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2019年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》考點(diǎn)：美國金融市場監(jiān)管

2019-02-2011:37:05 來源：東奧會計(jì)在線字體：大小

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【內(nèi)容導(dǎo)航】：

美國金融市場監(jiān)管

【所屬章節(jié)】：

本知識點(diǎn)屬于《金融市場基礎(chǔ)知識》第一章金融市場體系

【知識點(diǎn)】美國金融市場監(jiān)管

美國金融市場監(jiān)管

1929-1933年大危機(jī)以來，美國實(shí)行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管體制。所謂的“雙層”，是指在聯(lián)邦和州兩個層級都有金融監(jiān)管部門；“多頭”，是指設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使不同的監(jiān)管職責(zé)。

1.聯(lián)邦和州雙層監(jiān)管

美國國會、州和地方議會均擁有立法權(quán)。

此外，美國還有跨部門的監(jiān)管機(jī)制，主要是聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會（FFIEC）和總統(tǒng)金融市場工作組（PWG）。

2.分業(yè)監(jiān)管體系

（1）銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。美國大多數(shù)銀行由不止一家監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。

（2）證券業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。美國的各類證券市場，包括國債、市政債券、公司債、股票、衍生品市場等，由美國財(cái)政部、市政債券決策委員會、證券交易委員會、美國金融業(yè)監(jiān)管局以及商品期貨交易委員會等不同的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。

（3）保險業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

美國的保險監(jiān)管職責(zé)主要由各州的保險監(jiān)管局承擔(dān)，包括市場準(zhǔn)入以及監(jiān)測檢査等日常監(jiān)管。

此外，各州保險監(jiān)管局于1987年共同設(shè)立了全美保險監(jiān)管協(xié)會，作為州保險監(jiān)管局的輔助監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

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