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金融機構(gòu)與金融制度體系_中級經(jīng)濟師《金融》章節(jié)重難點跟學(xué)！

來源：東奧會計在線責(zé)編：孟凡瑩2023-03-09 10:48:05

北京

沖刺教輔

人生路上，每個人都在奔跑，我們會趕超一些人，也會被一些人超越。有的人想要盡早抵達目的地，有的人偏愛欣賞沿途的風(fēng)景。不必太過在意別人的腳步，只要找到最適合自己的節(jié)奏，生活都會充滿精彩。中級經(jīng)濟師考試中《金融》是十大專業(yè)科目之一，下面為同學(xué)們準備了第三章“利率與匯率”的重難知識點，內(nèi)容源自武小唐老師知識點筆記，正在備考的同學(xué)們快快跟學(xué)起來吧。

金融機構(gòu)與金融制度體系_中級經(jīng)濟師《金融》章節(jié)重難點跟學(xué)！

第三章金融機構(gòu)與金融制度體系

考點1：金融機構(gòu)

性質(zhì)	直接融資領(lǐng)域	充當(dāng)投資者和籌資者之間的經(jīng)紀人
性質(zhì)	間接融資領(lǐng)域	資金余缺雙方交易的媒介
職能	促進資金融通	間接金融機構(gòu)實現(xiàn)資金盈余方和資金短缺方資金融通直接金融機構(gòu)為投融資提供各種服務(wù)
	便利支付結(jié)算	開立存款賬戶吸收存款，資金轉(zhuǎn)移，代客戶支付，為客戶兌付現(xiàn)款
	降低交易成本和風(fēng)險	具有規(guī)?；?jīng)營的特點，可以通過專業(yè)化、規(guī)?；⒓谢膬?yōu)勢，為借貸雙方牽線搭橋，從而有效地降低交易成本。同時也可以通過各種業(yè)務(wù)、技術(shù)來管理、分散、轉(zhuǎn)移、控制、減輕各種風(fēng)險
	減少信息成本	降低道德風(fēng)險中的監(jiān)督成本，減少投資者和籌資者之間由于信息不對稱而導(dǎo)致的逆向選擇和道德風(fēng)險，降低信息成本

金融機構(gòu)的類型
按融資方式	直接金融機構(gòu)	投資銀行，證券公司
按融資方式	間接金融機構(gòu)	商業(yè)銀行
按職能作用	一般金融機構(gòu)	商業(yè)化經(jīng)營，獲取利潤
按職能作用	金融調(diào)控監(jiān)管機構(gòu)	一行兩會，不以營利為目的
按業(yè)務(wù)特征	銀行業(yè)金融機構(gòu)	商業(yè)銀行，儲蓄銀行
按業(yè)務(wù)特征	非銀行金融機構(gòu)	保險、證券、信托、租賃和投資等機構(gòu)
按經(jīng)營領(lǐng)域	投資類金融機構(gòu)	證券市場融資和買賣提供中介服務(wù)
	保險類金融機構(gòu)	保險公司，養(yǎng)老基金
	信息咨詢服務(wù)類金融機構(gòu)	資信評估機構(gòu)、信息咨詢機構(gòu)
按承擔(dān)政策性業(yè)務(wù)	政策性金融機構(gòu)	不以營利為目的
按承擔(dān)政策性業(yè)務(wù)	商業(yè)性金融機構(gòu)	利潤最大化
按資金來源方式	存款類金融機構(gòu)	商業(yè)銀行，儲蓄貸款協(xié)會，互助儲蓄銀行，信用合作社
	投資性中介機構(gòu)	金融公司，共同基金，貨幣市場基金
	契約型儲蓄機構(gòu)	人壽保險公司，養(yǎng)老基金等

金融機構(gòu)體系構(gòu)成
存款類金融機構(gòu)	商業(yè)銀行，儲蓄銀行，信用合作社
投資性金融機構(gòu)	投資銀行，證券投資基金
契約性金融機構(gòu)	保險公司，養(yǎng)老基金
政策性金融機構(gòu)	經(jīng)濟開發(fā)政策性金融機構(gòu) 農(nóng)業(yè)政策性金融機構(gòu) 進出口政策性金融機構(gòu) 住房政策性金融機構(gòu)

