備考證券從業(yè)資格考試，就要高效的掌握各個知識點，堅持到最后，才能迎來勝利的曙光。小編今天繼續(xù)為大家更新知識點，一起來學習哦！

【內(nèi)容導航】：

十一、證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定

十二、關(guān)于客戶資產(chǎn)保護的相關(guān)規(guī)定

十三、證券公司客戶交易結(jié)算資金管理的規(guī)定

【所屬章節(jié)】：

本知識點屬于《證券市場基本法律法規(guī)》第一章證券市場基本法律法規(guī)概述

【知識點】證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定、關(guān)于客戶資產(chǎn)保護的相關(guān)規(guī)定、證券公司客戶交易結(jié)算資金管理的規(guī)定

十一、證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定

(1)證券公司受證券登記結(jié)算機構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查。同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應當一致。證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應當自開戶之日起3個交易日內(nèi)報證券交易所備案。證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。

(2)證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，銷售證券類金融產(chǎn)品，應當按照規(guī)定程序，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。證券公司應當根據(jù)所了解的客戶情況推薦適當?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)。具體規(guī)則由中國證券業(yè)協(xié)會制定。

(3)證券公司與客戶簽訂證券交易委托、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)合同，應當事先指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并將風險揭示書交由客戶簽字確認。業(yè)務(wù)合同的必備條款和風險揭示書的標準格式，由中國證券業(yè)協(xié)會制定，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。

(4)證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，應當按照規(guī)定編制對賬單，按月寄送客戶。證券公司與客戶對對賬單送交時間或者方式另有約定的，從其約定。

(5)證券公司應當建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠隨時查詢其委托記錄、交易記錄、證券和資金余額，以及證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀人證書編號等信息?？蛻粽J為有關(guān)信息記錄與實際情況不符的，可以向證券公司或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)投訴。證券公司應當指定專門部門負責處理客戶投訴。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當根據(jù)客戶的投訴，采取相應措施。

十二、關(guān)于客戶資產(chǎn)保護的相關(guān)規(guī)定

(1)明確規(guī)定證券公司客戶資產(chǎn)的存管、托管制度：

①從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的證券公司應當將客戶的交易結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理，客戶交易結(jié)算資金的存取，應當通過指定商業(yè)銀行辦理。

②從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司應當將客戶的委托資產(chǎn)交由指定商業(yè)銀行等資產(chǎn)托管機構(gòu)托管。

③從事融資融券業(yè)務(wù)的證券公司應當參照客戶交易結(jié)算資金第三方存管的辦法，對客戶資金擔保賬戶內(nèi)的資金進行管理。這樣，就建立了防范證券公司挪用客戶資產(chǎn)的機制。

(2)明確了證券公司客戶資產(chǎn)的性質(zhì)。

客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶，應當與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨立、分別管理。任何單位或者個人不得有下列行為：

①因客戶本身的債務(wù)，對客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請查封、凍結(jié)或者強制執(zhí)行。

②除法定情形外，動用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金。

③以客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔保，強令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔保。

(3)對交易信息、資金信息的寄送、查詢做了具體規(guī)定。

證券公司應當建立信息查詢制度，保證客戶可以隨時查詢有關(guān)信息;指定商業(yè)銀行應當保證客戶能夠隨時查詢客戶的交易結(jié)算資金的余額及變動情況;證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，應當按照規(guī)定編制對賬單寄送客戶。

十三、證券公司客戶交易結(jié)算資金管理的規(guī)定

1.客戶的交易結(jié)算資金、證券資產(chǎn)管理客戶的委托資產(chǎn)屬于客戶，應當與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨立、分別管理。

2.非因客戶本身的債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，任何單位或者個人不得對客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請查封、凍結(jié)或者強制執(zhí)行。

3.除下列情形外，不得動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金：

①客戶進行證券的申購、證券交易的結(jié)算或者客戶提款。

②客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金、費用或者稅款。

③法律規(guī)定的其他情形。

今天的證券市場基本法律法規(guī)知識點已經(jīng)更新，需要大家能夠持之以恒的去學習，堅持不懈的去奮斗，一定會高分通過考試！