A選項(xiàng)的正確答案該如何記憶

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 2025-09-12 19:40:15

問(wèn)題來(lái)源：

該公司擬申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)，關(guān)于該業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是()。

A、證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)以客戶的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易的擔(dān)保資金賬戶

B、證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或者依法籌集的資金

C、證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，自有證券不足的，可以向證監(jiān)會(huì)借入

D、證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

正確答案：B,D

答案分析：證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;以自己的名義，在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。選項(xiàng)A錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或者依法籌集的資金;向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。選項(xiàng)B正確。證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，自有資金或者證券不足的，可以向證券金融公司借入。選項(xiàng)C錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有10條，“應(yīng)當(dāng)具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格”就是其中之一。選項(xiàng)D正確。

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許昌紅

2025-09-13 16:43:15 254人瀏覽

哈嘍！努力學(xué)習(xí)的小天使：

您問(wèn)的是A選項(xiàng)的正確記憶方法。在融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶時(shí)，必須是以自己的名義在商業(yè)銀行辦理，而不是以客戶的名義。這體現(xiàn)了證券公司直接管理這些賬戶的主體責(zé)任。記住這一點(diǎn)時(shí)，可以聯(lián)想“證券公司作為賬戶持有者”的關(guān)鍵概念——就像公司自己開賬戶處理資金，客戶只是使用服務(wù)的一員，這樣就能避免混淆了。

祝您學(xué)習(xí)愉快！

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