考21

考22

考點2：金融制度

中央銀行制度
中央銀行制度的內(nèi)涵主要包括組織形式、資本構(gòu)成、組織結(jié)構(gòu)和職能構(gòu)成
1．中央銀行的組織形式
一元式	組織完善、機構(gòu)健全、權(quán)力集中、職能齊全
二元式	權(quán)力與職能相對分散、分支機構(gòu)較少
跨國的中央銀行制度	由若干國家聯(lián)合組建一家中央銀行，由這家中央銀行在其成員方范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能的中央銀行制度
準中央銀行制度	權(quán)力分散、職能分解
2．中央銀行的資本構(gòu)成中央銀行的資本一般由實收資本、在經(jīng)營活動中的留存利潤、財政撥款等構(gòu)成
資本構(gòu)成的五種結(jié)構(gòu)類型：
全部資本為國家所有	英國、法國、德國、加拿大、中國、印度、俄羅斯等
國家和民間股份混合所有	日本、墨西哥、巴基斯坦、比利時、卡塔爾等
全部資本非國家所有	美國、意大利、瑞士等
無資本金	韓國
資本為多國共有	跨國的中央銀行制度下

商業(yè)銀行制度
商業(yè)銀行組織制度
1．單一銀行制度	2．分支銀行制度（各國普遍使用的銀行組織形式）
（1）防止銀行業(yè)的集中和壟斷，但限制了競爭（2）降低營業(yè)成本，但限制了業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展（3）強化地方服務(wù)，但限制了規(guī)模效益（4）獨立性、自主性強，但抵御風(fēng)險的能力差	根據(jù)總機構(gòu)設(shè)置的形式與職能不同，分為（1）總行制：總行開展經(jīng)營活動（2）總管理處制：總行不開展經(jīng)營活動
	優(yōu)點		缺點
	①規(guī)模效益高 ②競爭力強 ③易于監(jiān)管		①加速銀行業(yè)的壟斷與集中 ②管理難度大
3．持股公司制度
由某一集團成立持股公司，由該公司控制或收購兩家以上若干銀行的組織制度。集團下的每家銀行法律上仍然獨立，但經(jīng)營策略和業(yè)務(wù)受持股公司的控制
優(yōu)點		缺點
規(guī)避法律限制開設(shè)分支行的一種策略，彌補單一銀行制度不足，有效擴大銀行資本總量，增強經(jīng)營實力，提高競爭和抵御風(fēng)險的能力		易形成壟斷和集中，不利于銀行間適度競爭；一定程度上限制銀行經(jīng)營自主性和靈活性，不利于增強銀行業(yè)務(wù)的活力和創(chuàng)新能力
4．連鎖銀行制度又稱聯(lián)合銀行制度，指兩家或更多的銀行由某一個人或某一集團通過購買多數(shù)股票的形式，形成聯(lián)合經(jīng)營的組織制度。也是規(guī)避法律限制開設(shè)分支行的一種策略連鎖銀行制度沒有持股公司的存在，而是由某一控股方直接控制若干銀行，確定銀行的發(fā)展策略和業(yè)務(wù)模式

商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營制度
1．分業(yè)經(jīng)營銀行制度
概念：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與證券、保險等業(yè)務(wù)相分離，商業(yè)銀行只能從事存貸款及結(jié)算等業(yè)務(wù)，不得經(jīng)營證券、保險等其他金融業(yè)務(wù)的制度安排
優(yōu)點	缺點
①保護存款人的利益，有利于商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營與經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展 ②有利于金融監(jiān)管達到預(yù)期的效果	①不利于加強金融業(yè)的競爭 ②不利于通過各類金融業(yè)務(wù)的互補性分散經(jīng)營風(fēng)險 ③不利于商業(yè)銀行通過持有彼此的股票而結(jié)成利益同盟
2．綜合性銀行制度
又稱全能銀行制度或混業(yè)經(jīng)營銀行制度，是指商業(yè)銀行能夠向客戶提供存款、貸款、證券投資、結(jié)算，甚至信托、租賃、保險等全面金融業(yè)務(wù)的銀行制度
優(yōu)點	缺點
①加強金融業(yè)的競爭力 ②有利于實現(xiàn)規(guī)模效益 ③有利于形成信息共享、損益互補機制 ④分散經(jīng)營風(fēng)險 ⑤使客戶得到綜合性服務(wù)	①商業(yè)銀行信貸資金進入高風(fēng)險領(lǐng)域，容易引發(fā)金融危機 ②行業(yè)壟斷 ③監(jiān)管難度加大，帶來金融業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險

