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證券公司監(jiān)管制度
【所屬章節(jié)】:
本知識點屬于《金融市場基礎(chǔ)知識》第二章證券市場主體
【知識點】證券公司監(jiān)管制度
證券公司監(jiān)管制度
目前,我國證券公司監(jiān)管制度包括證券公司業(yè)務(wù)許可制度、分類監(jiān)管制度、合規(guī)管理制度、以凈資本為核心的風險監(jiān)控和預(yù)警制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。
(一)業(yè)務(wù)許可制度
根據(jù)《證券法》的規(guī)定,證券業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀業(yè)務(wù),證券投資咨詢業(yè)務(wù),與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù),證券承銷與保薦業(yè)務(wù),證券自營業(yè)務(wù),證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及其他證券業(yè)務(wù)。以上證券業(yè)務(wù)均需要經(jīng)中國證監(jiān)會許可。目前需要經(jīng)監(jiān)管部門許可的其他證券業(yè)務(wù)包括外資股業(yè)務(wù)資格許可、融資融券服務(wù)資格許可、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可、專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可、證券公司合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格許可等。
(二)分類監(jiān)管制度
為有效實施證券公司常規(guī)監(jiān)管,合理配置監(jiān)管資源,提高監(jiān)管效率,促進證券公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展,中國證監(jiān)會對證券公司實施分類監(jiān)管。根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》,中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低,將證券公司分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大類11個級別。中國證監(jiān)會按照分類監(jiān)管原則,對不同類別證券公司規(guī)定不同的風險控制指標標準和風險資本準備計算比例,并在監(jiān)管資源分配、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查頻率等方面區(qū)別對待。
(三)合規(guī)管理制度
中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》,要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度,設(shè)立合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門,強化對公司經(jīng)營管理行為合規(guī)性的事前審查、事中監(jiān)督和事后檢查,有效預(yù)防、及時發(fā)現(xiàn)并快速處理內(nèi)部機構(gòu)和人員的違規(guī)行為,迅速改進、完善內(nèi)部管理制度。中國證監(jiān)會把合規(guī)管理的有效性作為評價證券公司的重要指標,并據(jù)此決定對其違規(guī)行為的懲處方式和力度,以激勵和加強自我管理。
(四)以凈資本為核心的風險監(jiān)控與預(yù)警制度
證券公司應(yīng)當建立以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度。這一制度具有三個特點:一是建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制;二是建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風險資本動態(tài)掛鉤機制;三是建立了風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制。
(五)客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度
客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是根據(jù)2006年新修訂的《證券法》有關(guān)“客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當存放在商業(yè)銀行,以每個客戶的名義單獨立戶管理”的規(guī)定,中國證監(jiān)會在原有客戶資金存管制度的基礎(chǔ)上,按照保障客戶資產(chǎn)安全、防止風險傳遞、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的原則,設(shè)計、實施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度??蛻艚灰捉Y(jié)算資金第三方存管是證券公司在接受客戶委托,承擔申報、清算、交收責任的基礎(chǔ)上,在多家商業(yè)銀行開立專戶存放客戶的交易結(jié)算資金,商業(yè)銀行根據(jù)客戶資金存取和證券公司提供的交易清算結(jié)果,記錄每個客戶的資金變動情況,建立客戶資金明細賬簿,并實施總分核對和客戶資金的全封閉銀證轉(zhuǎn)賬。
(六)信息報送與披露制度
對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括:一是信息報送制度,即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī),應(yīng)當自每一個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi),向中國證監(jiān)會報送年度報告,自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi),報送月度報告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風險控制指標或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的,證券公司應(yīng)當立即向中國證監(jiān)會報送臨時報告,說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。二是信息公開披露制度,主要為證券公司的基本信息公示和財務(wù)信息公開披露。三是年報審計監(jiān)管,這是對證券公司進行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。
證券公司的主要業(yè)務(wù):
按照《證券法》,我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括:證券經(jīng)紀,證券投資咨詢,與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問,證券承銷與保薦,證券自營,證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)?!蹲C券法》還規(guī)定,經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準,證券公司可以為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)及其他業(yè)務(wù)。
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