金融基礎設施體系_25年中級經濟師金融知識點搶學
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【內容導航】
金融基礎設施體系
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第二章 金融體系
【知識點】
金融基礎設施體系
(一)金融基礎設施的含義
金融基礎設施是指為各類金融活動提供基礎性公共服務的系統及制度安排。一般認為，狹義的金融基礎設施是指以中央銀行為主體的支付清算系統;廣義的金融基礎設施還包括確保金融市場有效運行的法律程序、會計與審計體系、信用評級、監(jiān)管框架以及相應的金融標準與交易規(guī)則等。
(二)金融基礎設施的功能
金融基礎設施是金融市場穩(wěn)健高效運行的基礎性保障，是實施宏觀審慎管理和強化風險防控的重要抓手。金融體系的各個要素，無論是金融中介還是金融市場，都需要利用金融基礎設施實現安全交易、風險對沖以及信息獲取等。金融產品的發(fā)行創(chuàng)設與流通轉讓離不開金融基礎設施的支持。金融基礎設施可為金融資產交易提供支付、結算、清算、存管以及記錄等服務，能有效提高交易效率、降低參與成本、防范系統性風險。
(三)金融基礎設施體系的內容
1.金融基礎設施的國際標準
加強金融基礎設施統籌監(jiān)管是2008年全球金融危機后國際金融監(jiān)管改革的重要內容之一。2012年，支付結算體系委員會和國際證監(jiān)會組織技術委員會在汲取金融危機的教訓，吸收現有重要支付系統、證券結算系統和中央對手等國際標準執(zhí)行經驗的基礎上，聯合發(fā)表了《金融市場基礎設施原則(PFMI)》,將金融基礎設施分為重要支付系統、中央證券存管、證券結算系統、中央對手和交易數據庫等五類。
《PFMI》從總體架構、信用風險和流動性風險管理、結算、中央證券存管和價值交換結算系統、違約風險管理、一般業(yè)務風險和運行風險管理、準入、效率和透明度等方面詳細規(guī)定了各類金融基礎設施安全、高效運行應遵守的24條原則，指出了金融監(jiān)管部門應遵守的職責。
2.我國金融基礎設施的建設和管理
我國金融市場正處于開放型、國際化的發(fā)展進程中。經濟社會持續(xù)快速發(fā)展，金融改革深入推進，支付、證券和衍生品的交易活動日益頻繁，金融市場的廣度和深度不斷拓展，國內外支付系統、證券結算系統、中央對手等各金融基礎設施之間的相互依賴程度不斷加深。我國是CPSS和IOSCO的正式成員，并已經承諾在管轄范圍內最大限度地采納《PFMI》。
2013年，中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會分別發(fā)布《關于實施金融市場基礎設施原則有關事項的通知》,明確按照《PFMI》組織推進我國金融基礎設施建設工作?！吨泄仓醒腙P于全面深化改革若干重大問題的決定》明確指出加強金融基礎設施建設，保障金融市場安全高效運行和整體穩(wěn)定。
經過多年建設，我國逐步形成了為貨幣、證券、基金、期貨、外匯等金融市場交易活動提供支持的基礎設施體系。2020年年初，中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會、財政部、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局聯合印發(fā)《統籌監(jiān)管金融基礎設施工作方案》,明確我國金融基礎設施統籌監(jiān)管范圍包括金融資產登記托管系統、清算結算系統(開展集中清算業(yè)務的中央對手方)、交易設施、交易報告庫、重要支付系統、基礎征信系統等六類設施及其運營機構。
金融資產登記托管系統方面，中央國債登記結算有限責任公司、上海清算所、中國證券登記結算有限責任公司等是我國負責債券、股票等證券集中登記托管的金融機構。清算結算系統方面，我國形成以大額支付系統、小額支付系統、人民幣跨境支付系統、全國支票影像交換系統等為核心的清算結算系統。
中央對手方方面，中國證券登記結算有限責任公司在交易所債券質押式回購中充當中央對手方，中國金融期貨交易所、上海期貨交易所、鄭州商品交易所和大連商品交易所則在相應的期貨交易中充當中央對手方。建立健全自主可控安全高效的金融基礎設施體系，已成為加快構建中國特色現代金融體系、建設金融強國的重要內容。
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