政策性金融制度
政策性金融是一種具有政策性與金融性雙重特征的特殊金融活動
政策性	非營利性，補貼，擔(dān)保
金融性	有償性，效益性，安全性
政策性金融機構(gòu)的職能
倡導(dǎo)性職能	政策性金融機構(gòu)以直接或間接的資金投放，吸引商業(yè)性金融機構(gòu)或民間資金從事符合經(jīng)濟政策意圖的投資和貸款，以發(fā)揮其首倡、引導(dǎo)功能，引導(dǎo)資金流向
選擇性職能	政策性金融機構(gòu)具有通過主動選擇融資領(lǐng)域或部門以實現(xiàn)其融資意圖的職能
補充性職能	政策性金融機構(gòu)以政策性融資補充商業(yè)性融資在一些領(lǐng)域或部門的不足，完善以商業(yè)性金融機構(gòu)為主體的金融體系整體功能的職能
服務(wù)性職能	政策性金融機構(gòu)依據(jù)長期從事政策性專業(yè)融資業(yè)務(wù)所積累的實踐經(jīng)驗和專業(yè)技能，為業(yè)務(wù)對象和政府提供各方面服務(wù)的職能
政策性金融機構(gòu)的經(jīng)營原則
（1）政策性原則（2）安全性原則（3）保本微利原則

金融監(jiān)管架構(gòu)的理論探討
機構(gòu)監(jiān)管	不同類型的金融機構(gòu)的所有業(yè)務(wù)由不同的監(jiān)管機構(gòu)按照不同的標(biāo)準和體系進行監(jiān)管	監(jiān)管重疊監(jiān)管缺位監(jiān)管套利監(jiān)管與市場的脫節(jié)
功能監(jiān)管	各類金融機構(gòu)的不同類型業(yè)務(wù)由不同監(jiān)管機構(gòu)分別監(jiān)管	缺少必要的監(jiān)管產(chǎn)生不同的監(jiān)管成本
目標(biāo)監(jiān)管	按照金融監(jiān)管的不同目標(biāo)分別設(shè)立監(jiān)管部門，對各類金融機構(gòu)統(tǒng)一監(jiān)管	監(jiān)管成本上升監(jiān)管效率下降

分業(yè)監(jiān)管

統(tǒng)一監(jiān)管

超級監(jiān)管

早期監(jiān)管模式

近期，部分國家的分業(yè)監(jiān)管體制逐步由機構(gòu)監(jiān)管向功能監(jiān)管過渡，或兩者兼而有之

典型案例：澳大利亞的雙峰式監(jiān)管模式

分別設(shè)立了審慎監(jiān)管局和證券投資委員會

即不同金融機構(gòu)的所有監(jiān)管均交給一個監(jiān)管機構(gòu)統(tǒng)一負責(zé)

考點3：我國的金融機構(gòu)體系及其制度安排

在我國的金融機構(gòu)體系中，商業(yè)銀行是主體，以銀行信貸為主的間接融資在社會總?cè)谫Y中占主導(dǎo)地位
商業(yè)銀行	國有大型商業(yè)銀行	中國工商銀行，農(nóng)業(yè)銀行，建設(shè)銀行，中國銀行一級法人的總分行制，分支機構(gòu)不是獨立法人
	股份制商業(yè)銀行	股份制股本金來源：國家投資、境內(nèi)外企業(yè)法人投資、社會公眾投資
	城市商業(yè)銀行	城市商業(yè)銀行的前身是城市合作銀行
	農(nóng)村銀行機構(gòu)	（1）農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行（2）首批股份制農(nóng)村商業(yè)銀行在2001年江蘇省的張家港，常熟，江陰組建成立（3）村鎮(zhèn)銀行發(fā)起人中至少有一家符合監(jiān)管條件，管理規(guī)范、經(jīng)營效益好的商業(yè)銀行作為主要發(fā)起銀行。在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立的，其注冊資本不低于100萬元人民幣，在縣市設(shè)立的，注冊資本不低于300萬元人民幣第一家村鎮(zhèn)銀行—四川儀隴惠民村鎮(zhèn)銀行
外資銀行	外資銀行營業(yè)性機構(gòu)：外商獨資，中外合資，外國銀行分行受銀監(jiān)會監(jiān)管的銀行類代表處：外國銀行代表處第一家外資銀行代表處：日本輸出入銀行（1979年） 2014年外資銀行管理條例：適當(dāng)放寬外資銀行準入和經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的條件
民營銀行	2014年啟動民營銀行試點工作，首批5家試點開業(yè) 深圳前海微眾銀行，溫州民商銀行，天津金城銀行，上海華瑞銀行，浙江網(wǎng)商銀行
政策性銀行	由政府出資創(chuàng)立，參股保證，貫徹社會經(jīng)濟政策或意圖為目的，在特定的領(lǐng)域內(nèi)，規(guī)定特殊的融資原則，不以營利為目的（1）國家開發(fā)銀行（2）中國進出口銀行（3）中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

