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全球金融體系

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本知識(shí)點(diǎn)屬于《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》第一章金融市場(chǎng)體系

【知識(shí)點(diǎn)】全球金融體系

全球金融體系

一般來(lái)說(shuō)，人們所說(shuō)的全球金融體系主要指金融資本在國(guó)際的存在形式和金融資本流動(dòng)形式的總和。

1.全球金融體系的主要參與者

（1）金融公司：金融公司包括存款吸收機(jī)構(gòu)、中央銀行和其他金融公司。

①存款吸收機(jī)構(gòu)，是指通過(guò)自己的賬戶，以中介的方式將資金從貸款人轉(zhuǎn)向借款人的單位。存款吸收機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機(jī)構(gòu)。

商業(yè)銀行通常吸收存款，在支付系統(tǒng)中處于核心地位。其他存款吸收機(jī)構(gòu)包括儲(chǔ)蓄銀行、開(kāi)發(fā)銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會(huì)、吸收存款的小額貸款機(jī)構(gòu)。

②中央銀行是國(guó)家金融機(jī)構(gòu)，是控制金融體系的關(guān)鍵，其業(yè)務(wù)主要包括發(fā)行貨幣、管理外匯儲(chǔ)備以及向存款吸收機(jī)構(gòu)提供信貸。

③其他金融公司主要是那些從事金融中介或者與金融中介關(guān)系緊密的輔助性金融業(yè)務(wù)，但沒(méi)有被列入存款吸收機(jī)構(gòu)的公司，包括保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金、證券交易商、投資基金、財(cái)務(wù)公司、租賃公司以及金融輔助經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)等。

（2）非金融公司

非金融公司主要業(yè)務(wù)是按有經(jīng)濟(jì)意義的價(jià)格提供產(chǎn)品或非金融服務(wù)。

（3）住戶。住戶也是金融公司的顧客。

（4）為住戶服務(wù)的非營(yíng)利機(jī)構(gòu)

為住戶服務(wù)的非營(yíng)利機(jī)構(gòu)的主要活動(dòng)是向住戶和社會(huì)提供免費(fèi)的或價(jià)格不具有經(jīng)濟(jì)意義的商品或服務(wù)，不包括由政府部門控制和提供資金支持的機(jī)構(gòu)。

（5）廣義政府

廣義政府，是指在一個(gè)特定的區(qū)域內(nèi)對(duì)其他機(jī)構(gòu)單位行使立法權(quán)、司法權(quán)和行政權(quán)的單位。

（6）公共部門

公共部門包括廣義政府、中央銀行和作為公共公司的存款吸收部門和其他部門中的實(shí)體。公共公司定義為受政府部門控制的非金融或金融公司。

2.國(guó)際資金流動(dòng)方式

根據(jù)資金的使用時(shí)間或交易期限的不同，可以將其劃分為國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)和國(guó)際短期資金流動(dòng)。

（1）國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)

國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)，是指期限在1年以上的資金的跨國(guó)流動(dòng)，包括國(guó)際直接投資、國(guó)際間接投資和國(guó)際信貸三種形式。

①國(guó)際直接投資是指那些以獲得國(guó)外企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)為目的的國(guó)際資本流動(dòng)，主要以三種形式進(jìn)行：

一是采取獨(dú)資企業(yè)、合資企業(yè)和合作企業(yè)等方式在國(guó)外建立一個(gè)新企業(yè);

二是收購(gòu)國(guó)外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到擁有實(shí)際控制權(quán)的比例;

三是利潤(rùn)再投資。

②國(guó)際間接投資也就是國(guó)際證券投資，是指在國(guó)際證券市場(chǎng)上發(fā)行和交易中長(zhǎng)期有價(jià)證券所形成的國(guó)際資本流動(dòng)。這些有價(jià)證券包括優(yōu)先股股票、普通股股票、政府債券、企業(yè)債券以及一些國(guó)際組織發(fā)行的債券等。

③國(guó)際信貸主要包括政府信貸、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款、國(guó)際銀行貸款和出口信貸等。

（2）國(guó)際短期資金流動(dòng)

國(guó)際短期資金流動(dòng)，是指期限為一年或一年以下的跨國(guó)資金流動(dòng)。資金流動(dòng)包括貿(mào)易資金的流動(dòng)、套利性資金的流動(dòng)、保值性資金的流動(dòng)以及投機(jī)性資金的流動(dòng)四種類型。

①貿(mào)易資金的流動(dòng)是最傳統(tǒng)的國(guó)際資金流動(dòng)方式，早期的國(guó)際資金流動(dòng)多以這種方式出現(xiàn)。

②套利性資金的流動(dòng)是利用各國(guó)金融市場(chǎng)上利率差異與匯率差異進(jìn)行套利活動(dòng)而引起的短期資本流動(dòng)。

3.保值性資金的流動(dòng)又被稱為避險(xiǎn)性資金流動(dòng)或資本外逃，它是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動(dòng)。

4.投機(jī)性資金的流動(dòng)，是指投資者利用國(guó)際市場(chǎng)上金融資產(chǎn)或商品價(jià)格的波動(dòng)，進(jìn)行高拋低吸而形成的資金流動(dòng)。

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