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證券投資者保護(hù)基金

【所屬章節(jié)】：

本知識(shí)點(diǎn)屬于《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》第二章證券市場(chǎng)主體

【知識(shí)點(diǎn)】證券投資者保護(hù)基金

　　證券投資者保護(hù)基金

證券投資者保護(hù)基金是按照經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。設(shè)立證券投資者保護(hù)基金。保護(hù)基金制度的創(chuàng)立，是我國(guó)建立現(xiàn)代化的、符合國(guó)際慣例的資本市場(chǎng)的重要探索，它標(biāo)志著國(guó)內(nèi)證券投資者保護(hù)制度的正式建立，對(duì)于我國(guó)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展具有重要意義。

保護(hù)基金公司負(fù)責(zé)基金的籌集、管理和使用，其主要職責(zé)是在證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)投資者正當(dāng)債權(quán)予以收購(gòu)，以此來(lái)保護(hù)投資人的合法權(quán)益。

(一)證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源

根據(jù)《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》第十四條的規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源有：

1.上海證券交易所、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金。

2.所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5%一5%繳納基金;經(jīng)營(yíng)管理、運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金。各證券公司的具體繳納比例由基金公司根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)狀況確定后，報(bào)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整。證券公司繳納的基金在其營(yíng)業(yè)成本中列支。

3.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入。

4.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。

5.國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)。

6.其他合法收入。

(二)證券投資者保護(hù)基金的使用

根據(jù)《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》第十九條至第二十一條的規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金的用途為：

1.證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。

2.國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他用途。

為處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)需要?jiǎng)佑没鸬模C監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，基金公司制定基金使用方案，報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后，由基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜。

基金公司使用基金償付證券公司債權(quán)人后，取得相應(yīng)的受償權(quán)，依法參與證券公司的清算。

(三)中國(guó)證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義和職責(zé)

1.保護(hù)基金公司設(shè)立的意義。

保護(hù)基金公司的設(shè)立，一是可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策規(guī)范地保護(hù)投資者權(quán)益，通過(guò)簡(jiǎn)捷的渠道快速地對(duì)投資者特別是中小投資者予以保護(hù);二是有助于穩(wěn)定和增強(qiáng)投資者對(duì)我國(guó)金融體系的信心，有助于防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散;

三是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門(mén)、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充，將在監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問(wèn)題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面發(fā)揮重要作用;四是有助于我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制。證券投資者保護(hù)基金是證券投資者保護(hù)的最終措施之一。

2.保護(hù)基金公司的職責(zé)。

(1)籌集、管理和運(yùn)作基金；

(2)監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作；

(3)證券公司被撤銷，關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付；

(4)組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作；

(5)管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益；

(6)發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議;對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立糾正機(jī)制；

(7)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。

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