一文帶你了解證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程

來(lái)源：東奧會(huì)計(jì)在線責(zé)編：付嚴(yán)慧2019-12-26 09:55:47

“電話鈴聲不斷，所有的人都在不停的接打電話，在電腦上分析數(shù)據(jù)······”這是經(jīng)典電影《當(dāng)幸福來(lái)敲門》中的橋段，影片中的主角威爾史密斯從事的就是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，看起來(lái)既酷又神秘。那么在金融實(shí)操中，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是到底是怎樣進(jìn)行的呢？下面就隨小編來(lái)看看吧！

一、開(kāi)戶
要想進(jìn)行證券投資，首先要開(kāi)戶，賬戶的類型包括證券賬戶和資金賬戶。證券賬戶按照開(kāi)戶人的不同，可以分為個(gè)人賬戶和法人賬戶。一個(gè)投資者只能申請(qǐng)開(kāi)立一個(gè)一碼通賬戶，并且在同一市場(chǎng)最多可以申請(qǐng)開(kāi)立3個(gè)A股賬戶、封閉式基金賬戶。需要注意的是，信用賬戶、B股賬戶也只能申請(qǐng)開(kāi)立1個(gè)。
資金賬戶包括現(xiàn)金賬戶和保證金賬戶?，F(xiàn)金賬戶最為普通，不能透支。保證金賬戶則允許客戶使用經(jīng)紀(jì)人或銀行的貸款購(gòu)買證券，所有的信用交易和期權(quán)交易均在保證金賬戶進(jìn)行。

二、進(jìn)行交易委托
在開(kāi)戶后，客戶可以委托證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行交易?？蛻粼谖袝r(shí)需要說(shuō)明：買賣證券的具體名稱，買進(jìn)或賣出的數(shù)量，報(bào)價(jià)方式，委托有效期。

三、委托成交
證券交易所撮合主機(jī)對(duì)接受的委托進(jìn)行合法性檢驗(yàn)，按照“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則，自動(dòng)撮合以確定成交價(jià)格。
競(jìng)價(jià)原則包括集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)。集合競(jìng)價(jià)，在我國(guó)開(kāi)盤價(jià)是集合了競(jìng)價(jià)的結(jié)果，競(jìng)價(jià)時(shí)間為每天上午的9：15—9：25，其余時(shí)間進(jìn)行連續(xù)競(jìng)價(jià)；連續(xù)競(jìng)價(jià)是投資者在做出買賣決定后，向經(jīng)紀(jì)商發(fā)出買賣委托，經(jīng)紀(jì)商將買賣訂單輸入交易系統(tǒng)，交易系統(tǒng)根據(jù)市場(chǎng)上已有的訂單進(jìn)行撮合。根據(jù)競(jìng)價(jià)規(guī)制，如果發(fā)現(xiàn)與之匹配的訂單，可即刻成交。

四、股權(quán)登記
發(fā)行公司委托專門的登記機(jī)構(gòu)建立其所有股東的名冊(cè)，并在每一次股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為發(fā)生后進(jìn)行變更登記。

五、證券存管
證券存管是由法定登記機(jī)構(gòu)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及其代理機(jī)構(gòu)，接受投資者委托向其提供記名證券的交易過(guò)戶、非交易過(guò)戶等股權(quán)登記變更、分紅派息以及股票賬戶查詢掛失等各項(xiàng)服務(wù)，使股東權(quán)益和股權(quán)變更得以最終確定的一項(xiàng)制度。

六、證券結(jié)算
證券結(jié)算是在每一個(gè)交易日對(duì)每個(gè)經(jīng)紀(jì)商成交的證券數(shù)量與價(jià)款分別予以軋抵，對(duì)證券和資金的應(yīng)收或應(yīng)付凈額進(jìn)行計(jì)算的過(guò)程。清算后買賣雙方在事先約定的時(shí)間內(nèi)履行合約，錢貨兩清。這期間證券的收付稱為交割，資金的收付稱為交收。

以上就是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的具體流程，其實(shí)并不是想象中那樣遙不可及，但是實(shí)務(wù)中對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的要求是比較高的，既要掌握一定的專業(yè)知識(shí)，又要性格外向善于交際。

（內(nèi)容選自張湧老師《投資銀行與證券投資基金》授課講義，由東奧會(huì)計(jì)在線整理發(fā)布，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處）

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