證券機構(gòu)：主要包括證券公司，證券交易所，證券登記結(jié)算公司
證券公司	證券市場上經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的非銀行金融機構(gòu)
	分類	綜合類證券公司：從事證券承銷、經(jīng)紀、自營
		經(jīng)紀類證券公司：只能從事證券經(jīng)紀類業(yè)務(wù)，充當(dāng)證券交易的中介
證券交易所	是依法設(shè)立的、不以營利為目的，為證券交易提供場所、設(shè)施的機構(gòu)。自律性管理的會員制事業(yè)法人目前，我國經(jīng)國務(wù)院批準設(shè)立的證券交易所有兩家，即上海證券交易所和深圳證券交易所
	職能	提供證券交易場所和設(shè)施，制定證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，接受上市申請、安排證券上市，組織、監(jiān)督證券交易，對會員和上市公司監(jiān)督，設(shè)立證券登記結(jié)算公司，管理和公布市場信息等
證券登記結(jié)算公司	證券登記結(jié)算公司負責(zé)每個交易日結(jié)束后對證券和資金的清算、交收、過戶目前上海證券交易所和深圳證券交易所均實行“T+1”的交割方式完成清算交易

保險公司

1949年10月，中國人民保險公司宣告成立

1993年中國人民保險公司被分為中保財產(chǎn)保險公司，中保人壽保險公司，中保再保險公司

其他金融機構(gòu)	金融資產(chǎn)管理公司	在特定時期，政府為解決銀行業(yè)不良資產(chǎn)而設(shè)立的金融機構(gòu) 中國華融資產(chǎn)管理公司　中國長城資產(chǎn)管理公司中國東方資產(chǎn)管理公司　中國信達資產(chǎn)管理公司
	農(nóng)村信用合作社	特點：社員入股，自主經(jīng)營，獨立核算，自負盈虧 2003年以來的改革方向：（1）發(fā)達地區(qū)建立股份制農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行（2）較發(fā)達地區(qū)成立縣級統(tǒng)一法人資格的農(nóng)村信用聯(lián)社（3）不發(fā)達地區(qū)維持原有體制不變
	信托公司	本質(zhì)是“受人之托，代人理財”
	財務(wù)公司	為企業(yè)集團成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機構(gòu) 1987年第一家企業(yè)集團財務(wù)公司——東風(fēng)汽車工業(yè)財務(wù)公司成立
	金融租賃公司	專門承辦融資租賃業(yè)務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產(chǎn)
	汽車金融公司	為中國境內(nèi)的汽車購買者及銷售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機構(gòu)
	消費金融公司	經(jīng)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，在中國境內(nèi)設(shè)立的，不吸收公眾存款，以小額、分散為原則，為中國境內(nèi)居民個人提供以消費為目的的貸款的非銀行金融機構(gòu)
	貨幣經(jīng)紀公司	經(jīng)批準在中國境內(nèi)設(shè)立的，通過電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進金融機構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機構(gòu)。是金融市場的交易中介，最早起源于英國外匯市場，它從事的業(yè)務(wù)包括境內(nèi)外的外匯市場交易、境內(nèi)外貨幣市場交易、境內(nèi)外債券市場交易和境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易等。貨幣經(jīng)紀是金融行業(yè)小而精的領(lǐng)域，是金融基礎(chǔ)設(shè)施中不可或缺的一部分。作為市場的潤滑劑，貨幣經(jīng)紀已經(jīng)覆蓋了貨幣、債券等市場，有效整合了市場需求，降低交易成本，提高效益。

考點4：我國的金融調(diào)控監(jiān)管機構(gòu)及其制度安排

我國的金融調(diào)控監(jiān)管機構(gòu)主要有：

(1)中國人民銀行;

(2)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會;

(3)中國證券監(jiān)督管理委員會;

(4)國家外匯管理局;

(5)金融行業(yè)自律組織。

國務(wù)院決定設(shè)立國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會，作為國務(wù)院統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題的議事協(xié)調(diào)機構(gòu)。

