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【內(nèi)容導(dǎo)航】：

公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理29

【所屬章節(jié)】：

本知識(shí)點(diǎn)屬于《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》第二章-證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理規(guī)范

【知識(shí)點(diǎn)】公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理29

（二）洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理制度

證券公司應(yīng)在總部或集團(tuán)層面建立統(tǒng)一的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理基本政策，并在各分支機(jī)構(gòu)、各條線(部門)執(zhí)行，證券公司應(yīng)指定適當(dāng)?shù)臈l線(部門)及人員整體負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程的設(shè)置及監(jiān)控工作，組織各相關(guān)條線(部門)充分參與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。

1、 洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作基本原則

(1)風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則。證券公司應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域采取強(qiáng)化的反洗錢措施，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的領(lǐng)域采取簡(jiǎn)化的反洗錢措施。

(2)全面性原則。除特定例外情形外，證券公司應(yīng)全面評(píng)估客戶及地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)(職業(yè))等方面的風(fēng)險(xiǎn)狀況。

(3)同一性原則。證券公司應(yīng)賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

(4)動(dòng)態(tài)管理原則。證券公司應(yīng)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

(5)自主管理原則。證券公司經(jīng)評(píng)估論證后認(rèn)定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)或風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施效果不低于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的要求。

(6)保密原則。證券公司不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方泄露客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息。

2、 洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系要求

洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)(含金融產(chǎn)品、金融服務(wù))、行業(yè)(含職業(yè))四類基本要素。證券公司應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)、聲譽(yù)、權(quán)威媒體披露信息以及非自然人客戶的組織架構(gòu)等各方面情況，衡量本機(jī)構(gòu)對(duì)其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。

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