè)、單位和個人以最小的支出來獲得最大的安全保障，減少風險損失，因此，在經(jīng)費限制的條件下，企業(yè)必須根據(jù)實際情況和自身的財務承受能力，來選擇效果最佳、經(jīng)費最省的識別方法。
4.科學計算的原則
對風險進行識別的過程，同時就是對單位、家庭、個人的生產(chǎn)經(jīng)營(包括資金借貸與經(jīng)營)狀況及其所處環(huán)境進行量化核算的具體過程。風險的識別和衡量要以嚴格的數(shù)學理論作為分析工具，在普遍估計的基礎上，進行統(tǒng)計和計算，以得出比較科學合理的分析結果。
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