國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會主要職責(zé)

（1）落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署

（2）審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃

（3）統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管

（4）協(xié)調(diào)貨幣政策和金融監(jiān)管重大事項

（5）協(xié)調(diào)金融政策與相關(guān)財政政策，產(chǎn)業(yè)政策等

（6）分析研判國際國內(nèi)金融形勢，做好國際金融風(fēng)險應(yīng)對，研究系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范處置和維護金融穩(wěn)定重大政策

（7）指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管

（8）對金融管理部門和地方政府進行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問責(zé)等

中國人民銀行
性質(zhì)	中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行
	發(fā)行的銀行	享有人民幣發(fā)行的壟斷權(quán)，管理人民幣流通
	政府的銀行	代表政府進行金融宏觀調(diào)控，維護國家金融穩(wěn)定與安全，經(jīng)理國庫
	銀行的銀行	負責(zé)全國支付、清算系統(tǒng)的正常運行，承擔(dān)最后貸款人的責(zé)任
地位	國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，具有相對獨立性： ①財政不得向中國人民銀行透支 ②中國人民銀行不得直接認購、包銷國債和其他政府債券 ③不得向地方政府、各級政府部門提供貸款

中國人民銀行的職責(zé)(20項)

擬訂金融發(fā)展與改革規(guī)劃	制定金融業(yè)信息化發(fā)展，指導(dǎo)金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全和信息化	制定和實施匯率政策	制定和執(zhí)行貨幣政策
牽頭重要金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)規(guī)劃	牽頭負責(zé)系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范和應(yīng)急處置	牽頭建立宏觀審慎框架	——
統(tǒng)籌金融業(yè)綜合統(tǒng)計	統(tǒng)籌國家支付體系建設(shè)并監(jiān)督管理	統(tǒng)籌互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作	——

承擔(dān)最后貸款人責(zé)任	承擔(dān)反洗錢和反恐怖融資工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理責(zé)任	——
管理征信業(yè)，推動建立社會信用體系	監(jiān)督管理銀行間債券市場，貨幣市場等	管理國家外匯管理局
經(jīng)理國庫	發(fā)行人民幣，管理人民幣流通	從事金融業(yè)務(wù)活動
開展國際金融合作	完成黨中央國務(wù)院交辦的其他任務(wù)	職能轉(zhuǎn)變

中國銀保監(jiān)會職責(zé)	（1）依法依規(guī)對全國銀行業(yè)和保險業(yè)實行統(tǒng)一監(jiān)督管理，維護銀行業(yè)和保險業(yè)合法、穩(wěn)健運行，對派出機構(gòu)實行垂直領(lǐng)導(dǎo)
	（2）對銀行業(yè)和保險業(yè)改革開放和監(jiān)管有效性開展系統(tǒng)性研究。參與擬訂金融業(yè)改革發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，參與起草銀行業(yè)和保險業(yè)重要法律法規(guī)草案及審慎監(jiān)管和金融消費者保護基本制度。起草銀行業(yè)和保險業(yè)其他法律法規(guī)草案，提出制定和修改建議
	（3）依據(jù)審慎監(jiān)管和金融消費者保護基本制度，制定銀行業(yè)和保險業(yè)審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管規(guī)則。制定小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等其他類型機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)管規(guī)則。制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動的監(jiān)管制度
	（4）依法依規(guī)對銀行業(yè)和保險業(yè)機構(gòu)及其業(yè)務(wù)范圍實行準入管理，審查高級管理人員任職資格。制定銀行業(yè)和保險業(yè)從業(yè)人員行為管理規(guī)范
	（5）對銀行業(yè)和保險業(yè)機構(gòu)的公司治理、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足狀況、償付能力、經(jīng)營行為和信息披露等實施監(jiān)管
	（6）對銀行業(yè)和保險業(yè)機構(gòu)實行現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管，開展風(fēng)險與合規(guī)評估，保護金融消費者合法權(quán)益，依法查處違法違規(guī)行為
	（7）負責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)管數(shù)據(jù)報表，按照國家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布，履行金融業(yè)綜合統(tǒng)計相關(guān)工作職責(zé)
	（8）建立銀行業(yè)和保險業(yè)風(fēng)險監(jiān)控、評價和預(yù)警體系，跟蹤分析、監(jiān)測、預(yù)測銀行業(yè)和保險業(yè)運行狀況
	（9）會同有關(guān)部門提出存款類金融機構(gòu)和保險業(yè)機構(gòu)緊急風(fēng)險處置的意見和建議并組織實施
	（10）依法依規(guī)打擊非法金融活動，負責(zé)非法集資的認定、查處和取締以及相關(guān)組織協(xié)調(diào)工作
	（11）根據(jù)職責(zé)分工，指導(dǎo)監(jiān)督地方金融監(jiān)管部門相關(guān)業(yè)務(wù)工作（12）參加銀行業(yè)和保險業(yè)國際組織與國際監(jiān)管規(guī)則制定，開展銀行業(yè)和保險業(yè)的對外交流與國際合作事務(wù) （13）負責(zé)國有重點銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作（14）完成黨中央、國務(wù)院交辦的其他任務(wù) （15）職能轉(zhuǎn)變

