金融基礎(chǔ)設(shè)施體系_25年中級經(jīng)濟師金融知識點搶學
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【內(nèi)容導航】
金融基礎(chǔ)設(shè)施體系
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第二章 金融體系
【知識點】
金融基礎(chǔ)設(shè)施體系
(一)金融基礎(chǔ)設(shè)施的含義
金融基礎(chǔ)設(shè)施是指為各類金融活動提供基礎(chǔ)性公共服務的系統(tǒng)及制度安排。一般認為，狹義的金融基礎(chǔ)設(shè)施是指以中央銀行為主體的支付清算系統(tǒng);廣義的金融基礎(chǔ)設(shè)施還包括確保金融市場有效運行的法律程序、會計與審計體系、信用評級、監(jiān)管框架以及相應的金融標準與交易規(guī)則等。
(二)金融基礎(chǔ)設(shè)施的功能
金融基礎(chǔ)設(shè)施是金融市場穩(wěn)健高效運行的基礎(chǔ)性保障，是實施宏觀審慎管理和強化風險防控的重要抓手。金融體系的各個要素，無論是金融中介還是金融市場，都需要利用金融基礎(chǔ)設(shè)施實現(xiàn)安全交易、風險對沖以及信息獲取等。金融產(chǎn)品的發(fā)行創(chuàng)設(shè)與流通轉(zhuǎn)讓離不開金融基礎(chǔ)設(shè)施的支持。金融基礎(chǔ)設(shè)施可為金融資產(chǎn)交易提供支付、結(jié)算、清算、存管以及記錄等服務，能有效提高交易效率、降低參與成本、防范系統(tǒng)性風險。
(三)金融基礎(chǔ)設(shè)施體系的內(nèi)容
1.金融基礎(chǔ)設(shè)施的國際標準
加強金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管是2008年全球金融危機后國際金融監(jiān)管改革的重要內(nèi)容之一。2012年，支付結(jié)算體系委員會和國際證監(jiān)會組織技術(shù)委員會在汲取金融危機的教訓，吸收現(xiàn)有重要支付系統(tǒng)、證券結(jié)算系統(tǒng)和中央對手等國際標準執(zhí)行經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，聯(lián)合發(fā)表了《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則(PFMI)》,將金融基礎(chǔ)設(shè)施分為重要支付系統(tǒng)、中央證券存管、證券結(jié)算系統(tǒng)、中央對手和交易數(shù)據(jù)庫等五類。
《PFMI》從總體架構(gòu)、信用風險和流動性風險管理、結(jié)算、中央證券存管和價值交換結(jié)算系統(tǒng)、違約風險管理、一般業(yè)務風險和運行風險管理、準入、效率和透明度等方面詳細規(guī)定了各類金融基礎(chǔ)設(shè)施安全、高效運行應遵守的24條原則，指出了金融監(jiān)管部門應遵守的職責。
2.我國金融基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)和管理
我國金融市場正處于開放型、國際化的發(fā)展進程中。經(jīng)濟社會持續(xù)快速發(fā)展，金融改革深入推進，支付、證券和衍生品的交易活動日益頻繁，金融市場的廣度和深度不斷拓展，國內(nèi)外支付系統(tǒng)、證券結(jié)算系統(tǒng)、中央對手等各金融基礎(chǔ)設(shè)施之間的相互依賴程度不斷加深。我國是CPSS和IOSCO的正式成員，并已經(jīng)承諾在管轄范圍內(nèi)最大限度地采納《PFMI》。
2013年，中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會分別發(fā)布《關(guān)于實施金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則有關(guān)事項的通知》,明確按照《PFMI》組織推進我國金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)工作?！吨泄仓醒腙P(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》明確指出加強金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，保障金融市場安全高效運行和整體穩(wěn)定。
經(jīng)過多年建設(shè)，我國逐步形成了為貨幣、證券、基金、期貨、外匯等金融市場交易活動提供支持的基礎(chǔ)設(shè)施體系。2020年年初，中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會、財政部、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)《統(tǒng)籌監(jiān)管金融基礎(chǔ)設(shè)施工作方案》,明確我國金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管范圍包括金融資產(chǎn)登記托管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)(開展集中清算業(yè)務的中央對手方)、交易設(shè)施、交易報告庫、重要支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)等六類設(shè)施及其運營機構(gòu)。
金融資產(chǎn)登記托管系統(tǒng)方面，中央國債登記結(jié)算有限責任公司、上海清算所、中國證券登記結(jié)算有限責任公司等是我國負責債券、股票等證券集中登記托管的金融機構(gòu)。清算結(jié)算系統(tǒng)方面，我國形成以大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、人民幣跨境支付系統(tǒng)、全國支票影像交換系統(tǒng)等為核心的清算結(jié)算系統(tǒng)。
中央對手方方面，中國證券登記結(jié)算有限責任公司在交易所債券質(zhì)押式回購中充當中央對手方，中國金融期貨交易所、上海期貨交易所、鄭州商品交易所和大連商品交易所則在相應的期貨交易中充當中央對手方。建立健全自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，已成為加快構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系、建設(shè)金融強國的重要內(nèi)容。
本文中級經(jīng)濟師考試知識點內(nèi)容由東奧教務團隊整理
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