一文帶你了解證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)流程

來源：東奧會計在線責(zé)編：付嚴慧2019-12-26 09:55:47

“電話鈴聲不斷，所有的人都在不停的接打電話，在電腦上分析數(shù)據(jù)······”這是經(jīng)典電影《當(dāng)幸福來敲門》中的橋段，影片中的主角威爾史密斯從事的就是證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，看起來既酷又神秘。那么在金融實操中，證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)是到底是怎樣進行的呢？下面就隨小編來看看吧！

一、開戶
要想進行證券投資，首先要開戶，賬戶的類型包括證券賬戶和資金賬戶。證券賬戶按照開戶人的不同，可以分為個人賬戶和法人賬戶。一個投資者只能申請開立一個一碼通賬戶，并且在同一市場最多可以申請開立3個A股賬戶、封閉式基金賬戶。需要注意的是，信用賬戶、B股賬戶也只能申請開立1個。
資金賬戶包括現(xiàn)金賬戶和保證金賬戶。現(xiàn)金賬戶最為普通，不能透支。保證金賬戶則允許客戶使用經(jīng)紀人或銀行的貸款購買證券，所有的信用交易和期權(quán)交易均在保證金賬戶進行。

二、進行交易委托
在開戶后，客戶可以委托證券經(jīng)紀人進行交易。客戶在委托時需要說明：買賣證券的具體名稱，買進或賣出的數(shù)量，報價方式，委托有效期。

三、委托成交
證券交易所撮合主機對接受的委托進行合法性檢驗，按照“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則，自動撮合以確定成交價格。
競價原則包括集合競價和連續(xù)競價。集合競價，在我國開盤價是集合了競價的結(jié)果，競價時間為每天上午的9：15—9：25，其余時間進行連續(xù)競價；連續(xù)競價是投資者在做出買賣決定后，向經(jīng)紀商發(fā)出買賣委托，經(jīng)紀商將買賣訂單輸入交易系統(tǒng)，交易系統(tǒng)根據(jù)市場上已有的訂單進行撮合。根據(jù)競價規(guī)制，如果發(fā)現(xiàn)與之匹配的訂單，可即刻成交。

四、股權(quán)登記
發(fā)行公司委托專門的登記機構(gòu)建立其所有股東的名冊，并在每一次股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為發(fā)生后進行變更登記。

五、證券存管
證券存管是由法定登記機構(gòu)的證券登記結(jié)算機構(gòu)及其代理機構(gòu)，接受投資者委托向其提供記名證券的交易過戶、非交易過戶等股權(quán)登記變更、分紅派息以及股票賬戶查詢掛失等各項服務(wù)，使股東權(quán)益和股權(quán)變更得以最終確定的一項制度。

六、證券結(jié)算
證券結(jié)算是在每一個交易日對每個經(jīng)紀商成交的證券數(shù)量與價款分別予以軋抵，對證券和資金的應(yīng)收或應(yīng)付凈額進行計算的過程。清算后買賣雙方在事先約定的時間內(nèi)履行合約，錢貨兩清。這期間證券的收付稱為交割，資金的收付稱為交收。

以上就是證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的具體流程，其實并不是想象中那樣遙不可及，但是實務(wù)中對證券經(jīng)紀人的要求是比較高的，既要掌握一定的專業(yè)知識，又要性格外向善于交際。

（內(nèi)容選自張湧老師《投資銀行與證券投資基金》授課講義，由東奧會計在線整理發(fā)布，轉(zhuǎn)載請注明出處）

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