證監(jiān)會職責(zé)

（1）研究和擬訂證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃，起草證券期貨市場的有關(guān)法律、法規(guī)，提出制定和修改建議，制定證券期貨市場監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則和辦法

（2）垂直領(lǐng)導(dǎo)全國證券期貨監(jiān)管機構(gòu)，對證券期貨市場實行集中統(tǒng)一的監(jiān)管；管理有關(guān)證券公司的領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)成員

（3）監(jiān)管股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券公司債券和國務(wù)院確定由中國證監(jiān)會負責(zé)的債券以及其他證券的發(fā)行、上市、交易、托管和結(jié)算，監(jiān)管證券投資基金活動，批準企業(yè)債券的上市，監(jiān)管上市國債和企業(yè)債券的交易活動

（4）監(jiān)管上市公司及按照法律法規(guī)必須履行有關(guān)義務(wù)的股東的證券市場行為

（5）監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和結(jié)算，按規(guī)定監(jiān)管境內(nèi)機構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù)

（6）管理證券期貨交易所，按規(guī)定管理證券期貨交易所的高級管理人員，歸口管理證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會

（7）監(jiān)管證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券登記結(jié)算公司、期貨結(jié)算機構(gòu)、證券期貨投資咨詢機構(gòu)、證券資信評級機構(gòu)，審批基金托管機構(gòu)的資格并監(jiān)管其基金托管業(yè)務(wù)，制定有關(guān)機構(gòu)高級管理人員任職資格的管理辦法并組織實施，指導(dǎo)中國證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會開展證券期貨從業(yè)人員資格管理工作

（8）監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市以及在境外上市的公司到境外發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券；監(jiān)管境內(nèi)證券、期貨經(jīng)營機構(gòu)到境外設(shè)立證券、期貨機構(gòu)；監(jiān)管境外機構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券、期貨機構(gòu)，從事證券、期貨業(yè)務(wù)

（9）監(jiān)管證券期貨信息傳播活動，負責(zé)證券期貨市場的統(tǒng)計與信息資源的管理

（10）會同有關(guān)部門審批會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格，并監(jiān)管律師事務(wù)所、律師及有資格的會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)及其成員從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的活動

（11）依法對證券期貨違法違規(guī)行為進行調(diào)查、處罰

（12）歸口管理證券期貨行業(yè)的對外交往和國際合作事務(wù)

（13）承辦國務(wù)院交辦的其他事項

國家外匯管理局的基本職能

(1)研究外匯管理體制改革和防范國際收支風(fēng)險、促進國際收支平衡的政策建議;研究逐步推進人民幣資本項目可兌換、培育和發(fā)展外匯市場的政策措施，向中國人民銀行提供制定人民幣匯率政策的建議和依據(jù)。

(2)參與起草外匯管理有關(guān)法律法規(guī)和部門規(guī)章草案。

(3)國際收支、對外債權(quán)債務(wù)的統(tǒng)計和監(jiān)測，按規(guī)定發(fā)布相關(guān)信息。

(4)負責(zé)全國外匯市場的監(jiān)督管理工作;承擔(dān)結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)督管理的責(zé)任。

(5)依法監(jiān)督檢查經(jīng)常項目外匯收支的真實性、合法性;負責(zé)依法實施資本項目外匯管理。

(6)負責(zé)依法實施外匯監(jiān)督檢查，對違反外匯管理的行為進行處罰。

(7)承擔(dān)國家外匯儲備、黃金儲備和其他外匯資產(chǎn)經(jīng)營管理的責(zé)任。

(8)擬訂外匯管理信息化發(fā)展規(guī)劃和標(biāo)準、規(guī)范并組織實施。