三、財務(wù)公司管理集團票據(jù)的建議

　　集團票據(jù)集中管理的目標在于：其一，降低集團公司保有的無收益資產(chǎn)的占用量，通過財務(wù)公司票據(jù)運作提高集團資金使用的效率;其二，充分利用商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)以及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的途徑為集團公司創(chuàng)造更多更有利的融資方式;其三，實現(xiàn)對集團票據(jù)資產(chǎn)收入支出的計劃和控制;從以上三種財務(wù)公司票據(jù)運作模式可以看出，“票據(jù)池”模式能夠?qū)Υ笙薅鹊貙崿F(xiàn)集團票據(jù)管理的終極目標。

　　此外，集團“票據(jù)池”管理模式涉及到集團整體、財務(wù)公司、成員企業(yè)以及商業(yè)銀行等多方的利益關(guān)系，在實際運作過程中必須處理好各項細節(jié)性工作。對整體集團而言，通過財務(wù)公司對“票據(jù)池”管理模式的介入實現(xiàn)集團公司對票據(jù)業(yè)務(wù)的監(jiān)管和提高集團整體資信水平;對財務(wù)公司而言，應(yīng)該認識到管理必須做到服務(wù)優(yōu)先，盡量滿足成員單位的各種合理服務(wù)咨詢需求，在保證服務(wù)質(zhì)量的前提下從商業(yè)銀行保證金賬戶獲取適當?shù)拇娣磐瑯I(yè)利息收入;對集團成員企業(yè)而言，應(yīng)要求其以集團整體利益出發(fā)，在方便有利原則下將其持有票據(jù)繳存財務(wù)公司集中保管;對商業(yè)銀行而言，應(yīng)該是其明顯感覺到銀財、銀企合作的優(yōu)勢，并認識到鎖定大客戶開立新匯票可以獲取可觀的中間業(yè)務(wù)收入。

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