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【內(nèi)容導(dǎo)航】：

一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、權(quán)利和義務(wù)

【所屬章節(jié)】：

本知識點屬于《證券市場基本法律法規(guī)》第一章證券市場基本法律法規(guī)概述

【知識點】基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、權(quán)利和義務(wù)、

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、權(quán)利和義務(wù)

(一)基金管理人

1.基金管理人的概念

基金管理人是指憑借專門的知識與經(jīng)驗，運用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機(jī)構(gòu)。

基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司或合伙企業(yè)擔(dān)任。

公開募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

2.基金管理人的權(quán)利和義務(wù)

基金管理人的權(quán)利

(1)按基金契約及其他有關(guān)規(guī)定，運作和管理基金資產(chǎn)

(2)獲取基金管理人報酬

(3)依照有關(guān)規(guī)定，代表基金行使股東權(quán)利

(4)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利

基金管理人的義務(wù)

(1)按照基金契約的規(guī)定運用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)

(2)及時、足額向基金持有人支付基金收益

(3)保存基金的會計賬冊、記錄15年以上

(4)編制基金財務(wù)報告，及時公告，并向中國證監(jiān)會報告

(5)計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值

(6)基金契約規(guī)定的其他職責(zé)

(二)基金托管人

1.基金托管人的概念

基金托管人，又稱基金保管人，是指根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金應(yīng)按照資產(chǎn)管理和保管分開的原則進(jìn)行運作，并由專門的基金托管人保管基金資產(chǎn)。

基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會同國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn);其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

2.基金托管人的權(quán)利和義務(wù)

基金托管人的權(quán)利

(1)保管基金的資產(chǎn)

(2)監(jiān)督基金管理人的投資運作

(3)獲取基金托管費用

基金托管人的義務(wù)

(1)保管基金資產(chǎn)

(2)保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證

(3)負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)基金名下的資金往來

(三)基金份額持有人

1基金份額持有人的概念

基金份額持有人是指依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人?；鸬囊磺型顿Y話動都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來考慮的。

2.基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)

基金份額持有人享有下列權(quán)利：

(1)分享基金財產(chǎn)收益;

(2)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);

(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;

(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;

(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);

(6)對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;

(7)基金合同約定的其他權(quán)利。

基金份額持有人必須承擔(dān)以下義務(wù)：

(1)遵守基金契約;

(2)繳納基金認(rèn)購款項及規(guī)定費用;

(3)承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;

(4)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動;

(5)法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

【提示】公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務(wù)會計賬簿等財務(wù)資料。

堅持是成功的源動力，不斷的堅持學(xué)習(xí)，才能獲取更多的收獲，每天學(xué)習(xí)證券市場基本法律法規(guī)，前進(jìn)不值一小點！