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投資者適當性管理3
【所屬章節(jié)】：
本知識點屬于《證券市場基本法律法規(guī)》第二章-證券經營機構管理規(guī)范
【知識點】投資者適當性管理
投資者適當性管理3
四、 專業(yè)投資者的范圍
依據《證券期貨投資者適當性管理辦法》，專業(yè)投資者可以劃分為三類。
（一）第一類專業(yè)投資者
專業(yè)機構投資者，即經有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構、金融機構發(fā)行的理財產品以及經監(jiān)管部門批準設立的養(yǎng)老基金、社會公益基金、合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)等。
第一類專業(yè)投資者具體包括：
1、 經有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務公司等;經行業(yè)協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
2、 上述機構面向投資者發(fā)行的理財產品，包括但不限于證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信托產品、經行業(yè)協會備案的私募基金。
3、 社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者(QFII),人民幣合格境外機構投資者(RQFII)。
（二）第二類專業(yè)投資者
第二類是符合一定條件的專業(yè)投資者，即符合一定資產、財務規(guī)模并且具備一定投資知識和經驗的投資者。此類投資者需提供相關證明材料，經經營機構核驗屬實的可以直接認定為專業(yè)投資者。
符合下列條件之一的是第二類專業(yè)投資者：
1、 同時符合下列條件的法人或者其他組織：
（1）最近1年末凈資產不低于2000萬元;
（2）最近1年末金融資產不低于1000萬元;
（3）具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。
2、 同時符合下列條件的自然人：
（1）金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收人不低于50萬元;
（2）具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者屬于前述第一類專業(yè)投資者中的第1部分的金融機構的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。
以上所稱金融資產，包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨及其他衍生產品等。
第二類專業(yè)投資者可以書面告知經營機構選擇成為普通投資者，經營機構應當對其履行相應的適當性義務。
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