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【內(nèi)容導(dǎo)航】：
公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理29
【所屬章節(jié)】：
本知識點屬于《證券市場基本法律法規(guī)》第二章-證券經(jīng)營機構(gòu)管理規(guī)范
【知識點】公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理29
（二）洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理制度
證券公司應(yīng)在總部或集團層面建立統(tǒng)一的洗錢風(fēng)險管理基本政策，并在各分支機構(gòu)、各條線(部門)執(zhí)行，證券公司應(yīng)指定適當?shù)臈l線(部門)及人員整體負責(zé)風(fēng)險評估工作流程的設(shè)置及監(jiān)控工作，組織各相關(guān)條線(部門)充分參與風(fēng)險評估工作。
1、 洗錢風(fēng)險管理工作基本原則
(1)風(fēng)險相當原則。證券公司應(yīng)依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險較高的領(lǐng)域采取強化的反洗錢措施，在洗錢風(fēng)險較低的領(lǐng)域采取簡化的反洗錢措施。
(2)全面性原則。除特定例外情形外，證券公司應(yīng)全面評估客戶及地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)(職業(yè))等方面的風(fēng)險狀況。
(3)同一性原則。證券公司應(yīng)賦予同一客戶在本金融機構(gòu)唯一的風(fēng)險等級。
(4)動態(tài)管理原則。證券公司應(yīng)根據(jù)客戶風(fēng)險狀況的變化，及時調(diào)整其風(fēng)險等級及所對應(yīng)的風(fēng)險控制措施。
(5)自主管理原則。證券公司經(jīng)評估論證后認定的風(fēng)險評估標準或風(fēng)險控制措施的實施效果不低于《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的要求。
(6)保密原則。證券公司不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方泄露客戶風(fēng)險等級信息。
2、 洗錢風(fēng)險評估指標體系要求
洗錢風(fēng)險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)(含金融產(chǎn)品、金融服務(wù))、行業(yè)(含職業(yè))四類基本要素。證券公司應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動特點、聲譽、權(quán)威媒體披露信息以及非自然人客戶的組織架構(gòu)等各方面情況，衡量本機構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估風(fēng)險。
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