備考證券從業(yè)資格考試，要先從知識點(diǎn)入手，精誠所至，金石為開。人生就像騎單車，想保持平衡就得往前走。小編今天為大家更新了金融市場基礎(chǔ)知識的常見考點(diǎn)，來一起學(xué)習(xí)吧！

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證券公司的主要業(yè)務(wù)2

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本知識點(diǎn)屬于《金融市場基礎(chǔ)知識》第三章證券市場主體

【知識點(diǎn)】證券公司的主要業(yè)務(wù)

證券公司的主要業(yè)務(wù)2

六、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

1.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。

2.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。投資主辦人不得少于5人，且須具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷，具備良好的誠信紀(jì)錄和職業(yè)操守，并通過中國證券業(yè)協(xié)會的注冊登記。公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險控制制度和合規(guī)管理制度，采取有效措施，將客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司的其他業(yè)務(wù)分開管理，控制敏感信息的不當(dāng)流動和使用，防范內(nèi)幕交易和利益沖突。

3.證券公司依法可以從事為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

（1）定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)：

證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù);具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。

（2）集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)：

集合性，即證券公司與客戶是一對多;投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分;客戶資產(chǎn)必須托管;專門賬戶投資運(yùn)作;比較嚴(yán)格的信息披露。

（3）專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)：

綜合性，即證券公司與客戶可以是一對一，也可以是一對多;特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo);通過專門賬戶經(jīng)營運(yùn)作。

七、融資融券業(yè)務(wù)

1.融資融券交易分為融資交易和融券交易兩類，客戶向證券公司借資金買證券為融資交易，客戶向證券公司借證券賣出為融券交易。

2.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(1)具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格;

(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險;

(3)公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形;

(4)財務(wù)狀況良好，最近兩年各項(xiàng)風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定;

(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí);

(6)已建立完善的客戶投訴處機(jī)制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛;

(7)已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理;

(8)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試;

(9)有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員;

(10)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

3.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。

4.證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

5.證券公司向客戶融資融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵。

八、證券公司中間介紹業(yè)務(wù)

證券公司中間介紹業(yè)務(wù)：是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。

1.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的資格條件

(1)申請日前6個月各項(xiàng)風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn);

(2)已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度;

(3)全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會員分級結(jié)算制度期貨交易所的會員資格、申請日前2個月的風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);

(4)配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展中間介紹業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員;

(5)已按規(guī)定建立健全與中間介紹業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險隔離及合規(guī)檢查等制度;

(6)具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng);

(7)中國證監(jiān)會根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

2.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍

(1)協(xié)助辦理開戶手續(xù);提供期貨行情信息、交易設(shè)施;中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)。

(2)證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

(3)證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議。委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：

介紹業(yè)務(wù)的范圍;執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施;介紹業(yè)務(wù)對接規(guī)則;客戶投訴的接待處理方式;報酬支付及相關(guān)費(fèi)用的分擔(dān)方式;違約責(zé)任;中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。

3.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則

(1)證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事中間介紹業(yè)務(wù)。

(2)期貨公司與證券公司應(yīng)當(dāng)建立中間介紹業(yè)務(wù)的對接規(guī)則，明確辦理開戶、行情和交易系統(tǒng)的安裝維護(hù)、客戶投訴的接待處理等業(yè)務(wù)的協(xié)作程序和規(guī)則。證券公司與期貨公司應(yīng)當(dāng)獨(dú)立經(jīng)營，保持財務(wù)、人員、經(jīng)營場所等分開隔離。

(3)證券公司為期貨公司介紹客戶時，應(yīng)當(dāng)向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系，解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險，不得作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險等承諾，不得虛假宣傳、誤導(dǎo)客戶。

(4)證券公司應(yīng)當(dāng)建立完備的協(xié)助開戶制度，對客戶的開戶資料和身份真實(shí)性等進(jìn)行審查，向客戶充分揭示期貨交易風(fēng)險，解釋期貨公司、客戶、證券公司三者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，告知期貨保證金安全存管要求。

(5)證券公司不得代客戶下達(dá)交易指令，不得利用客戶的交易編碼、資金賬號或者期貨結(jié)算賬戶進(jìn)行期貨交易，不得代客戶接收、保管或者修改交易密碼。

(6)證券公司不得直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔(dān)保。

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